Gérer correctement les risques est essentiel pour prendre des décisions d'investissement et de trading responsables. Vous pouvez prendre plusieurs mesures proactives pour réduire le risque au sein de votre portefeuille, comme diversifier vos investissements, vous couvrir contre les baisses du marché ou mettre en place des ordres stop-loss et take-profit.
De nombreux investisseurs et traders accordent la priorité à la minimisation du risque, quel que soit leur niveau d'appétit pour le risque. Lorsqu'ils choisissent leurs investissements, ces personnes pèsent les récompenses potentielles par rapport aux risques encourus. Toutefois, une bonne compréhension de la gestion des risques va au-delà du simple choix d'options à faible risque. Tant pour les débutants que pour les traders expérimentés, une grande variété de méthodes de gestion des risques est disponible.
La gestion des risques est un outil essentiel pour les investisseurs afin de réduire les risques financiers liés à leurs placements. Le processus commence par l'évaluation de l'exposition actuelle au risque, puis par l'élaboration de stratégies pour la gérer. Cela peut impliquer la prévision et l'identification des risques afin de prendre les mesures appropriées pour diminuer l'impact d'éventuelles pertes. En comprenant le profil de risque de leur portefeuille et en agissant en conséquence, les investisseurs peuvent préserver un avenir financier plus sûr.
Une fois les risques potentiels identifiés, les stratégies de gestion des risques peuvent aider les investisseurs et les traders à se protéger en définissant des plans d'action. Ces stratégies peuvent inclure la souscription d'assurances pour couvrir les pertes ou la diversification des investissements entre différentes classes d'actifs. En appliquant de telles mesures, investisseurs et traders peuvent limiter leurs pertes et se prémunir contre des risques supplémentaires.
Avant d'entamer toute stratégie de gestion des risques, il est essentiel de bien maîtriser les quatre méthodes de planification fondamentales. La planification de la gestion des risques doit englober davantage que des pratiques actives ; se familiariser avec ces méthodes est impératif pour choisir la bonne stratégie.
1. Acceptation. Accepter de conserver un investissement malgré ses risques lorsque le montant pouvant être perdu est minime.
2. Transfert. Transférer les pertes potentielles d'un investissement à une autre entité moyennant coût.
3. Évitement. S'abstenir d'investir dans un actif présentant un risque de perte.
4. Réduction. En répartissant les fonds disponibles sur différents investissements, vous pouvez diminuer les pertes financières potentielles d'un placement risqué. Cela peut impliquer d'investir dans plusieurs secteurs ou classes d'actifs.
La cryptomonnaie est largement reconnue comme une forme d'investissement très spéculative comportant un degré élevé de risque. Les prix sont extrêmement volatils, des projets peuvent devenir rapidement obsolètes, et les concepts techniques liés à la blockchain peuvent être complexes à appréhender.
Comme les marchés crypto évoluent très rapidement, il est essentiel pour les traders d'employer des pratiques et des stratégies prudentes de gestion des risques afin de réduire leur vulnérabilité aux aléas potentiels. C'est une part intégrante pour devenir un trader responsable et performant.
Découvrez cinq techniques de gestion des risques qui peuvent être bénéfiques pour vos avoirs en cryptomonnaies.
La règle du 1% consiste à ne risquer au maximum que 1% de votre capital total sur un investissement ou une transaction. Si vous suivez la règle du 1%, vous ne devriez pas risquer plus de 100 $ pour une transaction lorsque vous disposez de 10 000 $ de capital. Pour atteindre cet objectif, vous pouvez soit investir 100 $ ou moins par trade, soit répartir votre capital sur plusieurs positions, chacune ne risquant que 1 % ou moins de votre capital.
Achetez pour 10 000 $ de BTC et placez un ordre stop-loss ou stop-limit pour vendre à 9 900 $. Cela limitera les pertes potentielles à seulement 1 % de votre capital total d'investissement (100 $).
Vous pourriez aussi investir 100 $ en ETH sans placer d'ordre stop-loss : la perte maximale sur cet investissement si le prix de l'ETH tombait à 0 serait de 1 % de votre capital total. Cette limite de 1 % est déterminée par le montant que vous êtes prêt à risquer, non par la taille de l'investissement.
La règle du 1% est particulièrement importante pour les investisseurs crypto, compte tenu de la nature changeante du marché. Il est courant d'être trop ambitieux et d'allouer trop de capital à un seul placement, ce qui augmente le risque d'une perte financière importante si la chance ne vous sourit pas.
Un ordre stop-loss fixe un prix prédéterminé pour un actif ; lorsqu'il est déclenché, il entraîne la clôture de la position et aide à limiter les pertes potentielles. Un ordre take-profit agit en sens inverse : il est placé à un prix spécifique où la position peut être clôturée pour réaliser le niveau de profit souhaité.
Utiliser des ordres stop-loss et take-profit peut vous aider à maîtriser votre risque. Vous pouvez préprogrammer ces ordres afin qu'ils soient exécutés même si vous ne surveillez pas activement le marché. Ainsi, vous contrôlez l'ampleur de vos pertes et de vos gains — sans compromettre votre situation financière.
Il est préférable de fixer ces seuils à l'avance plutôt que de réagir à chaud. Bien qu'il puisse sembler étrange d'inclure des take-profit dans la gestion des risques, rappelez-vous qu'attendre trop longtemps pour encaisser des gains comporte le risque que le marché redescende pendant que vous espérez une nouvelle hausse.
La diversification de votre portefeuille est l'une des méthodes les plus fiables pour réduire le risque financier global. En investissant moins massivement dans un seul actif ou une seule classe d'actifs, vous pouvez diminuer le montant que vous risquez de perdre si la valeur de cet actif chute brutalement. Vous pouvez répartir vos investissements entre différentes pièces et tokens, et même fournir de la liquidité ou accorder des prêts.
Une couverture (hedge) est une méthode visant à protéger des gains ou à se prémunir contre des pertes, souvent en investissant dans un autre actif qui évolue en sens inverse de l'actif initial. Cette stratégie courante se retrouve par exemple dans l'utilisation des contrats à terme.
Vous pouvez utiliser un contrat à terme pour fixer un prix futur pour un actif. Imaginez que vous pensez que le prix du Bitcoin va baisser et que vous souhaitez vous protéger contre cette possibilité. Vous pouvez conclure un contrat à terme qui vous permet de vendre du BTC à 20 000 $ dans trois mois. Si le prix du BTC descend effectivement à 15 000 $ après trois mois, vous bénéficierez du contrat et réaliserez un profit.
Pour les contrats à terme, il est important de noter qu'ils sont généralement réglés financièrement — c'est-à-dire que vous ne recevez pas physiquement les pièces concernées. Dans ce cas, vous seriez compensé par un paiement de 5 000 $, différence entre le prix spot et le prix futures. Cela permet de couvrir le risque lié à la baisse du prix du BTC.
Malgré sa volatilité, l'univers crypto offre de nombreuses opportunités de diversification et de couverture. Par rapport aux marchés financiers traditionnels, la diversification est encore plus cruciale dans le monde crypto en raison de sa volatilité accrue.
Disposer d'une stratégie de sortie bien élaborée peut aider à minimiser le risque de pertes importantes. Appliquer constamment le plan garantit que les profits peuvent être pris ou que les pertes sont limitées à un point prédéfini.
Il est fréquent d'être tenté de continuer à investir quand on réalise des gains, ou de rester confiant dans un actif numérique même lorsque son prix baisse. Mais il est essentiel de se méfier des promesses exagérées, des attentes irréalistes ou des comportements d'achat influencés par d'autres traders, car tout cela peut altérer le jugement.
Un moyen efficace d'exécuter une stratégie de sortie consiste à utiliser des ordres à cours limité. Ceux-ci peuvent être programmés à l'avance pour s'activer au prix limite que vous avez défini, que ce soit pour encaisser des gains ou pour limiter une perte maximale.
Faire ses propres recherches (Do Your Own Research) est une stratégie de gestion des risques essentielle pour tout investisseur avisé à l'ère numérique. Avant d'investir dans une cryptomonnaie, un token, un projet ou tout autre actif, il est primordial de mener les recherches nécessaires pour comprendre les éléments et fondamentaux pertinents, tels que les white papers, la tokenomics, les partenariats, la feuille de route et l'implication de la communauté.
Sachez que des informations inexactes circulent souvent en ligne et que des opinions peuvent être présentées comme des faits. Lors de vos recherches, notez la source du contenu et la façon dont il est présenté. Il est possible que certaines parties cherchent délibérément à tromper en publiant des informations fausses, biaisées ou promotionnelles pour servir leurs propres intérêts.
Disposer d'une boîte à outils complète pour la gestion des risques fait partie intégrante d'un investissement responsable. Ces cinq stratégies simples peuvent aider à commencer à réduire le risque dans votre portefeuille. Cependant, des stratégies plus détaillées peuvent être mises en œuvre pour un impact encore plus important si vos objectifs sont plus ambitieux.