Top 5 formas de invertir en materias primas

Basics

Mejorar la diversidad de la cartera implica integrar materias primas, una medida que asegura diversificación y actúa como salvaguarda frente a la posible exposición a precios más arriba en la cadena de valor en sectores específicos. Las materias primas energéticas como el petróleo, el gas y el carbón, junto con productos agrícolas básicos como maíz, soja, canola, cerdo y carne vacuna, así como metales como el oro, la plata, el cobre y el platino, muestran dinámicas de mercado claras. Están asociadas a instrumentos financieros relativamente sencillos adecuados para actividades de negociación. A diferencia de muchos activos financieros enredados en derivados y capas de sentimiento de mercado, las materias primas ofrecen una experiencia de inversión más directa. Este análisis profundiza en las materias primas clave, explorando cómo adaptar su inclusión para cumplir con tus objetivos de inversión.

Top 5 Ways to Invest in Commodities

Invertir en materias primas presenta diversas vías que los inversores pueden explorar.

Physical Holdings

Principalmente relevante para los metales preciosos, la tenencia física implica adquirir oro y plata en forma de lingotes, estandarizados en tamaño y pureza. Sin embargo, el almacenamiento, el seguro y los desafíos de liquidez acompañan a la propiedad de metales preciosos. Las materias primas no preciosas agravan estos problemas debido a las mayores cantidades y las limitaciones de vida útil.

Futures Contracts

Ofreciendo exposición directa a los precios de las materias primas, los contratos de futuros implican acuerdos para comprar o vender una cantidad especificada a un precio y fecha predeterminados. El apalancamiento mediante cuentas de margen permite a los inversores magnificar sus posiciones. La mayoría de los contratos se liquidan en efectivo, eliminando la necesidad de entrega física.

Individual Securities

Se puede acceder a empresas dedicadas al procesamiento o la producción de materias primas a través de cuentas de corretaje regulares. Identificar empresas relevantes mediante filtros de acciones, especialmente en los sectores de materiales básicos o energía, requiere conocimiento específico de la industria para una inversión exitosa.

Mutual Funds, ETFs, and ETNs

Negociados en bolsas, estos productos agrupan fondos de inversores para obtener exposición a materias primas. Los mecanismos de los fondos varían, y van desde futuros y opciones hasta participaciones en empresas del sector o bienes físicos. Algunos fondos incorporan apalancamiento, lo que exige un examen cuidadoso de los documentos del fondo.

Alternative Investments

Las materias primas, categorizadas junto a activos no tradicionales como bienes raíces, se desvían del comercio convencional de acciones y bonos. Dentro de los metales preciosos, un subconjunto de inversiones alternativas, como monedas de lingote y joyería, se asemeja más a objetos de colección que a inversiones, cotizando con una prima basada en valor estético e histórico. Estos artículos, aunque inversiones físicas, son más parecidos a coleccionables que a inversiones tradicionales en materias primas.

Requirements for Commencing Commodities Investment Accounts

Para abrir una cuenta de inversión en materias primas, debes seguir el mismo procedimiento que para establecer una cuenta de corretaje habitual. Si solo te interesan las materias primas a través de empresas y fondos, entonces una cuenta de corretaje convencional es todo lo que necesitas, ya que estas categorías de inversión no tienen requisitos únicos. Sin embargo, si planeas adentrarte en el comercio de futuros y opciones, debes asegurarte de que tu bróker admita estos instrumentos. En tales casos, también tendrás que proporcionar divulgaciones adicionales para reconocer los riesgos asociados y confirmar que dispones de fondos suficientes para evitar pérdidas potenciales en una sola operación.

Requirements for Brokerage Account Opening

Iniciar una cuenta de corretaje requiere la provisión de datos personales y financieros, junto con respuestas a preguntas fundamentales.

Personal Details

• Nombre, dirección y número de teléfono
• Número de identificación fiscal (típicamente, tu número de Seguro Social)
• Fecha de nacimiento y documento de identidad oficial
• Datos bancarios para financiar la cuenta
• Nivel de experiencia en inversión y tolerancia al riesgo (abordado mediante preguntas de conocer a tu cliente (KYC))

Para los brókers en línea, el paso inicial generalmente implica crear una cuenta (correo electrónico y contraseña) con el bróker, seguido del envío de estos detalles adicionales durante el proceso de incorporación.

Minimum Deposits

Si bien numerosas cuentas de corretaje no exigen depósitos mínimos, operar con futuros dentro de una cuenta de margen suele requerir mantener unos pocos miles de dólares con el bróker. El capital real necesario para operar, dependiendo de los contratos objetivos, a menudo supera el depósito mínimo necesario para activar la cuenta. Los márgenes iniciales y de mantenimiento para cuentas de futuros pueden verse influenciados por el tipo de cuenta (cuenta de jubilación individual frente a cuenta no IRA).

Requirements for Opening a Gold IRA

Las Cuentas de Jubilación Individual en oro (Gold IRAs) son una forma de inversión en materias primas orientada a la jubilación. A diferencia de las IRA regulares, se necesita un custodio para salvaguardar los activos físicos. El establecimiento de una Gold IRA implica crear una IRA autodirigida, seleccionar un custodio, elegir un depósito aprobado para el almacenamiento del oro y optar por un bróker/firmante para la adquisición del oro. Algunos proveedores integran estos servicios, mientras que otros guían a los clientes hacia proveedores afiliados.

Personal Details

• Nombre, dirección y número de teléfono
• Número de identificación fiscal (típicamente, tu número de Seguro Social)
• Fecha de nacimiento y documento de identidad oficial
• Preguntas adicionales de KYC

Minimum Deposits

Los depósitos mínimos para una Gold IRA son relativamente altos debido al valor sustancial del oro, con una onza que supera los $1000. Las normas del IRS exigen monedas y lingotes aprobados para las Gold IRAs sin especificar un mínimo. Aunque no siempre se publicita, un mínimo práctico oscila alrededor de $2000, y ciertas Gold IRAs imponen mínimos de $10,000, $25,000 o incluso $60,000.

Exploring the Advantages and Drawbacks of Commodity Investments

Las inversiones en materias primas, al igual que otros tipos de inversión, presentan tanto aspectos favorables como desfavorables.

Pros

• Cobertura contra la inflación: las materias primas, a menudo vistas como indicadores de la inflación, tienden a subir con ésta, ofreciendo una cobertura frente a su impacto en las carteras.
• Diversificación: más allá de la inflación, las materias primas aportan diversificación de cartera debido a su baja correlación con activos financieros, estando más influenciadas por factores de oferta y demanda.
• Potencial de altos retornos: la producción cíclica en materias primas como el petróleo, el oro y las commodities blandas puede llevar a movimientos de precio significativos, ofreciendo oportunidades de beneficio impulsadas por pronósticos de producción y eventos globales.

Cons

• Falta de ingresos: a diferencia de los bonos o las acciones que pagan dividendos, las inversiones en materias primas no generan rendimiento por ingresos, dependiendo totalmente de predicciones precisas del movimiento de precios.
• Alta volatilidad: los eventos globales pueden causar dinámicas de mercado erráticas en las materias primas, ejemplificado por aumentos bruscos en los precios del trigo durante la invasión rusa de Ucrania en 2022 y efectos similares en los mercados de petróleo y gas.
• Riesgos externos: las materias primas implican riesgos incontrolables, incluidos conflictos regionales que afectan la oferta, riesgos climáticos, regulatorios y políticos que interrumpen el flujo de bienes, contribuyendo a la volatilidad y a la variabilidad de los retornos.

Important Considerations Before Opening an Investment Account

Al contemplar la apertura de una cuenta de inversión en materias primas, es crucial reconocer que no todos los brókers facilitan la inversión en materias primas. Los gestores de inversión digitales, centrados únicamente en ETFs y acciones, a menudo carecen de esta oferta. Los brókers más grandes y las plataformas orientadas al trading, como Schwab, Interactive Brokers y E*TRADE, ofrecen oportunidades de negociación de futuros. Factores clave a evaluar al abrir una cuenta para operar con materias primas incluyen:

• Soporte al cliente: el soporte varía entre brókers, desde opciones tradicionales por teléfono y correo electrónico hasta chat en la plataforma y canales en redes sociales. Asegúrate de que el soporte del bróker se alinee con tu método de comunicación preferido.
• Comisiones: si bien las comisiones por acciones y ETFs se han vuelto competitivas, las comisiones de futuros, calculadas por contrato, pueden variar significativamente. Equilibra el atractivo de tarifas bajas con la calidad general de la plataforma de negociación.
• Activos disponibles: las materias primas, principalmente a través de futuros, son ofertas específicas. Confirma que el bróker proporciona acceso a las principales bolsas de futuros si pretendes invertir directamente en materias primas.
• Seguridad y reputación: prioriza brókers con protocolos de seguridad sólidos, incluida la autenticación de dos factores, y una reputación sólida en la protección de carteras.
• Depósito mínimo: aunque los depósitos mínimos bajos son generalmente favorables, para operar con futuros se aconseja una cantidad de capital substancial para habilitar cuentas de margen y soportar posibles variaciones de la cartera.
• Herramientas de investigación: evalúa las herramientas de investigación que ofrece el bróker para comprender y visualizar la dinámica del mercado en la inversión en materias primas. Plataformas de trading robustas con funciones como gráficos, análisis de volumen y seguimiento de titulares pueden mejorar la toma de decisiones.

Popular Commodities for Investment

Diversas materias primas con alto volumen de negociación incluyen:

• Metales preciosos (oro, plata, platino, etc.)
• Petróleo
• Gas natural
• Gasolina
• Maíz
• Trigo
• Soja
• Ganado
• Cerdos
• Azúcar
• Madera aserrada

Es esencial reconocer que el volumen de negociación en futuros está dominado principalmente por activos financieros, como índices de renta variable, tipos de interés y divisas, superando al de agricultura, energía o metales.

How Leveraged Commodity ETFs Work

Los fondos apalancados de materias primas se negocian como participaciones de un fondo, categorizados como fondos alcistas o bajistas, indicando su posición en el mercado. A diferencia de las posiciones directas en futuros u opciones, los inversores en estos fondos adquieren participaciones, permitiendo que el fondo realice operaciones directas e indirectas relacionadas con la materia prima subyacente usando su capital disponible. Por ejemplo, un fondo apalancado sobre petróleo podría mantener futuros, opciones, participaciones y instrumentos financieros como contratos por diferencia (CFD), buscando ofrecer un múltiplo del rendimiento del índice de referencia. En esencia, un fondo apalancado sobre petróleo con un multiplicador de dos veces busca replicar el doble del cambio de precio a corto plazo del West Texas Intermediate Crude Oil (WTI).

Conclusion

Integrar materias primas en una cartera diversificada permite cubrirse contra la inflación y diversificar la exposición al riesgo. Energía, agricultura y metales ofrecen instrumentos de negociación directos, proporcionando una experiencia de inversión más directa. Este análisis explora diversas vías de inversión, enfatizando consideraciones para abrir cuentas tradicionales y especializadas. A medida que los inversores navegan por las complejidades de las materias primas, un enfoque estratégico equilibra los retornos potenciales con los desafíos inherentes, desbloqueando oportunidades en este mercado dinámico.