Qu'est-ce que l'ESG ?

Basics

Avec les préoccupations croissantes pour l'environnement et la justice sociale, de plus en plus d'investisseurs explorent les fonds et actions axés sur l'environnement, le social et la gouvernance (ESG). L'investissement ESG consiste à orienter des capitaux vers des entreprises dont les politiques soutiennent l'amélioration environnementale, la justice sociale et des pratiques de gouvernance solides. Pour ceux qui souhaitent accroître leur patrimoine tout en contribuant à un monde plus équitable, comprendre l'ESG en investissement est essentiel. Ce guide examine les subtilités de l'investissement ESG, incluant des aspects tels que l'ouverture d'un compte de courtage et la réalisation de recherches complètes sur les opportunités ESG. 

Intégrer l'ESG de façon simple

Intégrer efficacement les facteurs ESG dans vos pratiques d'investissement est un processus fluide. L'utilisation de filtres ESG faciles d'accès et de fonds spécialisés alignés sur cette philosophie d'investissement simplifie la tâche. En définissant des paramètres de filtrage précis et en parcourant une base de données complète, l'identification d'investissements durables adaptés à vos préférences devient directe.

Investir en ESG efficacement : guide étape par étape

Étape 1 : Ouvrir un compte de courtage en ligne

Commencez le processus d'ouverture de compte en évaluant les fonctionnalités, les actifs disponibles et les coûts de la plateforme d'investissement. Tenez compte des critères ESG dans les filtres d'actions et de fonds, consultez des avis fiables sur les courtiers et choisissez entre comptes imposables ou comptes de retraite. Soumettez les informations requises, y compris vos coordonnées personnelles et informations financières, et liez un compte bancaire pour le financement.

Étape 2 : Définir vos critères ESG

Comprenez les divers facteurs ESG, englobant les aspects environnementaux, sociétaux et de gouvernance. Ces fonds couvrent une variété d'entreprises alignées sur des cadres ESG larges. Évaluez les entreprises à l'aide de scores ESG sur une échelle de cinq points et établissez votre score minimum acceptable. Déterminez si vous préférez un fonds ESG large, ciblé ou filtrer des entreprises ESG individuelles.

Étape 3 : Explorer les investissements ESG

Choisissez entre une approche d'investissement ESG autogérée ou via un robo-conseiller. Les investisseurs autogérés accèdent au filtre depuis l'onglet recherche de leur courtier, appliquent les critères préférés et choisissent un score ESG minimum acceptable. Les utilisateurs de robo-conseillers suivent une approche clé en main, répondant à des questions pour recevoir des recommandations adaptées à leurs objectifs et à leur tolérance au risque. Sélectionnez un portefeuille ESG large ou un portefeuille axé sur un facteur ESG spécifique pour investir.

Étape 4 : Choisir votre investissement ESG

Après avoir choisi des investissements ESG, exécutez les ordres sur votre plateforme de courtage. Sur l'écran d'investissement ESG, cliquez "Trade," saisissez le symbole boursier, sélectionnez "Buy," choisissez le montant ou le nombre d'actions, spécifiez le type d'ordre (au marché ou à cours limité) et confirmez l'ordre. Surveillez la page des ordres pour les détails de la transaction et les transferts de fonds après une transaction réussie.

Essentiels pour ouvrir un compte de courtage en ligne

Pour ouvrir un compte de courtage en ligne, parcourez les invites en ligne intuitives et sélectionnez le bouton "start here" ou "open an account". Fournissez les renseignements personnels et financiers requis énumérés ci-dessous. Ensuite, établissez une source de financement, généralement un compte bancaire, pour commencer votre parcours d'investissement ESG.

Informations personnelles et financières

Le secteur du courtage respecte des normes strictes de sécurité et de conformité exigées par la loi pour vérifier votre identité et protéger vos informations. Les détails suivants sont généralement requis pour ouvrir un compte de courtage en ligne :

• Nom
• Numéro de sécurité sociale (ou numéro d'identification fiscale)
• Adresse
• Numéro de téléphone
• Adresse e-mail
• Date de naissance
• Permis de conduire, passeport ou autre pièce d'identité délivrée par le gouvernement

Informations financières

Conformément à la norme « connaître son client », les courtiers en investissement, soumis à une réglementation rigoureuse, doivent évaluer votre adéquation pour divers produits d'investissement. Lors de l'ouverture de votre compte d'investissement, fournissez les informations financières suivantes :

• Statut d'emploi et profession
• Si vous travaillez pour une société de courtage
• Revenu annuel
• Valeur nette
• Objectifs d'investissement et tolérance au risque

Fondements de l'investissement ESG

Se lancer dans l'investissement ESG implique d'identifier des entreprises qui respectent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance spécifiques.

Considérez ces facteurs dans chaque catégorie d'investissement ESG ou durable :

• Environnemental : Évaluez l'empreinte carbone, l'impact climatique et la conservation des ressources naturelles.
• Social : Appréciez le bien-être des employés, la santé de l'entreprise et le bilan en matière de sécurité.
• Gouvernance : Scrutez les pratiques comptables, l'éthique des affaires et la diversité du conseil d'administration.

L'essor de l'investissement ESG provient d'une aspiration généralisée à une société plus équitable. Les investisseurs espèrent que diriger des capitaux vers des entreprises durables respectant les normes ESG contribuera à un environnement plus sain et favorisera une sphère corporative plus responsable.

Comprendre les scores ESG

Le calcul des scores ESG sert de mesure quantifiable déterminant la position d'une entreprise sur diverses questions environnementales, sociales et de gouvernance. Plusieurs entités se chargent de calculer et de standardiser les scores ESG, en s'appuyant sur des dépôts de valeurs mobilières, des divulgations d'entreprises, des bases de données gouvernementales, des études académiques et des rapports médiatiques. Les entreprises et les fonds se voient généralement attribuer un score ESG allant de un à cinq par les outils de filtrage.

Lorsque vous naviguez parmi les investissements ESG, choisissez le score qui vous convient, en reconnaissant que les scores peuvent varier selon les secteurs et les agences de notation. Il est crucial de considérer les scores ESG comme l'un des nombreux facteurs influençant une décision d'investissement.

Pourquoi investir en ESG ?

Les avantages potentiels de l'investissement ESG sont personnels, financiers et sociétaux. Classer les entreprises selon des critères ESG fournit un cadre permettant aux gouvernements, aux entreprises et aux particuliers de collaborer pour progresser sur des enjeux sociétaux et globaux. 

Avantages clés de l'investissement ESG :

1. Contribuer à un impact mondial positif via des investissements durables.
2. Obtenir des rendements comparables ou supérieurs aux approches traditionnelles.
3. Permettre aux investisseurs d'aligner leurs placements sur leurs valeurs personnelles.

Options d'investissement ESG variées

Avec l'adoption généralisée de l'investissement durable ESG, une gamme d'options d'investissement ESG a émergé. Les investisseurs autogérés peuvent utiliser des filtres pour identifier des fonds ESG et des entreprises individuelles. Pour ceux qui préfèrent les robo-conseillers ou les portefeuilles gérés, plusieurs choix existent.

Les options d'investissement ESG incluent :

• Actions
• Obligations
• Fonds communs de placement
• FNB (ETF)

Facteurs importants à considérer pour investir en ESG

Se lancer dans l'investissement ESG nécessite une approche stratégique pour l'accumulation de richesse à long terme. Les investisseurs durables sont conseillés d'intégrer les scores ESG dans les stratégies de sélection traditionnelles, en incorporant des facteurs comme l'analyse fondamentale pour le choix d'actions. Les notations ESG deviennent une métrique clé aux côtés d'indicateurs financiers traditionnels tels que le ratio dette/fonds propres et le bénéfice par action. Lors de la sélection de fonds, il est important de considérer les ratios de frais, les performances et la stratégie d'investissement.

Pour commencer votre recherche d'investissements ESG, optez pour une plateforme robuste avec une sélection d'investissement et des capacités de filtrage complètes, que ce soit via des institutions financières comme Schwab ou Fidelity ou des sites de recherche comme Morningstar. Ensuite, choisissez des facteurs de filtrage englobant à la fois des métriques ESG et traditionnelles.

Facteurs à prendre en compte lors d'un investissement ESG :

1. Type d'investissement ou classe d'actifs : Déterminez si vous cherchez des actions, des FNB ou des fonds communs.
2. Secteur ou industrie : Explorez des options américaines ou internationales, des secteurs spécifiques comme la santé ou la technologie, ou considérez des fonds ESG mondiaux dans les marchés développés ou émergents. Des fonds obligataires ESG sont également disponibles.
3. Score ESG : Évaluez des scores allant de un à cinq, avec flexibilité selon la disponibilité des investissements.
4. Frais : Pour les investisseurs en fonds, priorisez les ratios de dépenses annuels et fixez une limite maximale, car des coûts plus faibles s'associent souvent à de meilleures performances à long terme.
5. Métriques d'investissement : Les sélectionneurs d'actions ESG peuvent se concentrer sur des facteurs comme un faible ratio cours/bénéfice, un fort momentum, la croissance des revenus et de faibles ratios d'endettement. Les investisseurs en obligations doivent considérer la qualité de crédit et le type de dette (gouvernementale, d'entreprise ou municipale).

Conclusion

Investir en ESG (environnemental, social et gouvernance) révèle une stratégie qui intègre des bénéfices personnels, financiers et sociétaux. Ce guide accompagne les investisseurs dans les subtilités de l'ESG et souligne l'importance d'aligner ses placements avec ses valeurs. L'approche pas à pas pour ouvrir un compte de courtage en ligne et définir des critères ESG facilite l'intégration des pratiques durables. Reconnaître les options diverses d'investissement ESG et les facteurs critiques à considérer souligne l'importance de cette approche d'investissement en évolution pour contribuer à un impact mondial positif et favoriser une société d'entreprise plus responsable.