4 лучших способов купить золото

Добавление золота в инвестиционный портфель может быть разумным шагом. Приобрести золото можно разными способами, например коллекционируя золотые монеты, покупая слитки или ювелирные изделия. Если вы предпочитаете косвенный доступ к инвестициям в золото, рассмотрите вложения в акции золотодобывающих компаний или паевые фонды и ETF, отслеживающие цену золота. Золото сохраняет свою стоимость со временем благодаря ограниченному предложению и невозможности искусственно увеличить его количество, в отличие от других валют.

Основы

На протяжении всей записанной истории золото было вечным символом богатства, желанным древними цивилизациями за свою редкость и изящество. Этот драгоценный металл находил выражение в украшениях, ювелирных изделиях и ранних формах денег.

Несмотря на эволюцию денежных систем, привлекательность золота остаётся неизменной. Хотя оно уже не является основой большинства валют, золото по-прежнему служит защитой от фиатных денег, чья ценность основана на доверии. Прочность золота определяется его ограниченным предложением, устойчивым к манипуляциям.

Притягательность золота сохраняется, привлекая тех, кто стремится к диверсификации и снижению рисков. Обладая как эстетической, так и инвестиционной ценностью, золото также служит щитом против экономических потрясений, конфликтов, инфляции и глобальной неопределённости.

Понимание инвестиций в золото

При рассмотрении золота как инвестиции стоит обратить внимание на несколько ключевых факторов:

1. Уровни чистоты: недавно отчеканенные монеты обычно имеют чистоту от 90% до 99%, тогда как ювелирные изделия чаще всего бывают 14-каратными (58.3%) в США или 18-каратными (75%) на международном уровне; существуют и другие значения карата, включая чистое 24-каратное (99.99%).
2. Генерация дохода: физическое золото не приносит дохода. Потенциальный доход возможен только через акции золотодобывающих компаний или фонды, выплачивающие дивиденды.
3. Право собственности на металл: владение акциями золотодобывающих компаний не даёт права собственности на физическое золото.
4. Затраты на хранение: хранение физического золота может влечь дополнительные расходы.
5. Динамика предложения: по мере роста цен на золото экономическая целесообразность добычи возрастает, что может увеличить объём предлагаемого металла.
6. Спрос и полезность: спрос на золото не всегда коррелирует с практической полезностью, поскольку значительная часть используется исключительно для изготовления ювелирных изделий.
7. Влияние институтов: ограниченное число правительств и центральных банков держит значительные запасы золота, что делает рынок уязвимым к резким колебаниям цен при их покупках и продажах.

Коллекционные золотые монеты

Многие страны и сегодня выпускают неэксплуатируемые золотые монеты, имеющие статус законного платёжного средства, но обладающие плавильной стоимостью, значительно превышающей их номинал. Привлекательность коллекционных, или нумизматических, монет заключается в их потенциале роста стоимости, обуславливаемом редкостью и спросом.

Эти недавно отчеканенные монеты, подтверждённые государственными монетными дворами по чистоте, включают популярные варианты, такие как American Eagle, Canadian Maple Leaf, South African Krugerrand, Vienna Philharmonic, Mexican Gold 50 Pesos, British Sovereign, Australian Kangaroo и U.S. Mint 24K Gold Buffalo. Предлагаются различные размеры для крупных и мелких инвесторов; например, American Eagle доступна в весах от 1/10 унции до 1 унции.

До 1933 года монеты Liberty были единственными продуктами всех семи монетных дворов США. Их производство прекратилось в том году из-за накопления золота во время Великой депрессии и исполнительного указа президента Франклина Рузвельта, который требовал сдачи золотых запасов у американцев, за исключением монет, имеющих признанную нумизматическую ценность.

Многие американские инвесторы предпочитают старые монеты из-за опасений возможной будущей конфискации золота правительством, предполагая, что коллекционные монеты снова могут быть освобождены от изъятия. Среди популярных американских вариантов — $5 Half Eagle и $10 Eagle, доступные у дилеров по монетам. $20 Double Eagle остаётся одной из самых узнаваемых и востребованных ранних золотых монет; дизайн Saint-Gaudens, заказанный президентом Теодором Рузвельтом и созданный известным скульптором Огюстом Сен-Годенсом, особенно эффектен. Коллекционерам также интересны старые монеты других стран, включая Великобританию, Южную Африку, Китай, Испанию и Мексику.

Золотые слитки: форма и ценность

Золотые слитки подразумевают отмеченный вес и чистоту золота и не ограничиваются образами массивных слитков из Fort Knox. Слитки имеют различные формы: батоны, монетоподобные раунды и практичные торговые формы.

Цена слитков учитывает стоимость металла, очистку и доставку, а также наценку дилера. Слитки выпускаются в разных весах, начиная с 1 грамма. Более тяжёлые слитки подходят для крупных инвесторов и могут храниться в застрахованных хранилищах для драгоценных металлов, что снижает сопутствующие расходы. Однако продажа и использование крупных слитков может быть более сложной и затратной.

Как государственные монетные дворы, так и частные компании, такие как JM Bullion, Sunshine Minting, Valcambi Suisse, All Engelhard и Produits-Artistiques de Métaux-Précieux (PAMP), участвуют в производстве золотых слитков.

Инвестиции в золото: акции и ETF

Инвестиции в акции золотодобывающих компаний и биржевые фонды (ETF) дают определённые преимущества: отсутствует необходимость физического хранения и появляется потенциал дивидендов. Помимо отдельных горно-рудных акций, существуют взаимные фонды, специализирующиеся на добывающих компаниях, что обеспечивает диверсификацию по драгоценным металлам, таким как платина, палладий и серебро. Также доступны опционы на фьючерсные контракты на золото по заранее согласованным страйк-ценам.

ETF надёжно хранят слитки от имени инвесторов; яркий пример — SPDR Gold Shares (тикер GLD). Эти фонды торгуются как акции и обычно отличаются доступными коэффициентами расходов.

Доходность акций золотодобывающих компаний не всегда совпадает с динамикой цен на слитки, поскольку успех этих компаний зависит от их операционной эффективности. Поэтому инвестиции в такие компании не гарантируют владения физическим металлом, и прибыль зависит от их деятельности.

Ювелирное золото: сочетание инвестиций и красоты

Инвестиции в золото через ювелирные изделия дают финансовую ценность и удовольствие от ношения украшений. Золото часто комбинируется с драгоценными камнями и другими металлами, что повышает эстетическую и внутреннюю ценность. Такие изделия часто становятся семейными реликвиями, приобретая сентиментальную ценность и выходя за рамки материальной стоимости.

Однако с чисто инвестиционной точки зрения ювелирные изделия могут быть не лучшим выбором, поскольку их цена обычно превышает плавильную стоимость. Это связано с мастерством изготовления и розничными наценками. Чтобы не переплатить, всегда проверяйте пробу золота перед покупкой, чтобы не платить за более высокий карат, чем вы на самом деле получаете.

Важным преимуществом является то, что ювелирные изделия обычно покрываются полисом страхования жилья, что обеспечивает защиту при потере или краже. Для большей защиты рассмотрите добавление отдельного страхового покрытия для ювелирных изделий.

Заключение

Золото доступно через множество каналов: частные дилеры, интернет-ресурсы, ювелирные магазины, нумизматические лавки, частные монетные дворы, автоматы по продаже и государственные монетные дворы. Покупать следует у проверенных продавцов, чтобы гарантировать подлинность.

Хотя поговорка «золото никогда не было равно нулю» верна, любые инвестиции несут в себе риски. Тщательно изучайте рынок и готовьтесь к колебаниям цен, характерным для товарных рынков. Если у вас мало опыта в торговле, рассматривайте золото как долгосрочную инвестицию и надёжное убежище на будущее.

Рост спроса и ограниченность предложения поддерживают цены на золото. Однако, помимо некоторых промышленных применений, например в электронике, основную долю продаж формируют ювелирное производство и инвестиционный спрос. Для большинства людей золото служит способом диверсификации портфеля и балансирования рисков, связанных с акциями и валютными вложениями.