Trading P2P: come proteggersi

Il trading peer-to-peer (P2P) sta guadagnando popolarità negli scambi di criptovalute. Tuttavia, i trader devono essere consapevoli dei potenziali rischi coinvolti. Comprendendo questi rischi, i trader possono adottare le precauzioni necessarie per tutelarsi dalle possibili perdite e muoversi con fiducia nel processo. Questo articolo esplorerà diverse misure precauzionali che i trader possono adottare per proteggere i propri interessi. Sia che tu sia un trader esperto o nuovo nel mondo del trading P2P, queste indicazioni offriranno utili consigli su quando e come applicare efficacemente tali precauzioni.

Nozioni di base 

Il trading decentralizzato peer-to-peer (P2P) di criptovalute si riferisce all'acquisto e alla vendita diretta di valute digitali senza l'intervento di un intermediario terzo. Le piattaforme P2P fungono da mercati virtuali, consentendo agli utenti di scambiare criptovalute direttamente. Questo approccio decentralizzato conferisce agli utenti maggiore controllo sui propri fondi e protegge la loro identità durante le transazioni.

Seppur il trading P2P offra numerosi vantaggi, gli utenti devono essere pienamente consapevoli dei rischi potenziali. È essenziale rimanere vigili e informati per mitigare tali rischi. Alcuni rischi associati al trading P2P includono prove di pagamento fraudolente, truffe di chargeback, trasferimenti errati, attacchi man-in-the-middle, frodi a triangolazione e tentativi di phishing. Comprendendo questi rischi e adottando adeguate misure di sicurezza, gli utenti possono muoversi con maggiore sicurezza nel panorama P2P e proteggere i loro asset.

Quanto è sicuro il trading peer-to-peer?

Come ogni forma di trading, il trading P2P comporta rischi specifici che variano a seconda della piattaforma e dei suoi protocolli di sicurezza. Mentre le piattaforme P2P più datate storicamente erano più vulnerabili a furti e truffe, gli exchange P2P moderni hanno notevolmente rafforzato le loro misure di sicurezza.

Oggi i principali exchange P2P danno priorità alla protezione degli utenti implementando funzionalità di sicurezza robuste come servizi di escrow, aggiornamenti di sicurezza frequenti e rigorosi processi di verifica dell'identità. Queste misure sono progettate per mitigare i rischi e garantire un ambiente di trading sicuro per gli utenti.

Tuttavia, è fondamentale riconoscere che tutte le attività di trading, compreso il P2P, comportano rischi intrinseci. Nonostante le salvaguardie, i trader dovrebbero rimanere consapevoli dei potenziali pericoli ed esercitare cautela durante il loro percorso di trading. Rimanendo informati e adottando pratiche di trading responsabili, gli individui possono affrontare il panorama del trading P2P con maggiore fiducia e ridurre le potenziali vulnerabilità.

Truffe P2P: cosa sono?

Conferma di pagamento falsa o SMS manipolato

I truffatori possono manomettere le ricevute elettronicamente per indurti a credere che abbiano effettuato un pagamento, convincendoti a rilasciare i tuoi asset in criptovaluta. Un esempio è l'inganno via SMS, in cui i criminali falsificano messaggi di testo per informare le vittime di un pagamento ricevuto.

Consigli per evitare questa truffa: I venditori dovrebbero finalizzare le transazioni solo dopo aver verificato che il pagamento sia stato accreditato sul loro conto bancario o portafoglio.

Frode di chargeback ingannevole

Un soggetto con cattive intenzioni può sfruttare la funzione di chargeback sulla piattaforma di pagamento preferita per annullare il pagamento dopo aver ottenuto i tuoi asset. Spesso cercano di pagare tramite un account di terze parti. Alcuni metodi di pagamento, come assegni e wallet online, facilitano le richieste di chargeback.

Consigli per evitare questa truffa: Non accettare pagamenti da account di terze parti. Se succede, presenta ricorso alla piattaforma e avvia un rimborso verso l'account del compratore.

Trasferimenti errati

Analogamente alla frode di chargeback, i truffatori possono tentare di rubare i tuoi asset contattando la propria banca e segnalando una transazione errata, richiedendone l'annullamento. Alcuni truffatori possono persino ricorrere a intimidazioni per dissuaderti dal segnalare l'incidente, affermando falsamente che vendere criptovalute sia illegale.

Consigli per evitare questa truffa: Rimani fermo di fronte alle intimidazioni. Raccogli sistematicamente prove, come screenshot della corrispondenza e della transazione con il malfattore.

Attacchi man-in-the-middle

In un attacco man-in-the-middle, un soggetto malevolo si interpone tra un utente e un'applicazione, un'organizzazione o un'altra persona. Comunica a nome della controparte per sottrarre asset o informazioni sensibili come le chiavi private. Le principali categorie di attacchi man-in-the-middle includono truffe romantiche, truffe di investimento e frodi nel commercio elettronico.

Truffe legate alle relazioni sentimentali

In questo scenario, una persona con intenti dannosi assume un'identità falsa e stabilisce una relazione online fittizia con la vittima. Costruendo gradualmente la fiducia, manipola astutamente la vittima per ottenere assistenza nelle presunte difficoltà finanziarie.

Questa truffa può comportare la coercizione della vittima a inviare denaro o criptovalute o a divulgare informazioni sensibili, come le chiavi private. Tuttavia, una volta raggiunti i propri obiettivi, lo truffatore interrompe bruscamente ogni contatto, lasciando la vittima ingannata e tradita.

Coinvolgimento in truffe d'investimento

I responsabili di truffe d'investimento manipolano le vittime convincendole a investire in un progetto specifico. Posizionandosi come intermediari tra la vittima e l'opportunità d'investimento, i truffatori prendono il controllo dei fondi della vittima, che possono deviare con la scusa dell'"investimento".

Frode nell'e-commerce

Una truffa nell'e-commerce coinvolge soggetti che si spacciano per venditori online offrendo prodotti attraenti a prezzi scontati. Inducono le vittime a effettuare pagamenti in criptovaluta sui loro wallet, per poi sparire senza consegnare la merce promessa.

Prevenzione di questa truffa: Evita di rispondere a richieste di trading provenienti dai social media. Limita la comunicazione con le controparti ai canali ufficiali prima e durante le transazioni.

Schema di truffa a triangolazione

Le truffe a triangolazione si verificano quando due persone fraudolente effettuano contemporaneamente ordini con lo stesso venditore, confondendolo intenzionalmente per indurlo a rilasciare più criptovaluta di quanto effettivamente pagato.

Ad esempio, l'Acquirente A effettua un ordine per 5.000 TUSD in criptovaluta (Ordine A), mentre l'Acquirente B effettua un ordine per l'equivalente di 6.000 TUSD (Ordine B). L'Acquirente B trasferisce 5.000 TUSD al venditore, mentre l'Acquirente A marca l'Ordine A come pagato. Il venditore rilascia così la crypto all'Acquirente A, completando l'Ordine A per 5.000 TUSD. L'Acquirente B invia poi ulteriori 1.000 TUSD al venditore, fornisce la prova di pagamento per i 5.000 TUSD ricevuti dall'Acquirente A più 1.000 TUSD, e costringe il venditore a rilasciare gli asset digitali per l'Ordine B. Alla fine, il venditore si accorge di aver rilasciato criptovalute per un valore di 5.000 + 6.000 = 11.000 TUSD ma di aver ricevuto solo 6.000 TUSD.

Come evitare questa truffa: Verifica sempre di aver ricevuto il pagamento completo per tutte le transazioni P2P in sospeso controllando il tuo conto bancario o il portafoglio.

Attacchi di phishing

Il phishing è un attacco malevolo in cui i truffatori utilizzano profili falsi per ingannare gli utenti e indurli a inviare asset o informazioni sensibili. Ad esempio, un truffatore potrebbe impersonare un operatore del servizio clienti di una piattaforma P2P per accedere a informazioni private o conti crypto.

Prevenzione di questa truffa: Presta attenzione alle notifiche di sicurezza sul tuo account ricevute via email o SMS. Non cliccare su link sconosciuti fino a quando non ne hai verificato la fonte. Richiedi assistenza esclusivamente dall'exchange P2P ufficiale.

Individuare i rischi durante il trading P2P

Prima di iniziare le operazioni

• Esamina attentamente i profili pubblicitari P2P. 
• Scruta le potenziali controparti prima di intraprendere transazioni con loro. 
• Considera fattori come il numero di operazioni (alto o basso), i tassi di completamento (sopra o sotto l'80%) e il feedback di commercianti o utenti.
• Valuta con cura gli annunci. 
• Analizza ogni inserzione P2P per assicurarti che corrisponda alle tue esigenze e obiettivi. 
• Presta attenzione al prezzo, alla quantità, ai metodi di pagamento accettati, alle restrizioni di trading e ai termini e condizioni. 
• La sospetta insorgere quando c'è una differenza significativa tra il prezzo P2P e i prezzi di mercato su altre piattaforme di trading.

Durante la negoziazione

Fai attenzione quando interagisci con un acquirente P2P. Presta attenzione ai seguenti segnali di rischio:

• L'acquirente ti mette fretta per rilasciare la crypto.
• L'acquirente chiede informazioni non necessarie.
• L'acquirente è poco reattivo.
• L'acquirente chiede un prestito.
• L'acquirente vuole pagare meno o più dell'importo concordato nell'ordine.
• L'acquirente propone di comunicare al di fuori della piattaforma P2P.
• L'acquirente suggerisce il pagamento tramite terze parti.

Rimani vigile quando interagisci con un venditore P2P. Nota i seguenti segnali di allarme:

• Il venditore ti chiede di cancellare l'ordine dopo il pagamento.
• Il venditore suggerisce di comunicare al di fuori della piattaforma P2P.
• Il venditore propone scambi fuori dalla piattaforma P2P.
• Il venditore richiede una commissione aggiuntiva.

Dopo la negoziazione

Nel rapportarti con un acquirente P2P, presta attenzione se:

• Non hai ancora ricevuto l'asset per cui hai pagato.
• Ricevi un assegno scoperto dall'acquirente.
• Il tuo conto bancario viene bloccato dopo aver ricevuto il pagamento.
• L'acquirente avvia un chargeback dopo che hai trasferito criptovaluta.

Consigli generali per proteggersi dalle truffe

• Operare su piattaforme rispettabili che offrano robuste funzionalità di sicurezza.
• Scegliere piattaforme con funzioni di gestione del rischio, protocolli KYC, servizi di escrow, supporto clienti e processi di pagamento automatizzati.
• Utilizza la funzione di blocco per impedire interazioni con utenti sospetti.
• Comunica esclusivamente tramite la piattaforma P2P per evitare controversie fraudolente.
• Ricontrolla le transazioni e analizza le ricevute per segni di alterazione digitale.
• Fai screenshot delle comunicazioni e delle prove di pagamento per conservarne traccia.
• Destina i tuoi annunci a individui fidati all'interno della tua rete crypto.
• Blocca le parti sospette per proteggerti da comportamenti fraudolenti.
• Se sorgono problemi, contatta il supporto clienti e fornisci le prove rilevanti per un ricorso.

Conclusione

Mantenere un elevato livello di consapevolezza rispetto ai rischi potenziali nelle transazioni P2P è fondamentale per proteggere i tuoi asset. Ciò comporta familiarizzare con i termini e le condizioni degli accordi, rimanere vigili ai segnali di allarme e optare per piattaforme con misure di sicurezza complete.

Agisci con prudenza quando partecipi a transazioni P2P e non esitare a contattare il supporto clienti se hai dubbi o sospetti. Adottando un approccio attento e implementando le precauzioni necessarie, puoi beneficiare delle opportunità offerte dal P2P riducendo al minimo i rischi potenziali.