Termes crypto essentiels que tout trader devrait connaître

Pour faciliter les échanges en trading, voici quelques termes essentiels présentés de manière condensée :

• FUD : Peur, Incertitude et Doute - Diffusion de peur et de désinformation pour un gain personnel.
• FOMO : Fear Of Missing Out - L'envie panique d'acheter pour ne pas rater des gains potentiels.
• HODL : Hold On for Dear Life - Conseil d'acheter et de conserver un investissement sur une longue période.
• BUIDL : Se concentrer sur la construction du prochain système financier en travaillant activement dessus.
• SAFU : Fonds en sécurité - Assurance de la sécurité des fonds.
• ROI : Return on Investment - Mesure du profit ou de la perte générée par un investissement.
• ATH : All-Time High - Le prix le plus élevé jamais enregistré pour un actif.
• ATL : All-Time Low - Le prix le plus bas jamais enregistré pour un actif.
• DYOR : Do Your Own Research - Encouragement à vérifier indépendamment les informations et ne pas se fier uniquement aux autres.
• DD : Due Diligence - Prendre des décisions éclairées basées sur une analyse factuelle.
• AML : Anti Money Laundering - Réglementations visant à empêcher les criminels de dissimuler des fonds illicites.
• KYC : Know Your Customer - Exigences réglementaires pour que les plateformes vérifient l'identité de leurs clients.

Ces termes servent de référence utile pour les traders lors des discussions et contribuent à assurer la clarté et la compréhension au sein de la communauté de trading.

Notions de base

Dans le monde du trading, que vous soyez impliqué dans les actions, le forex ou les cryptomonnaies, vous rencontrerez de nombreux termes inconnus. Il peut être difficile de naviguer dans ce vocabulaire spécialisé, incluant des termes comme FOMO, ROI, ATH et HODL. Cependant, se familiariser avec ces termes est crucial pour rester informé des évolutions et tendances du marché. Explorons certains de ces termes clés pour vous aider à mieux comprendre le langage du trading et de l'investissement.

Peur, Incertitude et Doute (FUD)

Le FUD, bien que pas exclusivement lié au trading, est fréquemment employé sur les marchés financiers. Il consiste à diffuser de la désinformation ou à décrédibiliser une entreprise, un produit ou un projet pour générer de la peur et obtenir un avantage. Cette stratégie peut être utilisée de manière compétitive ou tactique, permettant à des individus de profiter de la baisse des cours résultant d'informations dommageables. Le domaine des cryptomonnaies est particulièrement touché par le FUD. Souvent, des investisseurs prennent des positions courtes sur des actifs avant de diffuser des nouvelles potentiellement nuisibles ou trompeuses, ce qui leur permet de réaliser d'importants profits via la vente à découvert ou l'achat d'options de vente. Ils peuvent aussi participer à des transactions OTC arrangées à l'avance. Si certaines informations partagées peuvent être fausses ou trompeuses, il arrive qu'elles se révèlent parfois vraies. Il est crucial de considérer plusieurs points de vue et d'analyser les incitations derrière les opinions publiques pour obtenir une compréhension équilibrée.

Peur de rater une opportunité (FOMO)

Le FOMO est la peur ressentie par les investisseurs qui se précipitent pour acheter un actif afin de ne pas manquer des profits potentiels. Cette émotion intense peut faire grimper les prix en flèche. Lorsque de nombreux investisseurs passent d'un actif à un autre par effet de FOMO, cela indique souvent que le marché haussier approche de sa fin.

Dans des conditions de marché extrêmes, les émotions peuvent supplanter les règles habituelles du trading. De nombreux investisseurs peuvent prendre des décisions impulsives guidées par le FOMO, entraînant de fortes variations de prix et piégeant ceux qui tentent d'aller à contre-courant. Fait intéressant, les réseaux sociaux exploitent aussi le FOMO pour maintenir l'engagement des utilisateurs. En mélangeant anciens et nouveaux posts dans les fils d'actualité, ces plateformes donnent l'impression de manquer des informations importantes, incitant les utilisateurs à consulter leur fil fréquemment.

HODL

HODL, un terme issu d'une faute d'orthographe de "hold", est devenu synonyme de stratégie d'achat-et-conservation dans l'univers des cryptomonnaies. Le terme s'est popularisé après un post intitulé "I AM HODLING" sur le forum BitcoinTalk en 2013, qui contenait une erreur de frappe. HODLing désigne la pratique de conserver des investissements malgré des baisses de prix, notamment pour ceux qui ne sont pas experts du trading à court terme mais souhaitent rester exposés aux cryptos. Il est aussi adopté par des investisseurs convaincus du potentiel d'une monnaie, avec l'intention de conserver leur investissement sur le long terme.

La stratégie HODL présente des similitudes avec l'approche buy-and-hold courante sur les marchés traditionnels. Les investisseurs buy-and-hold recherchent des actifs sous-évalués et les conservent pendant de longues périodes. Beaucoup d'investisseurs en Bitcoin ont adopté cette stratégie, qui s'est révélée très rentable. Par exemple, si l'on avait investi seulement 10 $ en BTC chaque semaine pendant les cinq dernières années, cet investissement aurait été multiplié par plus de sept, démontrant le potentiel d'une stratégie HODL à long terme.

BUIDL

BUIDL, dérivé de HODL, représente les acteurs de l'industrie des cryptomonnaies qui continuent de construire et de développer indépendamment des fluctuations de prix. Contrairement à ceux qui se focalisent uniquement sur la spéculation, les BUIDLers s'engagent à faire progresser l'écosystème blockchain et cryptomonnaies pour le bien commun. Ils croient sincèrement à l'impact potentiel de cette technologie et travaillent activement à sa réalisation.

BUIDL incarne un état d'esprit qui va au-delà du gain financier et met l'accent sur l'importance de construire des infrastructures et des applications robustes pouvant bénéficier à un grand nombre de personnes à l'avenir. C'est un rappel de rester concentré et dévoué aux objectifs à long terme de la technologie blockchain, même en période de marché difficile. Les BUIDLers reconnaissent que les équipes avec un engagement constant envers le développement et une vision tournée vers l'avenir ont plus de chances de prospérer. En adoptant la mentalité BUIDL, les individus contribuent à la croissance et à l'adoption massive des cryptomonnaies, créant un impact positif sur l'industrie dans son ensemble.

SAFU

SAFU, terme né d'un meme populaire de Bizonacci, a pris de l'ampleur lorsque le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a assuré aux utilisateurs que leurs fonds étaient en sécurité lors d'une maintenance non planifiée de la plateforme. Binance a réagi en créant le Secure Asset Fund for Users, ou SAFU, un fonds dédié visant à atténuer d'éventuelles failles de sécurité. Les fonds sont stockés en toute sécurité dans un cold wallet séparé, servant de couche de protection supplémentaire. En cas de situation extrême, le fonds SAFU peut potentiellement couvrir les pertes subies par les utilisateurs, renforçant l'idée que les fonds des utilisateurs sont protégés. Ainsi, l'expression « les fonds sont safu » est couramment utilisée pour souligner les mesures de sécurité en place.

Return on Investment (ROI)

Le Return on Investment est une métrique utile pour évaluer la performance d'un investissement. Il permet aux investisseurs de comparer les rendements de différents investissements en mesurant les gains par rapport au coût initial. Pour calculer le ROI, soustrayez le coût initial de l'investissement de sa valeur actuelle, puis divisez cette différence par le coût initial. Par exemple, si vous avez acheté des actions de la société A pour 1 000 $ et que leur valeur actuelle est de 1 500 $, le ROI serait de 0,5 ou 50 %, indiquant une augmentation de 50 % par rapport à l'investissement initial. Cependant, il est important de prendre en compte des facteurs supplémentaires tels que les frais, les risques, l'horizon temporel, la liquidité de l'actif et le slippage pour obtenir une compréhension complète de la performance d'un investissement.

Calculer la taille de position est crucial pour les rendements d'un investissement. Cela aide à déterminer le montant de capital approprié à allouer à un investissement. En gérant efficacement le risque via le position sizing, les investisseurs peuvent protéger leurs portefeuilles contre des pertes excessives. Un dimensionnement de position adéquat, combiné à une compréhension du retour sur investissement et d'autres facteurs pertinents, peut contribuer à prendre des décisions d'investissement éclairées et optimiser la performance du portefeuille.

All-Time High (ATH)

Quand un actif atteint son All-Time High, cela signifie qu'il a atteint son prix le plus élevé jamais enregistré. Cet événement attire l'attention des traders et des investisseurs, car il dépasse les records précédents et peut ne pas rencontrer de résistance immédiate. Cependant, franchir l'ATH ne garantit pas une hausse indéfinie des prix. Les traders et investisseurs prennent souvent des profits et placent des ordres limites à des niveaux de prix spécifiques. Il est crucial de gérer le risque et d'utiliser des outils comme les ordres stop-loss pour se protéger contre d'éventuelles baisses de prix. La dynamique du marché peut changer rapidement, et les investisseurs doivent rester adaptables pour gérer efficacement les dépassements d'ATH.

All-Time-Low (ATL)

All-Time Low représente le prix le plus bas atteint par un actif. C'est l'opposé de l'All-Time High. Lorsqu'un ATL est franchi, cela peut entraîner un mouvement baissier brutal car des ordres stop sont déclenchés. Contrairement à l'ATH, il n'existe pas de données historiques de prix sous l'ATL, ce qui rend difficile la prédiction du moment où la baisse s'arrêtera. Acheter durant cette période peut être risqué, car la valeur marchande peut continuer à baisser sans niveaux de support clairs.

Pour atténuer les risques associés aux ATL, les traders attendent souvent une confirmation de changement de tendance indiquée par des moyennes mobiles importantes ou d'autres indicateurs avant d'envisager d'entrer en position longue. Cette approche les aide à éviter d'être piégés dans une tendance baissière prolongée et de conserver des positions perdantes trop longtemps. Franchir un ATL indique un changement significatif du sentiment du marché, nécessitant prudence et stratégies efficaces de gestion du risque pour naviguer dans ces conditions.

Do Your Own Research (DYOR)

Dans les marchés financiers, DYOR est un terme lié à l'analyse fondamentale (FA). Il souligne l'importance de faire vos propres recherches au lieu de se reposer sur les autres pour prendre des décisions d'investissement. « Ne faites pas confiance, vérifiez » est une expression courante dans les marchés de cryptomonnaies qui exprime la même idée.

Les investisseurs qui réussissent comprennent la valeur de la recherche indépendante et de tirer leurs propres conclusions. Pour réussir sur les marchés financiers, les personnes doivent créer leurs propres stratégies de trading. Cela peut conduire à des opinions et des stratégies différentes entre investisseurs, ce qui est une partie normale de l'investissement et du trading. Tandis qu'un investisseur peut être optimiste sur un actif, un autre peut être pessimiste.

Différentes stratégies fonctionnent selon des perspectives différentes, et les traders et investisseurs performants ont souvent des approches variées. Cependant, ils suivent tous la pratique de faire leurs propres recherches, de tirer leurs propres conclusions et de prendre des décisions d'investissement basées sur leurs découvertes. En suivant le principe DYOR, les individus peuvent naviguer dans les marchés financiers en toute confiance, en utilisant leurs recherches pour guider leurs choix d'investissement.

Due Diligence (DD)

La due diligence est une étape critique que les individus et les entreprises entreprennent pour enquêter et évaluer en profondeur avant de conclure des accords ou de faire des investissements. Elle consiste à réaliser une évaluation complète pour identifier et comprendre les risques potentiels, ainsi que les opportunités, associés à une décision particulière. En effectuant une due diligence, les individus et les entreprises peuvent rassembler les informations pertinentes, les analyser attentivement et prendre des décisions éclairées basées sur une compréhension claire de la situation. Ce processus leur permet de réduire les risques, d'augmenter la probabilité d'issues favorables et de prendre des décisions alignées sur leurs objectifs.

Anti Money Laundering (AML)

L'Anti Money Laundering est un ensemble de réglementations et de procédures conçues pour empêcher les criminels de dissimuler leurs fonds acquis illicitement en revenus légitimes. Ces mesures rendent difficile pour les criminels de "blanchir" leur argent en masquant ou camouflant son origine. La nature complexe des marchés financiers offre diverses voies au blanchiment d'argent, y compris les produits dérivés et les manipulations de marché sophistiquées, ce qui peut compliquer la traçabilité des fonds.

Les institutions financières, comme les banques, doivent se conformer aux réglementations AML, lesquelles impliquent la surveillance des transactions clients et la déclaration de toute activité suspecte. Cette vigilance accrue réduit la probabilité que des criminels blanchissent avec succès leurs fonds obtenus illégalement, car leurs actions sont étroitement surveillées. En mettant en oeuvre des mesures AML, les autorités visent à préserver l'intégrité du système financier et à empêcher les activités illicites d'infiltrer l'économie légitime.

Know Your Customer (KYC)

Les bourses et plateformes de trading doivent se conformer aux exigences réglementaires imposées par les autorités nationales et internationales. Un aspect crucial de ces réglementations est la mise en place de directives Know Your Customer ou Know Your Client. Ces directives garantissent que les institutions impliquées dans la facilitation du trading d'instruments financiers vérifient l'identité de leurs clients. Le but principal du KYC est de réduire le risque de blanchiment d'argent. Il convient de noter que les règles KYC dépassent souvent le secteur financier et font généralement partie d'une politique AML plus large.

Conclusion

Comprendre le langage du trading est essentiel pour naviguer dans le monde en constante évolution des cryptomonnaies. Que vous soyez BUIDLer, HODLer ou trader, il est crucial de saisir les nuances de la terminologie du trading, comme FUD, FOMO et DYOR, pour prendre des décisions d'investissement éclairées. De plus, les traders doivent être conscients des conditions de marché, comme les ATH et ATL, et effectuer une due diligence adéquate ainsi que des stratégies de gestion du risque. N'oubliez pas, les fonds SAFU sont un plus, et les règles KYC sont nécessaires pour prévenir les activités AML. Alors, restez calme, HODL et ne laissez pas le FUD vous atteindre.