Lime Financial: herramientas y funciones para traders activos
Lime Financial es una correduría que ofrece trading de baja latencia y un panel de trading avanzado para traders experimentados. La plataforma permite operaciones ilimitadas con $0 de comisión en acciones y fondos cotizados (ETFs) listados en EE. UU. y ofrece negociación en una variedad de otros valores. Lime Financial genera ingresos por varios medios, pero no admite fracciones de acciones, forex, cripto, acciones internacionales ni bonos. Tenga en cuenta que Lime Financial no es adecuada para inversores novatos y no proporciona investigación propia ni de terceros.
Conceptos básicos
Lime Financial es un corredor de agencia distintivo en Wall Street, que se diferencia de los intermediarios tradicionales al ejecutar exclusivamente las órdenes de los clientes sin mantener inventario de valores. Empleando trading algorítmico, Lime Financial reacciona a los eventos del mercado con una velocidad notable, mejorando la rentabilidad de las operaciones en lo que se conoce como trading de baja latencia.
Antecedentes de Lime Financial
Fundada en 2000 para satisfacer la necesidad de volumen, velocidad y privacidad de un hedge fund, Lime Financial ha evolucionado hasta convertirse en una correduría versátil. Inicialmente orientada a instituciones financieras, Lime ahora da acceso a traders independientes que priorizan la calidad de ejecución. En 2020, Score Priority, una firma integral de tecnología financiera y corretaje, adquirió la plataforma de ejecución de baja latencia de Lime de Lightspeed Financial Services. La integración de estas capacidades llevó al cambio de marca de Score Priority a Lime Financial, alineando sus servicios con las necesidades de traders de alta frecuencia y hedge funds.
Pros & Contras de Lime Financial
Pros
- Operaciones ilimitadas con $0 de comisión en acciones y ETFs listados en EE. UU.
- Tecnología de nivel hedge fund excepcional.
- Plataforma especializada en trading de baja latencia.
Contras
- No es adecuada para inversores novatos.
- Falta de investigación propia o de terceros.
Usabilidad
Los inversores pueden mantenerse fácilmente al día con noticias de mercado, sectores y posiciones de cartera usando el panel de usuario intuitivo de Lime Financial. Las opciones de personalización incluyen la creación de listas de acciones favoritas. Tanto en desktop como en móvil, las plataformas permiten un seguimiento conveniente de la cuenta. Aunque la personalización abarca acciones, actualmente no hay buscadores (screeners) para ETFs, fondos mutuos, opciones o renta fija.
Experiencia de trading
Lime Financial empodera a los inversores con un panel de trading personalizable que ofrece screeners, alertas y notificaciones. Desde el panel principal, colocar órdenes de mercado, límite o condicionales es sencillo. Los inversores avanzados se benefician de indicadores como la designación HTB. La velocidad es primordial para los traders de alta frecuencia, y Lime enfatiza el trading de baja latencia a través de sus plataformas como Sterling Trader Pro y Metatrader 5.
Experiencia de trading móvil
La transición del panel a la pantalla de trading es fluida en desktop, con una pestaña que facilita el cambio. Los usuarios de la app móvil pueden iniciar órdenes desde su panel; sin embargo, no hay opciones multi-pierna disponibles en móvil.
Gama de productos de Lime Financial
Lime Financial admite la negociación de acciones, ETFs, opciones y acciones over-the-counter (OTC). A diferencia de los corredores tradicionales, Lime actúa como corredor de agencia, sin mantener valores, ampliando así el acceso al mercado. No obstante, no se admiten fracciones de acciones, forex, cripto, acciones internacionales ni bonos.
Tipos de órdenes y tecnología de trading
Incorporando acceso al mercado y ejecución de baja latencia, Lime Financial atiende estrategias de referencia como Precio Medio Ponderado por Volumen ********(VWAP) y Porcentaje de Volumen (POV). La plataforma ofrece trading algorítmico, brindando a los traders cuantitativos acceso a mercados diversos.
Costos
La estructura de precios de Lime Financial varía según el tipo de cuenta y la operación. Tarifas notables incluyen comisiones por operaciones, transferencias bancarias y cargos por inactividad de cuenta. Los intereses sobre efectivo, el interés por margen y el pago por flujo de órdenes contribuyen a las fuentes de ingresos de Lime.
Fuentes de ingresos y servicios
En una era de reducción de comisiones entre las corredurías, la sostenibilidad de sus modelos de negocio puede parecer menos evidente. Lime Financial emplea varias estrategias para generar ingresos mientras atiende eficazmente a sus clientes.
- Intereses sobre efectivo: Cuando el efectivo está inactivo en tu cuenta, no genera intereses. Aunque Lime Financial no ofrece un programa de cash sweep, tienes la opción de seleccionar manualmente un fondo del mercado monetario entre cinco fondos disponibles y transferir tus fondos en consecuencia.
- Interés por margen: Lime Financial mantiene tasas competitivas de interés por margen. Los saldos inferiores a $10,000 incurren en una tasa del 12.25%, mientras que los saldos superiores a $250,000 se cobran a una tasa del 10.00%.
- Pago por flujo de órdenes (PFOF): Lime Financial participa en la práctica de pago por flujo de órdenes, donde los brokers reciben compensación de los formadores de mercado por dirigir órdenes de acciones y opciones. La compensación promedio de Lime Financial por transacciones de acciones es de $0.00056 por acción. Cabe destacar que esta práctica no se aplica a las opciones.
- Programas de préstamo de acciones: Lime Financial ha introducido un programa de préstamo de acciones, una fuente de ingresos lucrativa para los brokers. Este programa implica prestar acciones de cuentas de clientes a otros traders o hedge funds, a menudo para ventas en corto. Aunque los detalles específicos no se divulgan, esta iniciativa contribuye a la generación de ingresos de Lime Financial.
- Mejora de precio y margen por cartera: Aunque Lime Financial no revela sus prácticas de mejora de precio, ofrece margen por cartera para clientes elegibles. Este servicio innovador calcula márgenes en tiempo real para operaciones de acciones y opciones basadas en riesgo, desviándose de los modelos tradicionales de porcentaje fijo.
A través de estas diversas fuentes de ingresos y servicios especializados, Lime Financial navega el panorama en evolución de los servicios de corretaje mientras asegura valor para sus clientes.
Conclusión
Lime Financial destaca en servir a traders experimentados que buscan ejecución de baja latencia. Su enfoque en traders de alto volumen y alta frecuencia se alinea con sus fortalezas, lo que la hace menos adecuada para principiantes. El enfoque único de Lime Financial, su tecnología de nivel hedge fund y su compromiso con el trading de baja latencia la diferencian. Los inversores interesados deben evaluar su experiencia y objetivos para determinar si Lime Financial es la opción adecuada.