Топ-5 стратегий управления рисками
Правильное управление рисками необходимо для принятия ответственных инвестиционных и торговых решений. Вы можете предпринять несколько проактивных мер для снижения рисков по всему портфелю, таких как диверсификация инвестиций, хеджирование от рыночных падений или установка ордеров стоп-лосс и тейк-профит.
Основы
Многие инвесторы и трейдеры ставят в приоритет минимизацию риска, независимо от их толерантности к риску. При выборе инвестиций эти люди взвешивают потенциальную прибыль против связанных с ней рисков. Тем не менее, правильное понимание риск-менеджмента включает больше, чем просто выбор низкорискованных инструментов. И для новичков, и для опытных трейдеров доступно множество методов управления рисками.
Понимание управления рисками
Управление рисками — это важный инструмент для инвесторов, позволяющий минимизировать финансовые риски, связанные с их вложениями. Процесс начинается с оценки текущей экспозиции к риску, а затем разработки стратегий по её контролю. Это может включать прогнозирование и идентификацию рисков, чтобы можно было принять соответствующие меры и снизить влияние возможных потерь. Поняв риск-профиль своего портфеля и предприняв подходящие действия, инвесторы могут сохранить более устойчивое финансовое будущее.
После выявления потенциальных инвестиционных рисков стратегии управления рисками помогают инвесторам и трейдерам защитить себя, создавая планы действий. Эти стратегии могут включать страхование на покрытие убытков или диверсификацию инвестиций по разным классам активов. Используя такие меры, инвесторы и трейдеры способны ограничить потери и защититься от дальнейших рисков.
Перед началом любой стратегии риск-менеджмента важно хорошо разобраться в четырёх основных методах планирования. Планирование управления рисками должно охватывать не только активные практики; знакомство с этими методами обязательно для выбора правильной стратегии.
Четыре ключевых метода планирования риск-менеджмента
- Принятие. Согласие держать инвестицию несмотря на её риски, если сумма потенциального убытка минимальна.
- Перенос. Перемещение потенциальных убытков по инвестиции на другую сторону за определённую плату.
- Избегание. Воздержание от вложения средств в актив с потенциальными потерями.
- Снижение. Распределяя доступные средства между разными инвестициями, вы можете уменьшить потенциальные финансовые потери от рискованной позиции. Это может включать вложения в разные сектора или классы активов.
Важность управления рисками в криптовалютах
Криптовалюты признаны высокоспекулятивной формой инвестиций с высокой степенью риска. Известно, что цены чрезвычайно волатильны, проекты могут мгновенно устареть, а технические концепции, связанные с блокчейном, могут быть сложны для понимания.
Поскольку крипторынки движутся очень быстро, трейдерам важно применять практики и стратегии управления рисками, чтобы снизить свою уязвимость к возможным потерям. Это неотъемлемая часть становления успешным и ответственным трейдером.
Ознакомьтесь с пятью техниками управления рисками, которые могут быть полезны для ваших криптопозиции.
Правило 1%
Правило 1% подразумевает рискование максимум 1% от общего капитала в одной инвестиции или сделке. По правилу 1% при капитале $10,000 на сделку не стоит рисковать более $100. Для этого вы можете либо инвестировать $100 или меньше в одну сделку, либо распределить средства по нескольким позициям, каждая из которых рискует максимум 1% вашего капитала.
Купите BTC на $10,000 и установите стоп-лосс или стоп-лимит ордер на продажу по $9,900. Это ограничит потенциальные потери до 1% от общего инвестиционного капитала.
Вы также можете вложить $100 в ETH без установки стоп-лосса, поскольку максимальный ваш убыток при падении цены ETH до 0 составит 1% от капитала. Этот лимит в 1% определяется не размером инвестиций, а суммой, на которую вы готовы рискнуть.
Правило 1% особенно важно для криптоинвесторов из-за постоянно меняющегося характера рынка. Часто инвесторы слишком оптимистичны и вкладывают слишком много в один актив, что увеличивает риск значительных финансовых потерь при неблагоприятном исходе.
Установка стоп-лосс и тейк-профит уровней
Стоп-лосс ордер задаёт предопределённую цену актива, при достижении которой позиция будет закрыта, что помогает ограничить возможные убытки. Тейк-профит ордер действует в противоположном направлении и задаётся на уровне, где позиция может быть закрыта для фиксации желаемой прибыли.
Использование стоп-лосс и тейк-профит ордеров помогает минимизировать риск. Вы можете заранее запрограммировать эти ордера, чтобы они выполнялись даже если вы не можете активно отслеживать рынок. Так вы контролируете величину своих потерь и прибыли, не рискуя финансовым благополучием.
Лучше устанавливать эти пороги заранее, чем принимать решения спонтанно в момент. Хотя может показаться странным включать тейк-профит в практики риск-менеджмента, помните, что слишком долгий выжидательный подход может привести к тому, что рынок снова снизится, пока вы ожидаете следующего скачка цены.
Баланс рисков через диверсификацию и хеджирование
Диверсификация портфеля — один из самых надёжных способов сократить общий финансовый риск. Снижая концентрацию в одном активе или классе активов, вы уменьшаете сумму возможных потерь при резком падении стоимости этого актива. Вы можете распределять инвестиции между разными монетами и токенами, а также предоставлять ликвидность или давать займы.
Хедж — это метод защиты прибыли или предотвращения убытков, часто через инвестиции в другой актив, движущийся в противоположном направлении относительно исходного. Часто этот подход реализуется с помощью фьючерсов.
Вы можете использовать фьючерсный контракт, чтобы зафиксировать цену актива на будущую дату. Представьте, что вы считаете, что цена Биткоина упадёт, и хотите защититься от этого. Вы заключаете фьючерсный контракт, позволяющий вам продать BTC по $20,000 через три месяца. Если через три месяца цена BTC действительно упадёт до $15,000, вы получите прибыль по контракту.
Важно знать, что фьючерсы рассчитываются финансово — вы физически не получаете монеты. В этом случае вы получите выплату в $5,000, что является разницей между спотом и фьючерсной ценой. Это эффективно хеджирует риск падения цены BTC.
Несмотря на высокую волатильность, криптосфера всё же предоставляет множество возможностей для диверсификации и хеджирования. В отличие от традиционных финансовых рынков, диверсификация в крипто особенно важна из-за повышенной волатильности.
План выхода
Наличие чётко разработанного плана выхода помогает минимизировать риск крупных потерь. Последовательное выполнение плана обеспечивает фиксацию прибыли или ограничение убытков в заранее определённой точке.
Часто хочется продолжать инвестировать при росте прибыли или верить в цифровой актив даже при снижении его цены. Но важно не поддаваться на преувеличенные утверждения, нереалистичные ожидания или влияние чужих покупательских и торговых действий, поскольку всё это может затуманить здравый смысл.
Эффективный способ реализации плана выхода — использование лимитных ордеров. Их можно заранее запрограммировать на срабатывание по установленной цене, как для снятия прибыли, так и для ограничения максимального убытка.
DYOR
Do Your Own Research (проведите собственное исследование) — ключевая стратегия управления рисками для любого грамотного инвестора в цифровую эпоху. Прежде чем инвестировать в криптовалюту, токен, проект или любой другой актив, важно провести необходимое исследование и понять ключевые моменты и фундаментальные аспекты, такие как white paper, токеномика, партнёрства, роадмап и вовлечённость сообщества.
Помните, что в сети часто распространяется неверная информация, и люди могут выдавать мнения за факты. При проведении исследований обращайте внимание на источник материала и форму его подачи. Некоторые участники могут намеренно вводить в заблуждение, публикуя ложный, предвзятый или рекламный контент в своих интересах.
Заключение
Использование инструментов для управления рисками — неотъемлемая часть ответственного инвестирования. Эти пять простых стратегий помогут начать снижать риски в вашем портфеле. При этом для достижения более существенного эффекта при амбициозных целях можно применить и более сложные подходы.