Lime Financial: strumenti e funzionalità per trader attivi

Lime Financial è una società di intermediazione che offre trading a bassa latenza e una dashboard di trading avanzata per trader esperti. La piattaforma consente trading illimitato a $0 di commissione su azioni quotate negli USA e fondi negoziati in borsa (ETF) e offre negoziazioni in una varietà di altri titoli. Lime Financial genera ricavi attraverso diversi mezzi ma non supporta frazioni di azioni, forex, crypto, azioni internazionali o obbligazioni. Si noti che Lime Financial non è adatto agli investitori alle prime armi e non fornisce ricerche proprietarie o di terze parti.

Nozioni di base

Lime Financial è un broker d'agenzia distintivo a Wall Street, che si differenzia dagli broker-dealer tradizionali eseguendo esclusivamente gli ordini dei clienti senza detenere inventario di titoli. Impiegando trading algoritmico, Lime Financial reagisce agli eventi di mercato con una notevole rapidità, migliorando la redditività delle operazioni in quello che è noto come trading a bassa latenza.

Storia di Lime Financial

Fondata nel 2000 per soddisfare la necessità di un hedge fund di volume, velocità e riservatezza, Lime Financial si è evoluta in una società di intermediazione versatile. Inizialmente rivolta alle istituzioni finanziarie, Lime ora fornisce accesso a trader indipendenti che privilegiano esecuzioni di qualità. Nel 2020, Score Priority, una società completa di tecnologia finanziaria e brokeraggio, ha acquisito la piattaforma di esecuzione a bassa latenza di Lime da Lightspeed Financial Services. L'integrazione di queste capacità ha portato al rebranding di Score Priority come Lime Financial, allineando i suoi servizi alle esigenze di trader ad alta frequenza e hedge fund.

Lime Financial Pros & Cons

Pros

• Trading illimitato a $0 di commissione su azioni ed ETF quotati negli USA.
• Tecnologia di livello hedge fund eccezionale.
• Piattaforma specializzata per il trading a bassa latenza.

Cons

• Non adatto agli investitori alle prime armi.
• Mancanza di ricerche proprietarie o di terze parti.

Usabilità

Gli investitori possono facilmente tenere il passo con le notizie di mercato, i settori e le posizioni del portafoglio utilizzando la dashboard intuitiva di Lime Financial. Le opzioni di personalizzazione includono la creazione di liste di azioni preferite. Sia le piattaforme desktop che mobile consentono un comodo monitoraggio del conto. Sebbene la personalizzazione includa le azioni, attualmente mancano screeners per ETF, fondi comuni, opzioni o reddito fisso.

Esperienza di trading

Lime Financial offre agli investitori una dashboard di trading personalizzabile con screeners, avvisi e notifiche. Dalla dashboard principale, piazzare ordini di mercato, limite o condizionali è semplice. Gli investitori avanzati beneficiano di indicatori come la designazione HTB. La velocità è fondamentale per i trader ad alta frequenza, e Lime enfatizza il trading a bassa latenza tramite le sue piattaforme come Sterling Trader Pro e Metatrader 5.

Esperienza di trading mobile

La transizione dalla dashboard allo schermo di trading è fluida su desktop, con una scheda che facilita lo spostamento. Gli utenti dell'app mobile possono avviare ordini dalla loro dashboard, sebbene non siano disponibili opzioni multi-leg su mobile.

Gamma di servizi offerti da Lime Financial

Lime Financial supporta il trading in azioni, ETF, opzioni e azioni over-the-counter (OTC). Diversamente dai broker tradizionali, Lime agisce come broker d'agenzia, senza detenere titoli, ampliando così l'accesso al mercato. Tuttavia, non sono supportate frazioni di azioni, forex, crypto, azioni internazionali e obbligazioni.

Tipi di ordini e tecnologia di trading

Integrando accesso al mercato ed esecuzione a bassa latenza, Lime Financial si rivolge a strategie di benchmark come Volume-Weighted Average Price ********(VWAP) e Percentage of Volume (POV). La piattaforma offre trading algoritmico, concedendo ai trader quantitativi accesso a mercati diversificati.

Costi

La struttura dei prezzi di Lime Financial varia in base al tipo di conto e all'operazione. Tra le commissioni rilevanti vi sono addebiti per le negoziazioni, bonifici bancari e inattività del conto. Gli interessi sul cash, gli interessi sul margine e il pagamento per il flusso di ordini contribuiscono alle fonti di ricavo di Lime.

Fonti di reddito e servizi

In un'era di diminuzione delle commissioni tra i broker, la sostenibilità dei loro modelli di business può apparire meno ovvia. Lime Financial impiega diverse strategie per generare ricavi servendo efficacemente i propri clienti.

• Interessi sul cash: Quando il denaro inattivo è nel tuo conto, non matura interessi. Sebbene Lime Financial non abbia un programma di sweep del cash, hai l'opzione di selezionare manualmente un fondo del mercato monetario tra i cinque disponibili e trasferire i tuoi fondi di conseguenza.
• Interessi sul margine: Lime Financial mantiene tassi di interesse sul margine competitivi. I saldi inferiori a $10.000 comportano un tasso del 12,25%, mentre i saldi superiori a $250.000 sono addebitati al 10,00%.
• Payment for Order Flow (PFOF): Lime Financial partecipa alla pratica del pagamento per il flusso di ordini, in cui i broker ricevono compensi dai market maker per indirizzare ordini di azioni e opzioni. La compensazione media di Lime Financial per le transazioni azionarie è di $0.00056 per azione. Nota che questa pratica non si applica alle opzioni.
• Programmi di prestito titoli: Lime Financial ha introdotto un programma di prestito titoli, una fonte di ricavo redditizia per i broker. Questo programma implica il prestito di azioni dai conti dei clienti ad altri trader o hedge fund, spesso per vendite allo scoperto. Sebbene i dettagli specifici non siano divulgati, questa iniziativa contribuisce alla generazione di ricavi di Lime Financial.
• Miglioramento del prezzo e margini di portafoglio: Anche se Lime Financial non rivela le sue pratiche di price improvement, offre margini di portafoglio per i clienti idonei. Questo servizio innovativo calcola i margini in tempo reale per operazioni su azioni e opzioni basate sul rischio, discostandosi dai modelli tradizionali a percentuale fissa.

Attraverso queste diverse fonti di reddito e servizi specializzati, Lime Financial naviga il panorama in evoluzione dei servizi di intermediazione garantendo valore ai suoi clienti.

Conclusione

Lime Financial eccelle nel servire trader esperti in cerca di esecuzioni a bassa latenza. Il suo focus su trader ad alto volume e ad alta frequenza è in linea con i suoi punti di forza, rendendola meno adatta ai neofiti. L'approccio unico di Lime Financial, la tecnologia di livello hedge fund e l'impegno per il trading a bassa latenza la distinguono. Gli investitori interessati dovrebbero valutare la propria esperienza e i propri obiettivi per determinare se Lime Financial è la soluzione giusta.