Bitcoin'i Nasıl Korursunuz? Perakende Yatırımcılar İçin 3 Kripto Koruma Stratejisi

Bilgi yatırım tavsiyesi değildir.

Kripto para volatilitesi bir hata değil, bir özelliktir. Göreviniz düşüşleri dayanılabilir kılmak ve kararları basit tutmaktır. Aşağıda egzotik ürünler veya ekstra karmaşıklık olmadan bu hafta kurabileceğiniz üç bitcoin koruma aracı yer alıyor.

Nakit Kovaları

Nakit kovaları, 3–6 aylık giderler için güvene alınmış nakit rezervidir. Bir rezervle, volatilitenin peşinden koşmak yerine onu atlatırsınız.

Güvenlik yastığı nasıl oluşturulur

• Büyüklüğü hesaplayın: aylık temel harcama × 3–6 = nakit hedefi.
• Nerede tutulmalı: birincil banka hesabı/vadeli mevduat. (Stablecoinler isteğe bağlıdır ve ihraççı/emanet riskini artırır—bu riskleri anlıyorsanız kullanın.)
• Ticaretten ayrı: bu "kutsal" paradır — ticaret sermayesi değildir.
• Otomatik dolum: her maaştan sonra küçük otomatik transferle "kova" dolana kadar tamamlayın.

GLD/IAU ile Altın

Büyük ETF'ler (örneğin GLD, IAU veya yerel eşdeğerleri) üzerinden altına maruz kalın.

Altının riskli varlıklarla korelasyonu zamanla değişir, ancak tarihsel olarak altın portföy varyansını azaltır ve yeniden dengelemesi kolaydır.

Artılar: bir aracı kurum üzerinden tek tıkla alım, iyi likidite, net raporlama.

Eksiler: bazı makro rejimlerde altın riskli varlıklarla birlikte düşebilir; ETF ücretleri yine de uygulanır.

Nasıl uygulanır

• Orta büyüklük: BTC'nin tüm yükselişini tüketmemek için portföyün yatırıma uygun bölümünün %10–20'si hedeflensin.
• İcra kontrol listesi: fon ücreti, ortalama spread, işlem penceresi (likit saatlerde alım), aracı kurum maliyetleri.
• Yeniden dengeleme: hedeften ±5 yüzde puanı sapma olduğunda veya çeyreklik olarak.

Baz-Duyarlı DCA

Klasik DCA: BTC'ye sabit tutarda düzenli yatırım (haftalık/aylık). Kötü zamanlama riskini azaltır ve disiplin oluşturur.

Baz-duyarlı DCA: programı koruyun, ancak iki açık sinyali kullanarak büyüklüğü ayarlayın (kripto risk yönetimi için çok faydalı):

• Fonlama oranı (perps): tutarlı şekilde pozitif ve yüksek olduğunda long'lar short'lara ödeme yapar → coşku/yüksek kaldıraç.
• Vadeli baz (spot vs. vadeli kontratlar): genişleyen contango = iyimserlik; sıkışmış/negatif basis = stres/tarafsızlık.

Hepsini Birleştirmek

• Portföy dışında: nakit kovaları (3–6 ay).
• Portföy içinde: hedef bir dağılım seçin ve yeniden dengeleyin. Örnek:
  • %70 BTC
  • %15 altın (GLD/IAU)
  • %15 diğer (kendi seçiminiz veya "kuru toz" olarak nakit)
• BTC alımları: BTC dilimi için baz-duyarlı DCA kullanın.
• Yeniden dengeleme: çeyreklik veya ±5 p.p. sapma olduğunda.
• Vergiler/maliyetler: her alımı, ücreti, spread'i ve vergi lotlarını raporlama için kaydedin.

Sıkça Sorulan Sorular

Altın, bitcoin için iyi bir korunma mı?

Portföy volatilitesini azaltabilir ve yeniden dengelemesi kolaydır, fakat tek başına her şeyi çözmez. Altını risk yönetiminin bir parçası olarak kullanın, yerine değil.

Ne kadar nakit tutmalıyım?

Çoğu kişi için 3–6 aylık temel giderler uygundur. Gelir düzensizse daha fazlası makul olur.

Fonlama oranını/vadeli bazı nereden kontrol ederim?

Çoğu türev gösterge paneli fonlama oranını ve vadeli bazı/termin yapısını gösterir. Basit bir kural için (örneğin aşırı ısınmış koşullarda %70 hedeflemek) haftalık kontrol yeterlidir.

Ne sıklıkla yeniden dengelemeliyim?

Genellikle çeyreklik. Veya tahsisatlar hedeflerden ±5 yüzde puanı saptığında.

Özet

Bitcoin korunması tahminlerle ilgili değil; herhangi bir piyasa hareketinin planınızı bozmasını engellemekle ilgilidir. Nakit kovaları oluşturun, GLD/IAU üzerinden makul bir altın dilimi ekleyin ve piyasa ısısını gözeten kurallarla BTC almaya devam edin — net pozisyon büyüklüğü ve kripto risk yönetimine dayanan basit bir strateji. Basit, likit, tekrarlanabilir.

HEXN ile piyasa maruziyetinizi sabit getirili ürünler ile tamamlayarak volatiliteyi yumuşatabilir ve nakit akışını istikrara kavuşturabilirsiniz; %20'ye kadar APY (şartlara ve risk profilinize bağlıdır).