Populaire ETFs voor het volgen van de bankensector
Basis
Exchange-traded funds (ETFs), dynamische verhandelbare effecten die indexen, indexfondsen of grondstoffen weerspiegelen, bieden een risicobeperkende strategie vergelijkbaar met beleggingsfondsen door diversificatie. Passief beheerd streven zowel indexbeleggingsfondsen als de meeste ETFs ernaar om de prestaties van een specifieke marktindex te evenaren, vóór kosten en uitgaven.
In tegenstelling tot traditionele beleggingsfondsen worden ETFs echter verhandeld op effectenbeurzen als gewone aandelen. Kenmerkend is dat ETFs geen dagelijkse netto-inventariswaarde (NAV) berekening hebben, maar qua transparantie overtreffen ze beleggingsfondsen. Waar beleggingsfondsen hun holdings kwartaalgewijs openbaar maken, geven ETFs deze dagelijks prijs.
Gediversifieerde aanbiedingen in banksector-ETFs
Het verkennen van ETFs die met de banksector geassocieerd zijn, onthult een scala aan financiële opties: sommige bieden brede blootstelling aan banken, terwijl andere zich uitsluitend op bankinstellingen richten. Sommige ETFs mikken op de wereldwijde financiële dienstensector en omvatten internationale instellingen, terwijl andere zich concentreren op specifieke Amerikaanse banksegmenten zoals grote, regionale of communitybanken.
Wereldwijde financiële sector ETFs
Prominent binnen de wereldwijde financiële sector zijn ETFs zoals KBW Bank ETF (KBWB) en iShares Global Financials ETF. KBWB is een specifieke ETF voor de bankensector en volgt nauw de rendementen en kenmerken van de KBW Bank Index. iShares Global Financials (IXG) volgt daarentegen een gediversifieerde wereldwijde aandelenindex binnen de financiële sector en biedt blootstelling aan partijen die wereldwijd financiële diensten leveren.
Amerikaanse financiële dienstverlening ETFs
Voor Amerikaanse bedrijven in de financiële dienstverlening zijn veelvoorkomende ETFs onder meer iShares U.S. Financials ETF (IYF), Financial Select Sector SPDR (XLF), ProShares Ultra Financials (UYG) en Vanguard Financials ETF (VFH). Financial Select Sector SPDR bevat 72 aandelen en omvat grote Amerikaanse bankcentra zoals Wells Fargo, JPMorgan Chase en Bank of America.
Regionale en community bank-ETFs
Beleggers die alternatieven zoeken voor grote banken kunnen ETFs verkennen die gespecialiseerd zijn in Amerikaanse regionale of communitybanken. Voorbeelden zijn SPDR Regional Banking ETF (KRE), iShares U.S. Regional Banks ETF (IAT) en SPDR S&P Bank ETF (KBE). SPDR S&P Bank ETF is niet uitsluitend regionaal, maar kent toch een aanzienlijk deel toe aan regionale banken. First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index (QABA) richt zich op ongeveer 139 kleine banken en sluit grote banken, spaarbanken en entiteiten met creditcards of internationale specialisaties uit op basis van activaomvang.
Conclusie
Exchange-traded funds blijven dynamische en verhandelbare instrumenten die, net als beleggingsfondsen, een risicobeperkende strategie via diversificatie bieden. Het verschil zit in hun verhandeling op effectenbeurzen, het ontbreken van een dagelijkse NAV-berekening en de hogere transparantie door dagelijkse openbaarmaking van holdings. De verkenning van banksector-ETFs toont een gevarieerd landschap, van wereldwijde financiële opties zoals KBW Bank ETF tot Amerikaanse keuzes als iShares U.S. Financials ETF en regionale opties zoals SPDR Regional Banking ETF. Elk van deze keuzes biedt andere vormen van blootstelling, zodat beleggers hun portefeuille kunnen afstemmen op hun financiële voorkeuren en risicotolerantie.