İç İçe Borsalardan Kaçınma: Riskler ve Endişeler

Kripto para ticaretinde iç içe borsalar, kullanıcılar ile diğer hizmet sağlayıcılar arasında aracılık yapar ve harici borsalardaki hesaplar üzerinden kripto alım satım hizmetleri sunar. Tek bir borsanın sağlayamadığı hizmet boşluklarını dolduran köprüler olarak iş görürler. Bu hizmetler, uluslararası transferleri kolaylaştırmada geleneksel bankacılığa benzer şekilde çalışır.

Ancak kripto alanındaki iç içe borsalar genellikle gevşek veya hiç KYC (Müşterini Tanı) ve AML (Kara Para Aklama) süreçlerine sahip değildir. Siber suçlular bu uyumsuzluktan faydalanarak iç içe borsaları kara para aklama, dolandırıcıları destekleme ve fidye ödemeleri gibi yasa dışı faaliyetler için kullanır.

Bir iç içe borsa üzerinden işlem yapmak, varlıklarınızın emanetini onlara teslim etmek demektir. Ne yazık ki, uyumlu merkezi veya merkeziyetsiz borsalara kıyasla daha az güvenlik ve daha az garanti sunarlar. Ayrıca yaptırımlı iç içe borsalarla ilişki kurmak hukuki komplikasyonlara yol açabilir.

Kendinizi korumak için kullandığınız her borsanın uygun KYC ve AML kontrolleri uyguladığından emin olmanız gerekir. Bu kontrollerin tamamlanması birkaç gün sürebilir. Bir borsa size neredeyse anında ve limitsiz işlem imkanı tanıyorsa, kapsamlı araştırma yapmak önemlidir. Adil bir borsa işlem süreçleri konusunda şeffaf olacaktır ve fonlarınızın kaynağını bir blockchain gezgini (blockchain explorer) kullanarak kolayca takip edebilmelisiniz.

Temeller

Kripto para ticaretinde, işlemleri itibarlı ve güvenilir platformlar üzerinden gerçekleştirmek kritiktir. Ancak KYC ve AML kontrolleri sırasında sabırlı ve temkinli olmak da güvenliğiniz açısından önem taşır. Bu nedenle bazı kullanıcılar, neredeyse hiçbir kayıt kontrolü olmadan anında işlem sunan borsalara çekilebilir.

Bazı merkeziyetsiz borsalar meşru olabilirken, yasa dışı elde edilmiş ve aklanmış fonları işleyen iç içe borsa adı verilen bir kategori de mevcuttur. İç içe bir borsada fonlarınızın güvenliği asla garanti edilmez. Kripto varlıklarınızın güvenliğini sağlamak için iç içe borsaların doğasını ve işlevlerini anlamak ve onları doğru şekilde tespit edebilme yeteneği geliştirmek hayati öneme sahiptir.

İç İçe Olma (Nesting) Nedir?

Finansal hizmetlerde nesting, başka bir finansal kuruluşa hesap açarak onun sunduğu hizmetlerden yararlanma anlamına gelir. Aracı olarak hareket eden hesap sahipleri, müşterilerine hizmet sağlamak için iç içe hesapları kullanır. Bu uygulama, bir ülkenin bankasının başka bir ülkede faaliyet gösteren bir bankaya hizmet ve ekosistem sağladığı muhabir bankacılık gibi çeşitli sebeplerle ortaya çıkar.

Örneğin bir müşteri Avustralya'daki bir banka hesabına para transferi yapmak istediğinde, kendi bankası bu transferi doğrudan yapamayabilir; bunun yerine muhabir banka aracılığıyla transferi gerçekleştirir. Müşterinin bankası, transferi muhabir bankadaki iç içe hesabı aracılığıyla başlatır. Bu düzenlemede muhabir bankanın, işbirliği yaptığı bankaya ilişkin durum tespitini (due diligence) yürütmesi beklenir. Muhabir banka, önceden tanımadığı müşterilere hizmet verdiği için iç içe hesap sahibine güven duyar.

İç İçe Kripto Borsaları Nedir?

İç içe kripto borsaları basit bir süreç üzerinden çalışır. Bir birey veya kurum, düzenlenmiş bir borsada hesap açar ve bu hesabı dış taraflara nested (iç içe) hesap üzerinden ticaret hizmeti sunmak için kullanır. Anında işlem sunan borsalar olarak da anılan bu platformlar genellikle birden fazla borsada çoklu hesaplar tutar.

Bazı iç içe borsalar kimlik belgeleri talep edebilirken, bazılarının neredeyse hiç kimlik doğrulama gereksinimi yoktur. Bu da onları dolandırıcılar, sahtekârlar ve fidyeciler için cazip kılar. Bazı durumlarda bu borsalar, nakit ile yüz yüze kripto para işlemlerini bile kolaylaştırır.

Nesting (İç İçe Olmanın) Riskleri

Geleneksel finansta en büyük zorluklardan biri kara para aklama potansiyelidir. Muhabir bankalar, yalnızca altta yatan muhatap bankalarla etkileşimde bulunduğunda, muhataplarının gerçek kimliği konusunda belirsizlik yaşayabilir. Bu durum, altta yatan bankalar üzerinde kapsamlı durum tespiti kontrolleri yapılmasını gerektirir. Bireyler veya hatta ülkeler kara listeye alınabilir ve yaptırıma tabi tutulabilir. Bu gerekliliklere uyulmaması, muhatap bankaların bilmeden yasa dışı faaliyetleri desteklemesine, yaptırımlardan kaçmaya veya kara para aklamaya yardımcı olmasına neden olabilir.

Kripto endüstrisinde düzenleyici çerçeveler hâlâ evrilirken, iç içe borsaların gizli çalışması görece daha kolaydır. Bu borsalar, hemen şüphe çekmeden önde gelen kripto borsalarında hesap açabilirler.

İç İçe Kripto Borsalarının Riskleri

İç içe kripto borsaları ile ilişki kurmak, yalnızca merkezi borsalar için değil, sizin ve fonlarınız için de ciddi tehlikeler doğurur. Dikkate almanız gereken başlıca tehlikeler şunlardır:

1. Azaltılmış Güvenlik: İç içe borsalar üzerinden yapılan yatırımlar, düzenlenmiş borsaların sağladığı güvence ve korumalardan daha azını sunar.
2. Yasa Dışı Faaliyetlere Destek: Bir iç içe borsa kullanmak, farkında olmadan suç veya terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetlere katkı sağlamanıza neden olabilir.
3. Düzenleyici Kapatmalar: Düzenleyici otoriteler müdahale edip borsayı kapatabilir; bu da kripto paralarınızın ve diğer fonlarınızın kaybına yol açabilir.
4. Hukuki Sonuçlar: Suç faaliyetleriyle ilişkili olduğu bilinen bir borsa ile bilerek çalışmak, sizi kolluk kuvvetleri tarafından hukuki sorumluluk altına sokabilir.

Bu riskleri azaltmak için iç içe kripto borsalarını kullanmamak en güvenli yaklaşımdır. Onları tespit etmek her zaman kolay olmayabilir; çünkü doğalarını gizleyebilirler. Aşağıdaki ipuçlarını takip ederek kendinizi daha etkin şekilde koruma şansınızı artırabilirsiniz.

İç İçe Borsalar vs. Merkeziyetsiz Borsalar

İç içe borsalar ile merkeziyetsiz borsaları karşılaştırırken ilk bakışta benzerlikler görülebilir. Merkeziyetsiz borsalar KYC prosedürleri gerektirmeksizin çalışabilirken, iç içe borsalar genellikle gevşek veya hiç KYC uygulamayabilir. Ancak işlem yürütme yöntemleri açısından büyük farklar vardır.

Merkeziyetsiz borsalar alıcıları doğrudan satıcılarla bağlar ve bazen likidite havuzları kullanır. Bu borsalar ticareti üstlenmez; işlem akışı akıllı sözleşmeler aracılığıyla gerçekleştirilir. Buna karşın iç içe borsalar kripto varlıklarınızın doğrudan kontrolünü elinde tutar ve başka bir platformun hizmetlerine dayanır.

Suex Olayının Keşfi

21 Eylül 2021'de ABD Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), Çekya merkezli ancak Rusya'dan faaliyet gösterdiği iddia edilen iç içe kripto borsası Suex'e yaptırım uyguladı. Suex OTC, Binance ve diğer büyük borsaları müşterilerine iç içe borsa hizmeti sunmak için kullanıyordu. Suex'in neredeyse hiç KYC gereksinimi olmadığı ve yüz yüze nakit karşılığı kripto işlemlerini kolaylaştırdığı bildirildi.

Chainalysis araştırması, Suex'in fidye yazılımı saldırıları ve hack'lerden elde edilen önemli miktarda fonun aklanmasında rol oynadığını ortaya koydu. Buna karşılık Binance, Suex ile bağlantılı birçok hesabı devre dışı bıraktı. OFAC ayrıca yaklaşık 30 Bitcoin, Tether ve Ethereum cüzdanını kara listeye aldı. Binance'in adımları, Suex ile ilişkilendirildiği iddia edilen Chatex adlı kripto bankayı da hedef aldı ve Chatex'e karşı da OFAC yaptırımları uygulandı. Suex ile işlem yapan kişiler şimdi hukuki risklerle karşı karşıya ve OFAC kararı sonrası borsa web sitesini kaldırdı.

İç İçe Borsayı Tespit Etme: Varlıklarınızı Koruma

İç içe borsaları tespit etmek zor olabilir çünkü doğalarını gizleme eğilimindedirler. İşte bir iç içe borsayı fark etmenize yardımcı olacak temel göstergeler:

1. Sınırlı veya Yok KYC/AML Kontrolleri: İç içe borsalar genellikle çok az veya hiç KYC/AML gerektirmez. Limitsiz ve anında kayıtlara dikkat edin; bu bir uyarı işareti olabilir.
2. Belirsiz İşlem Arayüzü: Kullanıcı arayüzü gerçek işlemin nerede gerçekleştiğini göstermeyebilir.
3. Açık İşlem Kolaylaştırmasının Olmaması: Meşru borsalar işlemlerin doğrudan kendi platformlarında yapıldığını açıkça belirtir; iç içe hesaplar üzerinden değil.
4. Toplu Oranlar: Borsa, seçim için birden fazla oran sunuyorsa bu, farklı borsalardaki iç içe hesapların kullanıldığını gösterebilir.
5. İz Sürme: İç içe bir borsa kullandığınızdan şüpheleniyorsanız, blockchain gezgini ile kripto paralarınızın izini sürün. Bu, sizi başka bir borsaya ait bir cüzdana yönlendirebilir.

Sonuç

Bitcoin, ETH ve diğer dijital paralarınızı korumak için düzenlenmiş bir kripto borsasını tercih etmeniz tavsiye edilir. İlk kayıt süreci zaman alabilir; ancak kapsamlı KYC ve AML protokollerine uyum sağlamak korunmanız için kritiktir. Bir borsaya, herhangi bir finansal kuruma gösterdiğiniz titizlikle yaklaşın ve işlem yapmadan önce uygun durum tespiti yapın.