Dividend-ETF's 2026: SCHD vs VYM vs HDV — Welke dividend-ETF is het beste?
Educatief materiaal, geen beleggingsadvies.
Als je de inkomenscomponent van een 2026-portefeuille opbouwt, komen drie tickers het vaakst ter sprake: SCHD, VYM en HDV. Dit zijn Amerikaanse dividend-ETF's met lage kostenratio's, hoge liquiditeit en transparante methodologieën. Hieronder vergelijken we dividendrendement 2026, kosten en TCO (total cost of ownership) en belastingen—plus een paar praktische tips voor DCA en DRIP.
Beste dividend-ETF 2026: selectiecriteria
Voordat je SCHD vs VYM vs HDV kiest, bepaal je criteria:
- TCO (total cost of ownership): expense ratio + bid-ask spread + brokerkosten + belastingen. De ETF expense ratio (TER) is slechts een deel van de rekening.
- Dividendkwaliteit: uitkeringsratio, dekking door vrije kasstroom, en screens die zwakke betalers vermijden.
- Dividendgroei versus startrendement: wil je een hoger startrendement (vaak VYM/HDV) of sterkere dividendgroei (vaak SCHD)?
- Tracking & liquiditeit: klein trackingverschil, nauwe spreads, grote AUM.
- Belastingen: aandeel gekwalificeerde dividenden, accountrype (belastbaar vs IRA/401k).
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity)
Profiel: neigt naar "quality" dividendbetalers met winstgevendheid- en stabiliteitsscreens.
Waarom beleggers het kiezen: historisch sterke dividendgroei en competitief totaalrendement; makkelijk voor een "buy-and-hold + DRIP"-aanpak.
Aandachtspunten: sectorrotaties (bijv. industrials/financials); in puur "groeigerichte" markten kan het achterblijven bij brede beta.
VYM (Vanguard High Dividend Yield)
Profiel: zeer brede high-yield ETF met een eenvoudige yield-screen.
Waarom beleggers het kiezen: gediversifieerde manier om een hoger startdividendrendement te krijgen met Vanguard's schaal en liquiditeit.
Aandachtspunten: dividendgroei kan achterblijven bij SCHD; value/cyclische tilts kunnen achterblijven tijdens mega-cap tech leiderschap.
HDV (iShares Core High Dividend)
Profiel: focust op dividendduurzaamheid via quality-filters (kasstromen, balans, winststabiliteit).
Waarom beleggers het kiezen: probeert zwakke betalers eruit te filteren; gebruikt als een "stabiele" inkomenslaag.
Aandachtspunten: narrowere selectie → hogere concentratie; sectorwegingen (bijv. energie/defensieve sectoren) kunnen de resultaten domineren.
SCHD vs VYM vs HDV
- Totaalrendement: vergelijk koers + dividenden over tijdsbestekken. Leiderschap roteert: value-cycli geven vaak de voorkeur aan VYM/HDV, terwijl een focus op dividendgroei SCHD op langere termijn kan helpen.
- Trackingverschil: klein voor alle drie, maar creatie/redemptie mechanics, securities lending en cash drag veroorzaken kleine afwijkingen.
- Spreads & liquiditeit: allemaal verhandeld met nauwe bid-ask spreads; gebruik nog steeds limietorders in liquide vensters om slippage te verminderen.
Dividendbelastingen in ETF's 2026: gekwalificeerde vs gewone, W-8BEN
Gekwalificeerde vs gewone dividenden: veel Amerikaanse aandelendividenden zijn gekwalificeerd (lagere Amerikaanse belastingtarieven als aan IRS-holdingperioderegels is voldaan); sommige worden belast als gewoon inkomen.
Belastbaar vs IRA/401k: in belastbare rekeningen betaal je jaarlijks dividendbelasting (ook als je DRIP gebruikt). In een IRA/401k is belastingheffing uitgesteld (of nul bij gekwalificeerde opnames in een Roth).
Niet-US inwoners: dividenden kunnen bronbelasting ondergaan; verdrags tarieven variëren per land (vul W-8BEN in en check je verdrag).
Hoe kies je de beste dividend-ETF in 2026
Welke dividend-ETF is het beste in 2026? Laat het aansluiten bij je doel:
- Wil je dividendgroei + kwaliteit → SCHD.
- Wil je hoger startrendement + breedte → VYM.
- Wil je filters voor uitkeringsduurzaamheid → HDV.
Praktisch plan:
- DCA in een dividend-ETF—maandelijkse aankopen verminderen timingrisico (DCA dividendinvesteren; hoe een dividend-ETF kiezen).
- Schakel een Dividend Reinvestment Plan (DRIP) in als je broker dit ondersteunt (dividend reinvestment plan ETF).
- Rebalance volgens een schema (bijv. elk kwartaal) of wanneer gewichten ±5% afwijken.
- Houd ex-dividenddata bij (ex-dividend datum SCHD / VYM / HDV)—ze beïnvloeden de korte termijn koersen; "chase" een uitkering niet de dag ervoor.
- Bereken altijd TCO: TER, spread, commissies, belastingen.
FAQ
Is SCHD beter dan VYM in 2026?
Hangt af van het doel: SCHD wint vaak op dividendgroei en kwaliteit; VYM op startrendement en breedte.
Is HDV nu relevant?
Als je waarde hecht aan filters voor uitkeringsstabiliteit, kan HDV passend zijn. Bekijk actuele sectorwegingen en je risicomix.
Waar is het huidige hoogste rendement—SCHD, VYM of HDV?
Dat verandert. Historisch scoren VYM/HDV hoger op startrendement, terwijl SCHD sterkere dividendgroei heeft laten zien.
Zijn SCHD-dividenden gekwalificeerd?
Vaak wel, maar het hangt af van de samenstelling en IRS-holdingperioderegels. Je belastingformulieren tonen de uitsplitsing.
SCHD vs VTI voor inkomen?
VTI dekt de totale Amerikaanse markt en is niet inkomensgericht; SCHD is ontworpen voor dividendkwaliteit/-groei.
Conclusie
Alle drie—SCHD, VYM, HDV—zijn solide bouwstenen. Kies het profiel dat bij je past (dividendgroei, hoger startrendement of filter op uitkeringskwaliteit) en voer uit met DCA, DRIP, periodieke herbalancering en strikte TCO-controle. Zo wordt de inkomenscomponent voorspelbaar en gemakkelijk te beheren.
Om het totale rendement op overtollige cash te verhogen, overweeg om een deel te houden in Hexn vastrentende producten (tot 20% APY, onder voorbehoud van voorwaarden en je risicoprofiel) terwijl je DCA toepast in je gekozen dividend-ETF.