Les 5 principales escroqueries aux crypto-monnaies

Les Principes de Base

Dans la société actuelle, votre crypto-monnaie est un atout extrêmement précieux pour les escrocs. Elles sont facilement déplaçables, liquides et presque impossibles à annuler après une transaction. Par conséquent, l'espace numérique a été inondé d'une vague d'escroqueries, y compris les favorites traditionnelles et les fraudes ciblant spécifiquement les crypto-monnaies. Cet article aborde quelques-unes des fraudes les plus courantes dans le domaine des crypto-monnaies.

Les escroqueries aux cadeaux dans les médias sociaux

Dans le vaste domaine des médias sociaux, il est fascinant de constater à quel point la bienveillance est omniprésente sur Twitter et Facebook. En explorant les réponses à un tweet très engagé, vous découvrirez probablement l'attrait d'un cadeau orchestré par l'une de vos sociétés cryptographiques préférées ou l'une de vos personnalités influentes. Leur proposition semble irrésistible : envoyez seulement 1 BNB/BTC/ETH, et en retour, ils vous promettent de décupler votre investissement! C'est une offre qui séduit les sens, évoquant des visions de richesse instantanée. Cependant, comme le dit le vieil adage, "si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas". Et en effet, dans le monde des escroqueries, cette règle empirique se vérifie souvent.

L'idée qu'un cadeau légitime nécessite une contribution monétaire initiale est extrêmement peu plausible. Il convient d'être prudent lorsque l'on rencontre de tels messages sur les médias sociaux. Bien que ces communiqués puissent émaner de comptes qui ressemblent étrangement à ceux qui vous sont chers, il s'agit là d'un élément essentiel de leur tromperie. Quant aux nombreuses expressions de gratitude adressées à ces comptes, il s'agit simplement de profils fictifs ou de robots automatisés déployés dans le cadre de la ruse des cadeaux.

Il va sans dire qu'il est dans votre intérêt de ne pas tenir compte de ces tentatives. Toutefois, si vous êtes fermement convaincu de leur légitimité, l'examen minutieux des profils associés révèlera des anomalies. Vous ne tarderez pas à vous rendre compte que l'identifiant Twitter ou le profil Facebook est bel et bien une contrefaçon. En outre, même si une entité réputée choisit d'organiser un concours, les entreprises authentiques ne solliciteront jamais de fonds à l'avance auprès des participants.

Les Schémas de Ponzi ou Schémas Pyramidaux

Dans le domaine des activités frauduleuses, les systèmes pyramidaux et de Ponzi, bien que présentant de légères disparités, peuvent être rangés dans une même catégorie en raison de leurs similitudes. Ces deux stratagèmes consistent à inciter les participants à recruter de nouveaux membres en leur promettant des rendements extraordinaires.

Les Complexités des Schémas de Ponzi

Les pyramides de Ponzi se présentent sous la forme d'opportunités d'investissement garantissant des bénéfices, ce qui constitue un premier signe d'alerte. Se faisant souvent passer pour des services de gestion de portefeuille, ces systèmes fonctionnent sans formules mystiques. Les prétendus "rendements" accordés aux investisseurs consistent simplement en des fonds provenant d'autres participants.

L'orchestrateur de l'opération acquiert les fonds d'un investisseur et les achemine vers un fonds commun. Cependant, la seule source d'argent entrant dans le pool provient des nouveaux entrants. Au fur et à mesure que de nouveaux investisseurs se joignent au groupe, leurs fonds sont utilisés pour rémunérer les anciens participants, perpétuant ainsi un schéma cyclique. Le système s'effondre lorsque l'afflux de capitaux cesse, rendant impossible le maintien des paiements aux investisseurs antérieurs et aboutissant à son effondrement.

Prenons l'exemple d'un service qui séduit par l'attrait d'un rendement mensuel de 10 %. Imaginez que vous investissiez 100 dollars dans cette entreprise. Par la suite, l'organisateur s'assure la participation d'une autre personne qui investit également 100 dollars. Grâce à ce nouvel apport de capitaux, l'organisateur peut vous verser 110 dollars à la fin du mois. Toutefois, pour effectuer le paiement au deuxième investisseur, l'organisateur doit inciter une autre personne à se joindre à lui. Ce cycle se poursuit jusqu'à ce que le système implose inévitablement.

Démasquer les Systèmes Pyramidaux

En revanche, les systèmes pyramidaux exigent une plus grande implication de la part des participants. Au sommet de la pyramide se trouve l'organisateur, qui recrute un certain nombre de personnes pour former le niveau inférieur. Chaque personne de ce niveau recrute ensuite son propre groupe de participants, créant ainsi un effet de cascade qui se développe de manière exponentielle et se ramifie à mesure que de nouveaux niveaux apparaissent, d'où le terme "pyramide".

À première vue, la structure d'un système pyramidal peut ressembler à celle d'une entreprise importante et légitime. Toutefois, le facteur de différenciation réside dans la promesse de générer des revenus en recrutant de nouveaux membres. Prenons un scénario dans lequel l'organisateur autorise Alice et Bob à recruter de nouveaux membres pour une somme de 100 dollars chacun, en conservant une part de 50 % de leurs gains ultérieurs. Alice et Bob font à leur tour la même proposition à ceux qu'ils recrutent (il leur faut au moins deux recrues pour récupérer leur investissement initial).

Par exemple, si Alice réussit à vendre des adhésions à Carole et à Dan, au prix de 100 $ chacune, elle conserve 100 $, car la moitié de ses gains doit être transférée au niveau supérieur. Au fur et à mesure que Carol obtient de nouvelles adhésions, les récompenses augmentent progressivement : Alice reçoit la moitié des revenus de Carol, tandis que l'organisateur réclame la moitié de la part d'Alice.

Au fur et à mesure que le système pyramidal se développe, les participants les plus anciens bénéficient d'un flux de revenus croissant, car la charge des coûts de distribution est transférée des niveaux inférieurs aux niveaux supérieurs. Toutefois, en raison du taux de croissance exponentiel, ce modèle s'avère non viable à long terme. Dans certains cas, les participants paient pour avoir le privilège de vendre un produit ou un service, ce qui rappelle certaines sociétés de marketing multi-niveaux (MLM) qui ont été accusées d'opérer des systèmes pyramidaux de cette manière.

Dans le domaine de la blockchain et des crypto-monnaies, des entreprises litigieuses telles que OneCoin, Bitconnect et PlusToken se sont heurtées à une forte réaction négative de la part des utilisateurs, qui ont intenté des actions en justice, alléguant l'existence de systèmes pyramidaux.

Les Fausses Applications Mobiles

Dans notre paysage numérique en constante évolution, il est facile de négliger les signes d'alerte subtils qui trahissent la présence d'applications mobiles frauduleuses. Ces escroqueries rusées incitent souvent les utilisateurs peu méfiants à télécharger des logiciels malveillants, astucieusement conçus pour imiter l'apparence d'applications populaires et fiables.

Ces applications trompeuses peuvent d'abord sembler inoffensives lors de leur installation, se fondant parfaitement dans l'interface de votre appareil. Cependant, sous cette façade innocente se cache un motif sinistre : le vol de vos crypto-monnaies durement gagnées. Dans la sphère cryptographique, de nombreux cas se sont produits où des utilisateurs ont téléchargé à leur insu des applications malveillantes, se faisant habilement passer pour des sociétés de crypto-monnaie réputées.

Dans ce scénario périlleux, lorsque les utilisateurs reçoivent l'instruction d'approvisionner leurs portefeuilles numériques ou de recevoir des paiements, ils envoient sans le savoir leurs fonds dans les poches de ces astucieux fraudeurs. Malheureusement, une fois le transfert effectué, il n'existe pas de bouton magique d'annulation pour rectifier les conséquences.

Pour ne rien arranger, ces escrocs disposent d'une arme puissante : leur capacité à atteindre des positions élevées dans des magasins d'applications de premier plan tels que l'Apple Store ou le Google Play Store. Malgré leur nature malveillante, ces applications trompeuses se font passer pour des offres légitimes et inspirent un sentiment de confiance injustifié. Pour éviter d'être victime de ces pièges perfides, il faut faire preuve d'une vigilance sans faille. Il est impératif de télécharger des applications exclusivement à partir de sites web officiels ou de liens fournis par des sources dignes de confiance. En outre, faites preuve de prudence lorsque vous parcourez l'Apple Store ou le Google Play Store, et examinez attentivement les références des éditeurs pour vous assurer de leur authenticité.

Restez vigilant, car le paysage numérique peut être traître. En faisant preuve de prudence et en respectant ces mesures, vous renforcez vos défenses contre le royaume insidieux des applications mobiles trompeuses.

L'hameçonnage (Phishing)

Le phishing, terme familier même pour les nouveaux venus dans le domaine de la cryptographie, englobe l'art de l'usurpation d'identité utilisé par les escrocs pour soutirer des informations personnelles à des victimes sans méfiance. Cette pratique malveillante s'applique à différents supports, notamment le téléphone, le courrier électronique, les faux sites web et les applications de messagerie. Dans le paysage des crypto-monnaies, les escroqueries orchestrées par le biais d'applications de messagerie prolifèrent.

Les escrocs ne disposent pas d'un manuel de jeu standardisé lorsqu'ils tentent de s'emparer de données personnelles. Par exemple, une personne peut recevoir des courriels l'avertissant de problèmes avec son compte de change et l'incitant à suivre un lien pour résoudre le problème. Malheureusement, ce lien redirige vers un site web trompeur, étonnamment similaire au site authentique, qui contraint les utilisateurs à se connecter. Par la suite, l'attaquant dérobe leurs informations d'identification, compromettant potentiellement leurs crypto-monnaies.

Sur Telegram et Discord, les escrocs se cachent dans les groupes officiels dédiés aux portefeuilles ou aux bourses de crypto-monnaies. Lorsqu'un utilisateur signale un problème, l'escroc le contacte en privé en se faisant passer pour un membre du service clientèle ou de l'équipe. Dans le cadre de cette fausse narration, il manipule l'utilisateur pour l'amener à divulguer des informations personnelles et des mots de passe.

La divulgation de vos mots de passe vous donne un accès injustifié à vos fonds. Ces informations ne doivent en aucun cas être partagées, même avec des entités légitimes. Les procédures authentiques de dépannage des portefeuilles ne nécessitent pas la connaissance de votre mot de passe. Par conséquent, toute personne demandant ces données sensibles peut être considérée comme un escroc.

Les comptes d'échange méritent également la prudence, car la plupart des services réputés ne demanderont jamais votre mot de passe. Par conséquent, si vous recevez des communications non sollicitées, il est prudent de ne pas s'engager et de contacter l'entreprise par l'intermédiaire des coordonnées figurant sur son site web officiel.

Plusieurs mesures de sécurité méritent d'être signalées:

1. Examinez attentivement l'URL des sites web que vous visitez. Les escrocs enregistrent souvent des domaines qui ressemblent étrangement à ceux d'entreprises authentiques.
2. Marquez d'un signet les domaines fréquemment visités afin d'atténuer les risques que les moteurs de recherche présentent par inadvertance des alternatives malveillantes.
3. En cas de doute sur un message reçu, faites preuve de prudence en n'en tenant pas compte et en contactant l'entreprise ou la personne par les voies officielles.
4. Vos clés privées et votre phrase d'amorçage sont des informations privilégiées que vous êtes le seul à connaître. Les partager n'est pas nécessaire et peut avoir des conséquences désastreuses.

Les Intérêts Acquis

Dans le domaine des crypto-monnaies, l'acronyme DYOR - Do Your Own Research - résonne avec insistance, et à juste titre.

En matière d'investissement, il ne faut jamais accepter aveuglément les recommandations d'autres personnes concernant la sélection de crypto-monnaies ou de jetons. Les véritables motivations de ces personnes restent entourées d'incertitude. Elles peuvent être incitées par une compensation financière à soutenir une ICO spécifique ou posséder leurs propres intérêts. Ce principe de prudence s'applique non seulement aux inconnus, mais aussi aux personnalités influentes et renommées. Le succès d'aucun projet n'est garanti ; en réalité, beaucoup échoueront.

Pour évaluer objectivement un projet, il faut tenir compte d'un ensemble de facteurs. Chaque individu possède une approche unique de la recherche d'investissements potentiels. Toutefois, plusieurs questions fondamentales peuvent servir de point de départ:

1. La distribution des pièces/jetons: Comment les pièces/jetons ont-ils été diffusés?
2. La concentration de l'offre: La majorité de l'offre réside-t-elle dans le contrôle d'un petit nombre d'entités?
3. La proposition de valeur unique: Qu'est-ce qui distingue ce projet des autres?
4. L'analyse de la concurrence: comment ce projet se situe-t-il par rapport à d'autres projets similaires et qu'est-ce qui le distingue?
5. Évaluation de l'équipe: Qui compose l'équipe du projet, et ses membres ont-ils des antécédents louables ?
6. La dynamique de la communauté: Quelles sont les caractéristiques de la communauté qui entoure le projet et quels sont les projets en cours ?
7. Évaluation de la nécessité : La pièce/le jeton répond-il réellement à un besoin impérieux dans le monde ?

En effectuant des recherches méticuleuses, vous pourrez naviguer avec plus de prudence et de discernement dans les eaux traîtresses du paysage des crypto-monnaies.

La Conclusion

Dans le domaine en constante évolution des crypto-monnaies, les entités malveillantes emploient de nombreuses tactiques pour exploiter les utilisateurs peu méfiants et drainer leurs fonds. Pour se protéger des escroqueries les plus courantes, il est impératif de rester vigilant et de comprendre les tactiques utilisées par ces acteurs malveillants. Vérifiez l'authenticité des sites web et des applications, en vous assurant qu'il s'agit de canaux officiels. Surtout, gardez à l'esprit l'adage suivant : si un investissement semble trop séduisant pour être authentique, c'est qu'il l'est sans aucun doute.