Massimizza i rendimenti con i migliori ETF ad alto rendimento

Gli investitori cercano soluzioni sicure in grado di generare un buon rendimento a causa del calo dei prezzi azionari, dell'aumento dell'inflazione e della crescita dei tassi d'interesse. Attualmente il rendimento del buono del Tesoro a 10 anni ha raggiunto un massimo pluriennale insieme agli ETF a dividendo elevato. Interessante notare che gli exchange-traded fund (ETF) si sono affermati come un'opzione praticabile per chi cerca rendimenti elevati. Tra le categorie di ETF che offrono i rendimenti più alti si annoverano i Mortgage REIT, le Master Limited Partnership (MLP) e i Superdividend.

Fondamenti

A seguito della crisi finanziaria globale, la ricerca di rendimenti affidabili è stata un percorso prolungato e graduale. Di fronte alle difficoltà, gli investitori hanno dovuto confrontarsi con banche centrali che hanno tagliato i tassi d'interesse e implementato ingenti misure di stimolo monetario. Tuttavia, recentemente si è visto un'inversione di tendenza in alcune aree. In particolare, la Federal Reserve statunitense sta innalzando costantemente i tassi per contrastare l'inflazione, in linea con azioni simili da parte di altre banche centrali nel mondo.

Inoltre, il rendimento del Treasury a 10 anni degli Stati Uniti, che era sceso a un minimo dell'1,32% nel 2016, è salito fino al 3,97%. Alla luce di questi cambiamenti, sorge la domanda pertinente: gli investitori dovrebbero continuare a correre rischi maggiori con investimenti alternativi per inseguire rendimenti superiori? Oppure è più prudente puntare su Treasury e obbligazioni investment-grade ora che possono nuovamente offrire rendimenti?

Nella ricerca del rendimento, gli exchange-traded fund emergono come un concorrente inaspettato. Gli investitori che mirano a rendimenti superiori al 2%-3% possono trovare potenzialità in strumenti con distribuzioni significative. In particolare, alcuni ETF hanno distribuito dividendi compresi tra il 7% e il 15%, offrendo un'interessante opportunità da considerare.

Risultati principali degli ETF Mortgage REIT

Numerosi ETF stanno mostrando performance robuste, vantando rendimenti a doppia cifra derivanti dal rendimento medio da dividendo del portafoglio e dai rendimenti SEC a 30 giorni più recenti. A differenza dei REIT azionari, molti mortgage REIT si concentrano su titoli garantiti da mutui, ricorrendo spesso alla leva finanziaria per i prodotti ipotecari. Gli ETF Mortgage REIT stanno dimostrando resilienza nel contesto di un'inflazione elevata e di un mercato immobiliare vivace. 

Investimenti ad alto rendimento: ETF MLP

Le Master Limited Partnership (MLP) sono da tempo riconosciute per offrire rendimenti elevati, concentrandosi principalmente su infrastrutture energetiche come depositi e oleodotti.  Va notato che gli ETF a dividendo, caratterizzati da un numero ridotto di partecipazioni rispetto ai corrispondenti non focalizzati sui dividendi, sono soggetti a una volatilità maggiore. L'impatto di una singola azione può risultare più pronunciato in questi fondi a causa delle partecipazioni limitate.

ETF del settore finanziario

Nel settore finanziario, gli ETF tipicamente includono un'ampia gamma di azioni, comprese quelle di istituti finanziari, banche e compagnie di assicurazione. Altre partecipazioni possono comprendere private equity o mortgage REIT. Un esempio significativo è l'Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD), che vanta un rendimento a 12 mesi dell'11.94%. Da notare che è composto per il 61.57% da servizi finanziari e per il 36.96% da real estate.

Strategie ad alto rendimento: ETF Superdividend

Gli ETF classificati come "superdividend" cercano azioni ad alto rendimento in diversi paesi e settori. Uno dei più noti in questa categoria è il Global X SuperDividend ETF (SDIV), famoso per selezionare le 100 azioni con i più alti rendimenti da dividendo a livello globale, con un rendimento del 15.49%. Global X offre altri ETF superdividend, ciascuno con un focus particolare. 

Conclusione

Nonostante la percezione comune degli ETF come opzioni di investimento stabili e a basso rischio, i prodotti evidenziati si concentrano su portafogli che comportano intrinsecamente rischi maggiori rispetto ad altri paniere di ETF. Sebbene questi ETF mostrino rendimenti medi da dividendo elevati e rendimenti SEC a 30 giorni solidi, segno di una certa sostenibilità, la stabilità di qualsiasi investimento non-Treasury nel lungo termine non è mai assicurata. Di conseguenza, gli investitori interessati a questi ETF devono rimanere consapevoli dei rischi associati.