Leer over UMA: Een DeFi-platform voor synthetische activa

Het UMA-protocol is een Optimistic Oracle (OO) ontworpen om elke verifieerbare feitelijkheid veilig en betrouwbaar op een blockchain vast te leggen. In tegenstelling tot traditionele oracles, die entiteiten zijn die off-chain data met de onderliggende blockchain verbinden, is een Optimistic Oracle een manier om real-world data naar een gedecentraliseerd systeem te brengen, met de veronderstelling dat data correct en geldig is tenzij een geschil het tegendeel aantoont.

UMA’s “mens-aangedreven waarheidsmachine” is bedoeld om meer flexibiliteit te introduceren en de potentie van Open Web3 te vergroten, met als doel wereldwijde markten eerlijker, toegankelijker, veiliger en meer gedecentraliseerd te maken.

Basisprincipes

Opgericht in 2017 door Hart Lambur, markeerde UMA een belangrijk moment in december 2018 toen het zijn whitepaper publiceerde. Daarna riep het team op tot een officiële lancering van het UMA-project en bracht het de USStocks-token als het eerste product op het kernnetwerk uit. In april 2021 schreef UMA geschiedenis met zijn allereerste Initial Liquidity Offering op Uniswap, de eerste gedecentraliseerde beurs met zo'n aanbod.

Universal Market Access (UMA) is een optimistic oracle die beveiliging biedt voor markten en slimme contracten in Web3. Slimme contracten hebben vaak off-chain data nodig om aan specifieke voorwaarden te voldoen, maar deze data kan onvolledig of onnauwkeurig zijn. Traditionele oracles zijn beperkt tot het leveren van enkele waarden en kunnen andere datatypes niet adequaat verwerken. Om dit probleem aan te pakken, biedt UMA OOs die individuen stimuleren om de juistheid van data te verifiëren. Deze aanpak bevordert geavanceerde dataverificatie en voegt een menselijke component toe om imperfecte informatie te behandelen.

Hoe Werkt UMA?

UMA's Optimistic Oracle-systeem kent drie deelnemers: de contractaanvrager, de dataleverancier en een mogelijke uitdager die data kan betwisten als deze onjuist blijkt te zijn.

Aanvraag

Om nauwkeurige on-chain gegevens te waarborgen, implementeert UMA's OO een beloningssysteem voor zijn netwerk van tokenhouders. Door gebruik te maken van de collectieve kracht van de tokenhoudercommunity, introduceert de OO een menselijke toets in het dataverificatieproces. Via deze benadering kan de OO de levering van alle benodigde data faciliteren.

Voorstel

Bij het initiëren van een contract is het gebruikelijk dat data wordt opgevraagd en wordt een specifieke disputatieduur vastgesteld, variërend van enkele minuten tot enkele dagen. De indiener van het voorstel draagt de verantwoordelijkheid voor het aanleveren van een datapunt en plaatst tevens een betwistbare borg. Nadat de vastgestelde disputatieperiode is verstreken, wordt de data als geldig beschouwd, op de blockchain vastgelegd en wordt de borg van de indiener terugbetaald. Gedurende de disputatieperiode heeft iedereen het recht om de juistheid van de data te betwisten.

Geschil

Soms verschijnt er een betwister die het niet eens is met de door de indiener verstrekte data. De betwister moet dan een borg storten en het geschil gaat naar een stemronde. Binnen een termijn van 48 uur lossen UMA-tokenhouders gezamenlijk het geschil op. Mocht de betwister gelijk krijgen, dan ontvangt hij een deel van de inzet van de indiener als beloning. Als de betwister ongelijk blijkt te hebben, verliest hij zijn inzet en wordt een fractie daarvan toegewezen aan de indiener. Het stemproces van het oracle bestaat uit drie fasen:

1. Open stemmen: een periode van 24 uur waarin stemmen worden geregistreerd.
2. Stembevestiging: een fase waarin de stemmen van gebruikers openbaar worden en de resultaten worden geteld.
3. Beloningsclaim: een aangewezen periode waarin gebruikers die “correct” hebben gestemd hun beloningen kunnen claimen in de vorm van UMA-tokens gegenereerd door het protocol.

Naarmate beloningen worden geclaimd, kunnen deze in de loop van de tijd samengaan. Door het claimproces te starten, worden de tokens actief in de wallets van gebruikers en veranderen ze in stemtokens die de stemkracht van de gebruiker bij elk succesvol stemgedrag vergroten.

Hoewel UMA's slimme contracten voornamelijk zijn gericht op ontwikkelaars die werken aan gedecentraliseerde applicaties, hebben alle UMA-tokenhouders de mogelijkheid om deel te nemen aan UMA's optimistic oracle. UMA is een ERC-20-token ontwikkeld op de Ethereum-blockchain en kan veilig worden opgeslagen in wallets zoals Metamask, Trezor of Ledger. Om te kunnen stemmen, moeten deze wallets worden verbonden met de UMA DApp.

Wat Maakt UMA Anders?

Binnen het UMA-ecosysteem fungeert de OO als een mechanisme voor het oplossen van datageschillen in slimme contracten door menselijke tussenkomst. In tegenstelling tot traditionele prijsfeed-oracles die starre en herhalende waarden op de blockchain aanbieden, bieden OOs een unieke oplossing voor het verzoenen van imperfecte of ambiguë data binnen slimme contracten. Hun veelzijdigheid overtreft die van andere oracles, omdat ze in staat zijn een breed scala aan verifieerbare off-chain informatie te leveren, zoals sportuitslagen, weersomstandigheden of verkiezingsresultaten. Deze eigenschap geeft dergelijke systemen vrijwel onbeperkte mogelijkheden binnen Web3.

Wat Is de UMA Token? 

UMA dient als de fundamentele ERC-20-token die het UMA-beveiligingsmodel ondersteunt. Houders van deze token kunnen actief deelnemen aan communitystemmen met betrekking tot betwiste data. Door deel te nemen aan stemming verdienen UMA-houders beloningen in de vorm van een inflatoire beloning gelijk aan 0,05% van de bestaande UMA-voorraad, die tijdens elke stemronde wordt verdeeld onder actieve stemmers.

Tokenhouders spelen ook een cruciale rol in het besturen van het netwerk, het toezicht houden op protocolupgrades en het faciliteren van systeemwijzigingen.

De oorspronkelijke tokenvoorraad bedroeg 100 miljoen eenheden. In april 2021 pionierde UMA de allereerste gedecentraliseerde beursnotering op Uniswap, beginnend met een initiële prijs van 0,26 USD. Van de resterende 98 miljoen tokens werden 48,5 miljoen gereserveerd voor de oprichters van het project, 35 miljoen tokens toegewezen aan netwerkontwikkelaars en 14,5 miljoen tokens gereserveerd voor toekomstige verkopen.

In 2021 droeg Risk Labs, de stichting achter de oprichting van UMA, 35 miljoen tokens over aan de UMA DAO. Deze strategische zet maakte het mogelijk dat UMA-tokenhouders democratisch over de inzet van deze middelen konden stemmen, waarmee ze de groei van het ecosysteem stimuleerden.

Wat Zijn de Toekomstplannen voor UMA?

Het business development-team van UMA richt zich actief op twee specifieke sectoren binnen de industrie: prediction markets en verzekeringen.

Op dit moment maakt Sherlock, een risicobeheerplatform, gebruik van UMA's oracle als vangnet voor hun geschiloplossingssysteem binnen verzekeringspolissen.

Bovendien verwacht UMA aanzienlijke groei op het gebied van DAO-tools, met name voor governance en incentives. Met UMA aangedreven biedt Outcome.Finance oplossingen aan DAOs om trustless incentive-programma's uit te voeren.

Risk Labs vormt samen met partnerorganisaties Across Protocol en Outcome.Finance het team en de stichting achter UMA. Opmerkelijk is dat UMA en zijn OO actief betrokken zijn bij de ondersteuning van de Across cross-chain bridge.

Conclusie

Sinds de lancering in 2018 heeft UMA's Optimistic Oracle honderden miljoenen dollars opgehaald. Naarmate ontwikkelaars meer vertrouwd raken met het concept van optimistic oracles, kunnen OOs uiteindelijk integraal worden voor een reeks protocollen, DAOs, integraties en producten.

mogelijk worden ze een essentieel onderdeel van diverse toepassingen binnen het Web3-ecosysteem.