Maximiza tus rendimientos con los ETFs de alto rendimiento líderes

Los inversores buscan inversiones seguras que puedan generar un buen rendimiento debido a la caída de los precios de las acciones, el aumento de la inflación y la subida de los tipos de interés. Actualmente, el rendimiento del bono del Tesoro a 10 años ha alcanzado un máximo de varios años junto con los ETFs de dividendos de alto rendimiento. Curiosamente, los fondos cotizados (ETFs) han emergido como una opción viable para quienes buscan altos rendimientos. Entre las categorías de ETFs que ofrecen los rendimientos más altos se encuentran los REITs hipotecarios, las sociedades limitadas maestras (MLPs) y los superdividendos.

Conceptos básicos

Tras la Crisis Financiera Global, la búsqueda de rendimientos fiables ha sido un esfuerzo prolongado y gradual. Ante las dificultades, los inversores se enfrentaron a bancos centrales que recortaron los tipos de interés e implementaron medidas de estímulo monetario significativas. Sin embargo, en tiempos recientes se ha observado una reversión de estas tendencias en determinadas regiones. En particular, la Reserva Federal de EE. UU. está elevando de forma sostenida los tipos de interés para combatir la inflación, en línea con acciones similares de otros bancos centrales a nivel mundial.

Además, el rendimiento del bono del Tesoro de EE. UU. a 10 años, que tocó un mínimo de 1.32% en 2016, se disparó hasta 3.97%. A la luz de estos cambios surge la pregunta pertinente: ¿deberían los inversores seguir asumiendo mayores riesgos con inversiones alternativas para buscar rentabilidades superiores? ¿O es más prudente optar por bonos del Tesoro y bonos investment-grade ahora que vuelven a ofrecer rendimientos?

En la búsqueda de rentabilidad, los fondos cotizados se revelan como un contendiente inesperado. Los inversores que buscan rendimientos superiores al 2% o 3% pueden encontrar potencial en instrumentos con distribuciones elevadas. Cabe destacar que ciertos ETFs han ofrecido dividendos que van del 7% al 15%, presentando una vía interesante para considerar.

Aspectos destacados del rendimiento de ETFs de REITs hipotecarios

Numerosos ETFs muestran un rendimiento sólido, con rentabilidades de dos dígitos derivadas del rendimiento por dividendo promedio de sus activos y de los rendimientos SEC de 30 días más recientes. A diferencia de los REITs de renta variable, muchos REITs hipotecarios se centran en valores respaldados por hipotecas y con frecuencia utilizan apalancamiento para productos hipotecarios. Los ETFs de REITs hipotecarios están demostrando resiliencia en un contexto de elevada inflación y un mercado inmobiliario dinámico. 

Inversiones ricas en rendimiento: explorando ETFs de MLP

Las master limited partnerships (MLPs) han sido reconocidas durante mucho tiempo por ofrecer rendimientos elevados, centrándose principalmente en infraestructuras energéticas como instalaciones de almacenamiento y oleoductos. Es importante señalar que los ETFs de dividendos, caracterizados por un menor número de activos en comparación con sus contrapartes no enfocadas en dividendos, son susceptibles a una mayor volatilidad. El impacto de una sola acción puede ser más pronunciado en estos fondos debido a su limitado número de participaciones.

ETFs del sector financiero

Dentro del sector financiero, los ETFs suelen abarcar una diversa gama de valores, incluidos los de instituciones financieras, bancos y compañías de seguros. Las participaciones adicionales pueden incluir capital privado o REITs hipotecarios. Un ejemplo es el Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD), que ostenta un rendimiento a 12 meses del 11.94%. Cabe destacar que está compuesto por 61.57% en servicios financieros y 36.96% en bienes raíces.

Estrategias de alto rendimiento: ETFs "superdividend"

Los ETFs categorizados como "superdividend" buscan acciones de alto rendimiento en distintos países y sectores. Uno de los más destacados en esta categoría es el Global X SuperDividend ETF (SDIV), conocido por seleccionar las 100 acciones con mayor rentabilidad por dividendo a nivel mundial, con un rendimiento de 15.49%. Global X ofrece otros ETFs superdividend, cada uno con un enfoque particular. 

Conclusión

A pesar de la percepción común de los ETFs como opciones de inversión estables y de bajo riesgo, los productos destacados se concentran en carteras que llevan implícitos riesgos superiores en comparación con otras canastas de ETFs. Aunque estos ETFs muestran rendimientos medios por dividendo elevados y sólidos rendimientos SEC de 30 días, lo que sugiere cierto grado de sostenibilidad, la estabilidad de cualquier inversión que no sea del Tesoro a largo plazo nunca está garantizada. En consecuencia, los inversores que consideren estos ETFs deben ser conscientes de los riesgos asociados.