Top 4 des meilleures façons d'acheter de l'or

Ajouter de l'or à votre portefeuille d'investissement peut être une décision judicieuse. Vous pouvez acquérir de l'or par divers moyens, comme la collection de pièces d'or, les lingots ou les bijoux. Si vous préférez un accès indirect aux investissements en or, vous pouvez envisager d'investir dans des actions de sociétés minières aurifères ou dans des fonds communs de placement et des ETF qui suivent le cours de l'or. L'or a maintenu sa valeur au fil du temps car son offre est limitée et ne peut pas être augmentée artificiellement, contrairement aux autres devises.

Notions de base

Tout au long de l'histoire écrite, l'or a été un symbole intemporel de richesse, convoitée par les civilisations anciennes pour sa rareté et sa beauté exquise. Ce métal précieux s'est exprimé à travers les ornements, les bijoux et les premières formes monétaires.

Malgré l'évolution des systèmes monétaires, l'attrait de l'or reste intact. Bien qu'il ne soit plus la colonne vertébrale de la plupart des devises, il reste une protection contre les monnaies fiduciaires, lesquelles reposent sur la confiance pour conserver leur valeur. La valeur durable de l'or tient à son offre limitée, à l'abri des manipulations.

Le prestige de l'or perdure, attirant ceux qui recherchent diversification et atténuation des risques. Offrant à la fois une valeur esthétique et une valeur d'investissement, l'or sert également de bouclier contre les turbulences économiques, les conflits, l'inflation et l'incertitude mondiale.

Comprendre l'investissement dans l'or

Lorsque vous envisagez l'or comme investissement, plusieurs facteurs clés méritent attention :

1. Niveaux de pureté : Les pièces nouvellement frappées varient généralement de 90 % à 99 % d'or pur, tandis que les bijoux mesurent typiquement 14 carats (58,3 %) aux États-Unis ou 18 carats (75 %) à l'international, mais d'autres valeurs existent, y compris le pur 24 carats (99,99 %).
2. Génération de revenus : L'or, sous sa forme physique, ne génère pas de flux de revenus. Un revenu potentiel ne peut provenir que d'actions liées à l'or ou de fonds communs qui versent des dividendes.
3. Possession d'actions : Posséder des actions minières n'accorde pas la propriété du métal physique lui-même.
4. Frais de stockage : Le stockage de l'or physique peut entraîner des coûts supplémentaires.
5. Dynamiques d'offre : À mesure que le prix de l'or augmente, l'exploitation minière devient plus rentable, pouvant potentiellement accroître l'offre d'or.
6. Demande vs utilité : La demande d'or ne se corrèle pas nécessairement avec son utilité pratique, une part importante étant consacrée uniquement à la production de bijoux.
7. Influence institutionnelle : Un nombre limité de gouvernements et de banques centrales détiennent des réserves d'or substantielles, rendant le marché susceptible de fluctuations importantes lorsque ces entités achètent ou vendent.

Pièces d'or de collection

De nombreux pays produisent actuellement des pièces d'or non circulées, toutes ayant cours légal mais présentant une valeur à la refonte nettement supérieure à leur valeur faciale. L'attrait des pièces de collection, ou numismatiques, réside dans leur potentiel d'appréciation, lié à leur rareté et à la demande.

Ces pièces frappées récentes, garanties en pureté par les monnayeurs gouvernementaux, incluent des options populaires telles que l'American Eagle, le Canadian Maple Leaf, le South African Krugerrand, la Vienna Philharmonic, la Mexican Gold 50 Pesos, la British Sovereign, l'Australian Kangaroo et l'U.S. Mint 24K Gold Buffalo. Plusieurs variantes de taille répondent aux besoins des investisseurs grands et petits, l'American Eagle étant disponible en poids allant du 1/10 d'once à 1 once.

Avant 1933, les pièces Liberty étaient les seules produites par les sept monnayeurs américains. Leur production cessa cette année-là, en raison de l'accumulation d'or pendant la Grande Dépression et de l'ordre exécutif du président Franklin Roosevelt, qui demanda la remise des avoirs en or aux Américains, sauf pour les pièces reconnues d'intérêt numismatique.

Beaucoup d'investisseurs américains privilégient les anciennes pièces par crainte d'une éventuelle confiscation future de l'or par le gouvernement, supposant que les pièces de collection pourraient à nouveau être exemptées. Parmi les choix américains populaires figurent le $5 Half Eagle et le $10 Eagle, facilement accessibles via les négociants en pièces. Le $20 Double Eagle demeure l'une des pièces d'or anciennes les plus reconnaissables et recherchées, la frappe Saint-Gaudens, commandée par le président Theodore Roosevelt et réalisée par le célèbre sculpteur Augustus Saint-Gaudens, étant particulièrement remarquable. Les collectionneurs apprécient également les anciennes pièces produites par d'autres pays, notamment le Royaume-Uni, l'Afrique du Sud, la Chine, l'Espagne et le Mexique.

Lingots d'or : forme et valeur

Les lingots d'or englobent le poids et la pureté indiqués de l'or, au-delà de l'image emblématique des énormes lingots de Fort Knox. Le bullion se présente sous diverses formes, y compris des barres, des médaillons ressemblant à des pièces et des formes pratiques et négociables.

Le prix du bullion prend en compte le coût du métal, le raffinage, les frais d'expédition et la prime du revendeur. Les barres existent en divers poids, à partir d'1 gramme. Les barres plus lourdes conviennent aux investisseurs importants et peuvent être stockées en toute sécurité dans des installations d'actifs précieux assurées, réduisant les dépenses additionnelles. Cependant, vendre et utiliser ces grosses barres peut être plus difficile et coûteux.

Les monnayeurs gouvernementaux et des entités privées telles que JM Bullion, Sunshine Minting, Valcambi Suisse, All Engelhard et Produits-Artistiques de Métaux-Précieux (PAMP) participent à la production de lingots d'or.

Investissements en or : actions et ETF

Investir dans des actions aurifères et des fonds négociés en bourse (ETF) offre des avantages distincts, éliminant le besoin de stockage physique tout en offrant un potentiel de dividendes. Au-delà des actions minières individuelles, il existe des fonds communs spécialisés dans les sociétés minières, permettant une diversification vers des métaux précieux comme le platine, le palladium et l'argent. De plus, des options sur contrats à terme sur l'or peuvent être achetées à des prix d'exercice prédéterminés.

Les ETF détiennent le bullion en toute sécurité au nom des investisseurs, le SPDR Gold Shares ETF (symbole : GLD) en étant un exemple majeur. Ces ETF se négocient comme des actions, avec des ratios de dépenses souvent compétitifs.

La performance des actions aurifères ne suit pas forcément celle du bullion, car le succès des sociétés minières dépend de leurs performances opérationnelles individuelles. Ainsi, investir dans ces entreprises n'assure pas la possession du métal physique, et la réussite dépend de leurs résultats.

Bijoux en or : une fusion d'investissement et d'élégance

Investir dans l'or via les bijoux offre une valeur financière et le plaisir de porter un ornement apprécié. L'or se combine souvent avec des pierres précieuses et d'autres métaux, augmentant la valeur esthétique et intrinsèque. Ces pièces deviennent souvent des héritages familiaux précieux, acquérant une valeur sentimentale qui dépasse leur simple valeur matérielle.

Cependant, d'un point de vue purement investissement, les bijoux ne sont pas toujours le meilleur choix en raison de leur prix, généralement supérieur à la valeur de refonte. Cet écart provient de la main-d'œuvre et des marges de détail. Pour garantir une transaction équitable, vérifiez toujours la pureté de l'or avant d'acheter des bijoux, afin d'éviter de payer pour un caratage supérieur à celui réellement reçu.

Un avantage notable est que les bijoux sont généralement couverts par les polices d'assurance habitation, offrant une protection en cas de perte ou de vol. Pour une couverture renforcée, envisagez de compléter votre assurance habitation par un avenant spécifique pour bijoux.

Conclusion

L'or est accessible par divers canaux : négociants privés, sources en ligne, bijouteries, boutiques de pièces, monnayeurs privés, distributeurs automatiques et monnayeurs gouvernementaux. Il est impératif d'acheter auprès d'une source réputée pour garantir l'authenticité.

Bien que l'adage « l'or n'a jamais été à zéro » reste valable, tout investissement comporte des risques inhérents. Effectuez des recherches approfondies et préparez-vous aux fluctuations de prix caractéristiques des marchés de matières premières. Si vous manquez d'expérience en trading, envisagez l'or comme un investissement à long terme et un refuge sécurisé pour l'avenir.

Une demande croissante et une offre finie soutiennent toutes deux les prix de l'or. Pourtant, au-delà de certaines applications industrielles comme l'électronique, les ventes d'or concernent principalement la production de bijoux et la demande d'investissement. Pour la plupart des individus, l'or sert à diversifier leur portefeuille et à compenser les risques associés aux actions et aux investissements basés sur les devises.