Hoe zilver te kopen: Beste methoden om in zilver te investeren

Beleggers hebben verschillende opties om hun portefeuille te diversifiëren en te beschermen met zilver. Ze kunnen ervoor kiezen fysiek zilver te kopen, te investeren in zilver-futurescontracten, te kijken naar edelmetaal-ETFs of aandelen van zilvermijnbedrijven te kopen voor potentiële toekomstige winst.

Basis

In tijden van economische neergang of periodes van verwachte onzekerheid wenden beleggers zich vaak tot edelmetalen als toevluchtsoord, op zoek naar stabiliteit en veiligheid. Deze activa fungeren als bescherming tegen inflatie en marktvolatiliteit en bieden diversificatie ten opzichte van aandelen, terwijl ze tastbare waarde bezitten. Onder de verschillende edelmetalen wordt zilver algemeen beschouwd als een van de meest populaire keuzes. In dit document zullen we de beste en meest gebruikte methoden voor het kopen van zilver verkennen.

Manieren om zilver te kopen

Hieronder staan de methoden om zilver te kopen die als de beste en populairste worden beschouwd.

Fysiek

Traditioneel betekent zilver bezitten dat je het fysiek in bezit hebt, vaak in de vorm van munten of baren. Je kunt fysiek zilver online kopen, via lokale handelaren of pandhuizen. Als je grotere hoeveelheden of niet-munten zoekt, overweeg dan gespecialiseerde dealers. Houd er rekening mee dat bepaalde zilvermunten door zeldzaamheid extra waarde kunnen hebben, maar beleggers die zich richten op zilver als investering moeten verzamelmunten vermijden.

• Voordelen: Investeren in fysiek zilver, zoals munten of baren, biedt een eenvoudige en tastbare manier van bezit, zonder afhankelijkheid van internettoegang of derden. Naast de investeringseigenschap benadrukt zilver zijn veelzijdigheid in industriële toepassingen in sectoren zoals auto-industrie, elektronica, zonne-energie, fotografie en opkomende technologieën zoals batterijen en gezondheidszorg, wat zijn blijvende relevantie onderstreept.

Via aandelen van zilvermijnbedrijven

Investeer indirect in zilver door aandelen te kopen van zilvermijnbedrijven. Dit type investering vertegenwoordigt geen direct eigendom van zilver, maar wel eigendom in bedrijven die het edelmetaal winnen. Via deze investeringen kun je profiteren van mijnbouwproductie en de prestaties van de sector.

• Voordelen: Beleggers kunnen gedeeltelijke diversificatie bereiken, anders dan direct zilverbezit, door te investeren in zilvermijnbedrijven. Deze aanpak kan helpen een deel van het risico af te dekken. De koersbeweging van mijnbouwaandelen verschilt doorgaans van die van het grondstof zelf vanwege verschillende factoren die aandelenkoersen beïnvloeden.

Via ETFs

Een andere veelgebruikte manier om in zilver te investeren is via Exchange-Traded Funds (ETFs). ETFs houden doorgaans fysiek zilver aan en beleggers kopen aandelen in deze fondsen, wat het eigendom vereenvoudigt. Bekende zilver-ETFs zijn iShares Silver Trust (SLV) en Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). ETFs bieden liquiditeit, waardoor snel verkocht kan worden tegen marktprijzen.

• Voordelen: Zilverprijzen zijn volatiel door industriële vraag en reageren op productiegegevens. ETFs die zilverprijzen of futures volgen bieden gemakkelijke liquiditeit, wat ze geschikt maakt voor snelle verkoop. Ze zijn eenvoudig verhandelbaar, vaak met gratis opties via online brokers, en elimineren zorgen over fysieke beveiliging. ETF-beheerders leveren regelmatige prestatieverslagen, wat het vertrouwen en de controle voor beleggers vergroot zonder fysiek bezit.

Via futurescontracten

Zilver-futurescontracten zijn derivaten die het recht bieden om zilver tegen een toekomstige prijs te kopen of te verkopen. Ze passen bij beleggers die speculeren op zilverprijsbewegingen zonder het fysieke metaal te bezitten. Veel beleggers doen aan speculatieve handel zonder het fysiek in bezit te nemen. Hefboomwerking wordt vaak toegepast, wat weinig aanvangskapitaal vereist maar mogelijk grotere verliezen of winsten met zich meebrengt.

• Voordelen: Futurescontracten bieden het voordeel van hefboomwerking, waardoor beleggers met een klein bedrag kapitaal kunnen inzetten met potentieel aanzienlijke rendementen als de prijzen gunstig bewegen. Ze bieden ook een unieke manier om zilver te verkrijgen tegen een voorkeursprijs. Beleggers kunnen contracten aangaan om te kopen tegen een specifieke prijs, die alleen wordt uitgevoerd als de prijzen dalen. Als de prijzen echter stijgen boven hun comfortniveau, is eigendom niet verplicht zoals bij een ETF waarbij aandelen tegen marktprijzen worden gekocht.

Wat zijn de nadelen?

Fysiek

Er zijn voor- en nadelen aan het investeren in fysiek zilver. Hoewel het tastbaarheid biedt, kan het snel verkopen uitdagend zijn vanwege mogelijke afwijkingen ten opzichte van marktprijzen. Er zijn ook verborgen kosten. Beleggers betalen vaak 5% tot 6% commissie bij de aankoop van munten en baren. Populaire munten zoals de American Eagle hebben een premie en derden rekenen vaak extra kosten.

Opslagkosten tellen ook op. Kluisjes bij banken en huiskluizen kunnen prijzig zijn, en edelmetaal-IRA's en beheerde rekeningen hebben jaarlijkse opslagkosten. Een alternatief is investeren in een zilver-ETF, die de spotprijs nauw volgt en lagere jaarlijkse kosten heeft, meestal rond 0,50%.

Zilvermijnaandelen

Hoewel het bezit van aandelen in een zilvermijnbedrijf voordelen kan bieden, is het cruciaal te begrijpen dat dat niet gelijkstaat aan direct eigendom van zilver. Het succes van zo'n bedrijf hangt af van operationele efficiëntie. Als het bedrijf financiële problemen krijgt of een grote uitrustingsstoring ervaart, kunnen beleggers verliezen lijden die niets met zilverprijzen te maken hebben.

Daarnaast kunnen zilvermijnbedrijven beïnvloed worden door externe factoren die niet samenlopen met de zilverprijs. Bijvoorbeeld overheidsingrepen die mijnbouw beperken kunnen deze bedrijven negatief raken, zelfs als de zilverprijs stijgt door verminderde aanvoer en toegenomen vraag. Investeren in een zilvermijnbedrijf biedt dus mogelijk niet dezelfde voordelen als het bezitten van fysiek zilver.

ETFs

Een belangrijke zorg met betrekking tot ETFs, vooral ETNs, draait om het risico van tegenpartijen. Wanneer je fysiek zilver bezit, is het volledig jouw eigendom en een waardereserve waartoe je direct toegang hebt. Daarom wenden veel beleggers zich tot edelmetalen als verzekering.

Het risico van tegenpartijen werd duidelijk tijdens het faillissement van MF Global in 2011. Beleggers die zilverstaafbewijzen bij het bedrijf hadden, ontvingen slechts 72% van hun tegoeden en verloren 28%. Sommigen vermoeden zelfs marktmanipulatie door ETF/ETN-sponsors. Dit maakt fysiek zilver aantrekkelijker. Bovendien kunnen ETF-kosten na verloop van tijd in waarde knabbelen. Deze fondsen verkopen vaak een deel van hun zilver om uitgaven te dekken, waardoor de aandelenkoers op termijn achterblijft bij de spotprijs.

Futurescontracten

Er bestaan twee belangrijke nadelen bij het investeren in zilver-futurescontracten.

• Ten eerste verlenen deze contracten geen direct eigendom van zilver. In tegenstelling tot ETFs, die aanspraak geven op daadwerkelijk zilver, kan een futurescontract mogelijk nooit winstgevend worden, wat betekent dat je mogelijk niet profiteert van gunstige prijsbewegingen.
• Ten tweede zijn futurescontracten complex en niet geschikt voor beginners. In tegenstelling tot meer eenvoudige opties zoals ETFs vereisen ze diepere kennis en ervaring. Bovendien kunnen beleggers kosten maken zonder ooit fysiek zilver te bezitten.

Is het de moeite waard om in zilver te investeren?

Zilver heeft een lange historische staat van dienst als een serieuze investeringsoptie. Door de jaren heen hebben veel beleggers ervoor gekozen vanwege het potentieel om gunstige rendementen te genereren. De beslissing om in zilver te investeren is subjectief en hangt af van persoonlijke voorkeuren en risicobereidheid. Hoewel zilver misschien niet de ideale keuze is voor wie hogere rendementen met meer risico zoekt, biedt het unieke voordelen.

Een van de belangrijkste redenen om in zilver te investeren is de praktische reële waarde. Van industriële toepassingen tot de rol in diverse technologische vooruitgangen, zilver heeft intrinsieke waarde naast zijn monetaire betekenis. Dit maakt zilver geschikt voor wie een relatief veilige investering met tastbare voordelen zoekt. Bij het evalueren van je investeringsopties is het de moeite waard rekening te houden met de historische betekenis, veelzijdigheid en praktische toepassingen van zilver.

Conclusie

Beleggers hebben meerdere manieren om toegang te krijgen tot de zilvermarkt: fysiek bezit, aankoop van ETFs, investeren in futurescontracten of het kopen van aandelen in een zilvermijnbedrijf. Elke methode heeft zijn voor- en nadelen en biedt verschillende manieren om betrokken te raken bij de zilversector.