Geneste exchanges vermijden: risico's en zorgen blootgelegd

In cryptocurrency-handel fungeren geneste exchanges als tussenpersonen tussen gebruikers en andere dienstverleners, en bieden ze cryptohandel aan via rekeningen op externe exchanges. Ze werken als bruggen en vullen de leemte voor diensten die één enkele exchange niet kan bieden. Deze diensten functioneren vergelijkbaar met traditionele bankdiensten bij het faciliteren van internationale overboekingen.

Geneste exchanges in de crypto-wereld vertonen echter vaak soepele of afwezige Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) procedures. Cybercriminelen misbruiken dit gebrek aan naleving en gebruiken geneste exchanges om witwassen te faciliteren, oplichters te ondersteunen en losgeldbetalingen te verwerken.

Handelen via een geneste exchange betekent dat je hen het beheer van je activa toevertrouwt. Helaas bieden ze minder beveiliging en minder garanties dan conforme gecentraliseerde of gedecentraliseerde exchanges. Bovendien kan zakendoen met gesanctioneerde geneste exchanges tot juridische complicaties leiden.

Om jezelf te beschermen moet je ervoor zorgen dat elke exchange die je gebruikt adequate KYC- en AML-controles toepast. Deze controles kunnen enkele dagen duren. Als een exchange je bijna direct en zonder limieten laat handelen, is het essentieel om grondig onderzoek te doen. Een betrouwbare exchange is transparant over haar handelsprocessen en je moet de herkomst van je middelen gemakkelijk kunnen volgen met een blockchainexplorer.

Basisprincipes

Bij cryptohandel is het cruciaal om transacties uit te voeren via gerenommeerde en betrouwbare platforms. Even belangrijk is het geduld en voorzichtigheid betrachten tijdens Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) controles, omdat deze bijdragen aan je veiligheid. Daardoor worden sommige gebruikers verleid door exchanges die directe handel aanbieden met minimale of geen registratiecontroles.

Terwijl sommige gedecentraliseerde exchanges legitiem kunnen zijn, bestaat er een categorie die bekendstaat als geneste exchanges die illegaal verkregen en gewassen gelden afhandelen. De veiligheid van je middelen is nooit gegarandeerd bij een geneste exchange. Om de veiligheid van je crypto-activa te waarborgen, is het belangrijk de aard en functies van geneste exchanges te begrijpen en het vermogen te ontwikkelen ze accuraat te herkennen.

Wat is nesting?

In financiële dienstverlening verwijst nesting naar het aanmaken van een rekening bij een andere financiële instelling om van diens diensten gebruik te maken. Als tussenpersonen gebruiken rekeninghouders geneste rekeningen om diensten aan hun klanten te leveren. Deze praktijk ontstaat door verschillende factoren, zoals correspondentbankieren, waarbij een bank uit één land haar diensten en ecosysteem uitbreidt naar een bank die in een ander land opereert.

Stel je een situatie voor waarin een klant geld naar een Australische bankrekening wil overmaken. Terwijl zijn bank deze overboeking niet zelfstandig kan faciliteren, kan zij vertrouwen op een correspondentbank om de transactie uit te voeren. De bank van de klant initieert de overboeking via haar geneste rekening bij de correspondentbank. In dit arrangement is de correspondentbank verantwoordelijk voor due diligence op de bank waarmee zij samenwerkt. Omdat ze klanten bedienen die ze niet van tevoren kennen, vertrouwt de correspondentbank op de geneste rekeninghouder.

Wat zijn geneste cryptocurrency-exchanges?

Geneste cryptocurrency-exchanges werken via een eenvoudig proces. Een individu of entiteit opent een rekening bij een gereguleerde exchange, die zij gebruiken om handelsdiensten aan externe partijen te leveren via hun geneste rekening. Vaak aangeduid als instant exchanges, onderhouden deze geneste platforms vaak meerdere rekeningen bij verschillende exchanges.

Terwijl sommige geneste exchanges mogelijk om identiteitsdocumenten vragen, hebben andere minimale tot geen identificatievereisten. Dit maakt ze aantrekkelijk voor oplichters, fraudeurs en afpersers. In bepaalde gevallen faciliteren deze exchanges zelfs face-to-face cryptotransacties met contant geld.

Risico's van nesting

In traditionele financiën draait een van de grootste uitdagingen om de mogelijkheid van witwassen. Correspondentbanken, die alleen interacteren met onderliggende respondentbanken, hebben onzekerheden over de ware identiteit van hun tegenpartijen. Dit vereist uitgebreide due diligence-controles op de onderliggende banken. Personen of zelfs hele landen kunnen op zwarte lijsten en onder sancties komen te staan. Het niet naleven van deze vereisten kan ertoe leiden dat respondentbanken ongewild illegale activiteiten ondersteunen, waaronder het omzeilen van sancties en het faciliteren van witwassen.

In de cryptocurrency-industrie, waar regelgevende kaders zich nog ontwikkelen, vinden geneste exchanges het relatief gemakkelijker om discreet te opereren. Deze exchanges kunnen rekeningen openen bij prominente crypto-exchanges zonder direct argwaan te wekken.

Risico's van geneste cryptocurrency-exchanges

Het gebruik van geneste cryptocurrency-exchanges brengt aanzienlijke gevaren met zich mee, niet alleen voor gecentraliseerde exchanges maar ook voor jou en je middelen. Hier zijn de belangrijkste risico's om te overwegen:

1. Verminderde veiligheid: stortingen via geneste exchanges bieden minder garanties voor het beschermen van je activa dan gereguleerde exchanges.
2. Ondersteuning van illegale activiteiten: door een geneste exchange te gebruiken kun je onbedoeld bijdragen aan illegale activiteiten, waaronder de financiering van criminele en terroristische ondernemingen.
3. Regelgevende sluitingen: toezichthouders kunnen ingrijpen en de exchange sluiten, wat mogelijk resulteert in verlies van je cryptocurrency en andere tegoeden.
4. Juridische consequenties: bewust samenwerken met een exchange die betrokken is bij illegale activiteiten kan je blootstellen aan juridische stappen door wetshandhavingsinstanties.

Om deze risico's te beperken is het raadzaam geneste crypto-exchanges te vermijden. Het identificeren ervan kan lastig zijn, omdat ze niet altijd direct herkenbaar zijn. Met de volgende tips vergroot je je kansen om jezelf effectief te beschermen.

Geneste exchanges vs. gedecentraliseerde exchanges

Bij een vergelijking tussen geneste exchanges en gedecentraliseerde exchanges zijn er aanvankelijk overeenkomsten te zien. Gedecentraliseerde exchanges opereren zonder Know Your Customer (KYC)-procedures, terwijl geneste exchanges mogelijk soepele of geen KYC-processen hanteren. Hun manier van het afhandelen van transacties verschilt echter aanzienlijk.

Gedecentraliseerde exchanges koppelen kopers rechtstreeks aan verkopers, soms met behulp van liquiditeitspools. Deze exchanges nemen nooit de custody van de verhandelde cryptocurrency op zich. In plaats daarvan wordt het transactieverloop beheerd via smart contracts. Daarentegen hebben geneste exchanges directe controle over je crypto-activa en vertrouwen ze op de diensten van een ander platform.

Ontdekking van het Suex-incident

Op 21 september 2021 legde het Office of Foreign Assets Control (OFAC) sancties op aan Suex, een geneste cryptocurrency-exchange die was gevestigd in Tsjechië maar vanuit Rusland opereerde. Suex OTC gebruikte Binance en andere grote exchanges om hun klanten geneste exchange-diensten te bieden. Opmerkelijk was dat Suex minimale tot geen KYC-eisen hanteerde en zelfs face-to-face contante cryptotransacties faciliteerde.

Onderzoek van Chainalysis toonde aan dat Suex een rol speelde bij het witwassen van aanzienlijke bedragen afkomstig van ransomware-aanvallen en hacks. Als reactie nam Binance proactieve maatregelen om meerdere rekeningen die aan Suex waren gekoppeld te deactiveren. Verder plaatste OFAC bijna 30 Bitcoin-, Tether- en Ethereum-wallets op de zwarte lijst. De acties van Binance strekten zich ook uit tot Chatex, een cryptobank die naar verluidt met Suex geassocieerd was, wat later ook leidde tot OFAC-sancties tegen Chatex. Personen die met Suex handelden lopen nu juridische risico's, en de exchange heeft haar website offline gehaald na de OFAC-beslissing.

Een geneste exchange detecteren: je activa beschermen

Het identificeren van geneste exchanges kan lastig zijn, omdat ze hun aard vaak verbergen. Hier zijn belangrijke aanwijzingen die je helpen een geneste exchange te herkennen en de veiligheid van je middelen te waarborgen:

1. Beperkte of afwezige KYC/AML-controles: geneste exchanges hebben doorgaans minimale of geen KYC/AML-eisen. Wees op je hoede voor directe aanmeldingen zonder limieten als een mogelijk waarschuwingssignaal.
2. Onduidelijke handelsinterface: de gebruikersinterface geeft mogelijk niet aan waar de daadwerkelijke handel plaatsvindt.
3. Gebrek aan expliciete handelsfacilitatie: legitieme exchanges vermelden duidelijk dat handelen direct via hun platform plaatsvindt, niet via geneste rekeningen.
4. Geaggregeerde tarieven: de exchange presenteert meerdere tarieven om uit te kiezen, wat suggereert dat er gebruik wordt gemaakt van geneste rekeningen bij verschillende exchanges.
5. Volg het spoor: als je vermoedt dat je een geneste exchange gebruikt, volg dan het pad van je cryptocurrency op de blockchain met een blockchainexplorer. Dit kan je naar een wallet leiden die aan een andere exchange is gekoppeld.

Conclusie

Om je bitcoin, ETH en andere digitale valuta te beschermen is het aan te raden te kiezen voor een gereguleerde crypto-exchange. Hoewel het initiële aanmeldproces tijd kan vergen, is het naleven van grondige KYC- en AML-protocollen cruciaal voor je bescherming. Behandel een exchange met dezelfde zorgvuldigheid als elke andere financiële instelling en voer de juiste due diligence uit voordat je ermee in zee gaat.