¿Qué es ESG?
Conceptos básicos
Con la creciente preocupación por el medio ambiente y la justicia social, más inversores exploran fondos y acciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). La inversión ESG gira en torno a canalizar capital hacia empresas cuyas políticas se alinean con la mejora ambiental, la justicia social y prácticas de gobernanza sólidas. Para quienes aspiran a aumentar su patrimonio mientras contribuyen a un mundo más equitativo, comprender la inversión ESG es fundamental. Esta guía profundiza en las complejidades de la inversión ESG, incluyendo aspectos como abrir una cuenta de corretaje y realizar una investigación exhaustiva sobre oportunidades ESG.
Integración eficiente de la inversión ESG
Integrar eficientemente los factores ESG en las prácticas de inversión es un proceso sencillo. Aprovechar filtros ESG fáciles de usar y fondos especializados alineados con esta filosofía facilita la tarea. Al definir parámetros de selección específicos y navegar por una base de datos completa, identificar inversiones sostenibles adaptadas a preferencias individuales resulta directo.
Inversión ESG eficiente: guía paso a paso
Paso 1: Abra una cuenta de corretaje online
Inicie el proceso de apertura evaluando las funciones, los activos disponibles y los costos de la plataforma de inversión. Tenga en cuenta criterios ESG en los filtros de acciones y fondos, consulte reseñas confiables de corredores y elija entre cuentas imponibles o de jubilación. Envíe la información requerida, incluidos datos personales y financieros, y vincule una cuenta bancaria para financiarla.
Paso 2: Defina sus criterios ESG
Comprenda los diversos factores ESG, que abarcan aspectos ambientales, sociales y de gobernanza. Estos fondos incluyen una variedad de empresas alineadas con marcos ESG amplios. Evalúe las empresas usando puntuaciones ESG en una escala de cinco puntos y establezca su puntuación mínima aceptable. Determine si prefiere un fondo ESG amplio o específico, o filtrar empresas ESG individualmente.
Paso 3: Explore inversiones ESG
Elija entre enfoques de inversión ESG autogestionados o con robo-advisor. Los inversores autogestionados acceden al filtro en la pestaña de investigación de su corredor, aplican los criterios preferidos y eligen una puntuación mínima aceptable. Los usuarios de robo-advisors siguen un enfoque de “hazlo por ti”, respondiendo preguntas para recibir recomendaciones personalizadas según objetivos y tolerancia al riesgo. Seleccione una cartera ESG amplia o una cartera focalizada en un factor ESG específico para invertir.
Paso 4: Seleccione su inversión ESG
Después de elegir inversiones ESG, ejecute las órdenes en la plataforma de corretaje. En la pantalla de inversión ESG, haga clic en "Operar", introduzca el símbolo ticker, seleccione "Comprar", elija la cantidad o acciones, especifique el tipo de orden (mercado o limitada) y confirme la orden. Supervise la página de Órdenes para ver los detalles de la operación y las transferencias de fondos tras una transacción exitosa.
Aspectos esenciales para abrir una cuenta de corretaje online
Para abrir una cuenta de corretaje online, siga las indicaciones intuitivas y seleccione el botón "comenzar aquí" u "abrir una cuenta". Proporcione los datos personales y financieros requeridos que se enumeran a continuación. Posteriormente, establezca una fuente de financiación, normalmente una cuenta bancaria, para comenzar su viaje de inversión ESG.
Información personal y financiera
La industria del corretaje cumple con los más altos estándares de seguridad y cumplimiento exigidos por la ley para verificar su identidad y proteger su información. Normalmente se solicitan los siguientes datos al abrir una cuenta de corretaje online:
- Nombre
- Número de Seguro Social (o Número de Identificación del Contribuyente)
- Dirección
- Número de teléfono
- Correo electrónico
- Fecha de nacimiento
- Licencia de conducir, pasaporte u otro documento de identificación emitido por el gobierno
Información financiera
De acuerdo con la norma de conocimiento del cliente, los corredores de inversión, sujetos a una regulación estricta, deben evaluar su idoneidad para diversos productos de inversión. Al iniciar su cuenta de inversión, proporcione la siguiente información financiera:
- Situación laboral y ocupación
- Si trabaja en una firma de corretaje
- Ingresos anuales
- Patrimonio neto
- Objetivos de inversión y tolerancia al riesgo
Fundamentos de la inversión ESG
Empezar en la inversión ESG implica identificar empresas que se ajusten a criterios específicos ambientales, sociales y de gobernanza.
Considere estos factores dentro de cada categoría de inversión ESG o sostenible:
- Ambiental: Evalúe la huella de carbono, el impacto climático y la conservación de recursos naturales.
- Social: Analice el bienestar de los empleados, la salud de la empresa y el historial de seguridad.
- Gobernanza: Examine prácticas contables, ética empresarial y diversidad en el consejo de administración.
El auge de la inversión ESG surge de una aspiración generalizada por una sociedad más justa. Los inversores esperan que canalizar fondos hacia empresas sostenibles que cumplen con estándares ESG contribuya a un planeta más saludable y fomente una sociedad corporativa más compasiva.
Interpretando las puntuaciones ESG
El cálculo de las puntuaciones ESG sirve como medida cuantificable para determinar la posición de una empresa en diversos temas ambientales, sociales y de gobernanza. Varias entidades participan en el cálculo y la estandarización de las puntuaciones ESG, recopilando información de presentaciones de valores, divulgaciones corporativas, bases de datos gubernamentales, estudios académicos e informes mediáticos. Las empresas y fondos suelen recibir una puntuación ESG de uno a cinco por parte de los filtros.
Al navegar inversiones ESG, elija la puntuación que prefiera, reconociendo que las puntuaciones pueden diferir según la industria y las agencias informantes. Es crucial ver las puntuaciones ESG como uno de varios factores que influyen en una decisión de inversión.
¿Por qué invertir en ESG?
Los beneficios potenciales de invertir en ESG son personales, financieros y sociales. Clasificar empresas por criterios ESG proporciona una rúbrica que permite a gobiernos, empresas e individuos trabajar conjuntamente para avanzar en asuntos sociales y globales.
Principales beneficios de la inversión ESG:
- Contribuir a un impacto global positivo mediante inversiones sostenibles.
- Obtener rendimientos comparables o superiores frente a enfoques tradicionales.
- Permitir a los inversores alinear sus inversiones con sus valores personales.
Opciones diversas de inversión ESG
En medio de la adopción generalizada de la inversión sostenible ESG, ha surgido una variedad de opciones de inversión ESG. Los inversores autogestionados pueden utilizar filtros para identificar fondos ESG y empresas individuales. Para quienes prefieren robo-advisors o carteras gestionadas, existen variadas alternativas.
Las opciones de inversión ESG incluyen:
- Acciones
- Bonos
- Fondos mutuos
- ETFs
Factores importantes a considerar para invertir en ESG
Emprender la inversión ESG requiere un enfoque estratégico para la acumulación de riqueza a largo plazo. Se aconseja a los inversores sostenibles integrar las puntuaciones ESG en estrategias de selección tradicionales, incorporando factores como el análisis fundamental para la selección de acciones. Las calificaciones ESG se convierten en una métrica clave junto a indicadores financieros tradicionales como la relación deuda/capital y las ganancias por acción. Al seleccionar fondos, es importante considerar los ratios de gastos, métricas de rendimiento y la estrategia de inversión.
Para iniciar su búsqueda de inversiones ESG, opte por una plataforma robusta con selección de inversiones y capacidades de filtrado completas, ya sea a través de instituciones financieras como Schwab o Fidelity o sitios de investigación como Morningstar. Posteriormente, elija factores de filtrado que abarquen métricas tanto ESG como tradicionales.
Factores a considerar al invertir en ESG:
- Tipo de inversión o clase de activo: Determine si busca acciones, ETFs o fondos mutuos.
- Sector o industria: Explore opciones nacionales o internacionales, sectores específicos como salud o tecnología, o considere fondos ESG globales en mercados desarrollados o emergentes. También hay fondos de bonos ESG.
- Puntuación ESG: Evalúe puntuaciones de uno a cinco, con flexibilidad según la disponibilidad de inversión.
- Comisiones: Para inversores en fondos, priorice los ratios de gastos anuales y establezca un límite máximo, ya que costos más bajos suelen correlacionarse con mejor rendimiento a largo plazo.
- Métricas de inversión: Los selectores de acciones ESG pueden centrarse en factores como baja relación P/E, alta momentum, crecimiento de ingresos y bajos ratios de deuda. Los inversores en bonos deben considerar la calidad crediticia y el tipo de deuda (gubernamental, corporativa o municipal).
Conclusión
Invertir en ESG (Ambiental, Social y Gobernanza) revela una estrategia que integra beneficios personales, financieros y sociales. Esta guía orienta a los inversores a través de las complejidades del ESG y enfatiza la importancia de alinear las inversiones con los valores. El enfoque paso a paso para abrir una cuenta de corretaje online y definir criterios ESG facilita una integración fluida de prácticas sostenibles. Reconocer las diversas opciones disponibles en inversiones ESG y los factores críticos a considerar subraya la relevancia de este enfoque de inversión en evolución para contribuir a un impacto global positivo y fomentar una sociedad corporativa más compasiva.