Cos'è la North American Securities Administrators Association (NASAA)?
La North American Securities Administrators Association (NASAA) è stata fondata nel 1919 ed è la più antica organizzazione di regolamentazione al mondo dedicata alla tutela degli investitori. NASAA è un'associazione volontaria composta da 67 amministratori dei mercati mobiliari statali, provinciali e territoriali provenienti dai 50 stati, dal Distretto di Columbia, da Porto Rico, dalle Isole Vergini americane, dal Canada e dal Messico. Come parte di un sistema normativo complementare, protegge i clienti dei servizi di consulenza sugli investimenti e dei titoli a livello federale, statale/provinciale e del settore. NASAA mira a prevenire le frodi attraverso l'educazione del pubblico, l'indagine sulle violazioni delle leggi statali/provinciali e l'avvio di azioni esecutive.
Nozioni di base
Costituita nello stato del Kansas nel 1919, la North American Securities Administrators Association rappresenta un fronte unito di 67 regolatori dei mercati mobiliari. Impegnata a proteggere gli investitori dalle attività fraudolente, NASAA opera come un'organizzazione stimata che costituisce una parte integrante di un quadro regolamentare completo. Operando a livello federale, statale/provinciale e del settore, NASAA tutela diligentemente le persone che cercano consulenza sugli investimenti o effettuano operazioni su titoli. Con un focus risoluto sulla protezione dei clienti, NASAA garantisce l'integrità e la sicurezza dei mercati finanziari del Nord America.
NASAA: Potenziare gli investitori, far rispettare le norme
La North American Securities Administrators Association svolge un ruolo centrale nella protezione degli investitori dalle truffe. Attraverso l'educazione pubblica, indagini rigorose e azioni di enforcement, NASAA aiuta a identificare e prevenire le frodi. Composta da regolatori nominati o assunti con carriere dedicate sotto la giurisdizione dei rispettivi Procuratori Generali statali, NASAA mantiene un'adesione che rappresenta tutti e 50 gli stati degli USA, il Distretto di Columbia, Porto Rico, le Isole Vergini americane, il Canada e il Messico.
I regolatori di NASAA hanno molteplici responsabilità, tra cui il rilascio di licenze a società di intermediazione e professionisti degli investimenti, la registrazione delle offerte di titoli, l'analisi degli aspetti finanziari delle piccole imprese, la verifica delle pratiche di vendita nelle filiali e la promozione dell'educazione degli investitori. Inoltre, alcuni regolatori statali supportano le piccole imprese, agevolandone la conformità alle leggi sui titoli e regolamentando anche questioni assicurative o bancarie.
Il sito web di NASAA offre una serie di risorse per assistere ulteriormente investitori e professionisti. Tra queste figurano il centro antifrode, che segnala le insidie comuni per gli investitori, un quiz di consapevolezza sulle frodi, segnali d'allarme che indicano potenziali frodi, informazioni di contatto dei regolatori locali dei titoli e indicazioni su come investigare broker e consulenti di investimento. NASAA rimane dedicata a fornire conoscenza agli individui e a garantire l'integrità del panorama finanziario.
Tutela degli investitori: le responsabilità regolatorie di NASAA
NASAA, composta da membri dedicati all'interno del governo, sostiene diligentemente l'integrità del settore dei titoli e protegge gli investitori attraverso una serie di misure fondamentali:
- Licenze: NASAA sovrintende al rilascio delle licenze per i promotori finanziari, per le società di consulenza sugli investimenti che gestiscono attività inferiori a 100 milioni di dollari e per le società di intermediazione che operano nello stato.
- Registrazione: Alcuni titoli offerti agli investitori statali devono essere registrati presso NASAA.
- Indagini: NASAA indaga sui reclami degli investitori e sui potenziali casi di frode negli investimenti, assicurando azioni tempestive contro i responsabili.
- Enforcement: Per mantenere la conformità, NASAA applica le leggi statali sui titoli imponendo multe, sanzioni, risarcimenti agli investitori e rimedi legali per correggere specifiche condotte. Persegue inoltre i criminali colletto bianco.
- Esami: NASAA esamina le società di intermediazione e i consulenti di investimento, verificandone l'aderenza alle leggi sui titoli e la corretta tenuta dei registri dei conti clienti.
- Revisione delle offerte: Le offerte non esenti sono soggette a revisioni approfondite da parte di NASAA per mantenere gli standard previsti dalle leggi statali.
- Educazione degli investitori: NASAA informa gli investitori sui loro diritti, fornendo conoscenze e strumenti necessari per decisioni finanziarie consapevoli.
- Advocacy: NASAA promuove leggi e regolamenti statali sui titoli robusti, razionali e coerenti, favorendo un ambiente di investimento sicuro.
Inoltre, NASAA amministra esami regolatori come la Series 63, la Series 65 e la Series 66. Questi esami autorizzano i professionisti finanziari a operare come agenti, con la Series 63 spesso richiesta obbligatoriamente per gli agenti registrati in molti stati.
Conclusione
La North American Securities Administrators Association è la più antica organizzazione di regolamentazione al mondo dedicata alla protezione degli investitori. Con 67 regolatori dei titoli provenienti da diverse giurisdizioni, NASAA opera a livello federale, statale/provinciale e del settore per tutelare i clienti della consulenza sugli investimenti e dei titoli. Attraverso iniziative come l'educazione pubblica, le indagini e le azioni di enforcement, NASAA previene le frodi e promuove l'integrità nei mercati finanziari. Rilascia licenze a società e professionisti dei titoli, registra offerte di titoli, esamina le pratiche e sostiene leggi statali sui titoli più forti. NASAA potenzia gli individui tramite educazione e vigilanza, garantendo un ambiente di investimento sicuro.