Узнайте об UMA: DeFi-платформа для синтетических активов

Протокол UMA — это оптимистичный оракул (Optimistic Oracle, OO), разработанный для безопасной и надёжной фиксации любых проверяемых фактов в блокчейне. В отличие от традиционных оракулов, которые выступают мостом между оффчейн-данными и блокчейном, оптимистичный оракул переносит данные реального мира в децентрализованную систему при допущении, что данные верны, пока спор не опровергнет это.

«Человеческая машина истины» UMA призвана добавить гибкости и расширить возможности Open Web3 с целью сделать глобальные рынки более справедливыми, доступными, безопасными и децентрализованными.

Основы

Основанная в 2017 году Хартом Ламбуром, UMA совершила значимый шаг в декабре 2018 года, опубликовав white paper проекта. Затем разработчики инициировали официальное запуск проекта UMA и представили токен USStocks как первый продукт в основной сети. В апреле 2021 года UMA вошла в историю, проведя своё первое Initial Liquidity Offering на Uniswap — первой децентрализованной бирже, представившей такой формат.

Universal Market Access (UMA) — это оптимистичный оракул, который обеспечивает безопасность рынков и смарт-контрактов в Web3. Смарт-контрактам часто требуются оффчейн-данные для выполнения условий, но эти данные могут быть неполными или неточными. Традиционные оракулы ограничены предоставлением единичных значений и не всегда могут учитывать другие типы данных. UMA решает эту проблему посредством OO, стимулирующего людей к проверке точности данных. Такой подход продвигает продвинутую верификацию данных, привнося человеческий фактор для работы с неточными сведениями.

Как работает UMA?

Система оптимистичного оракула UMA включает три участника: инициатор запроса контракта, поставщик данных и потенциальный оспорщик, который может оспорить данные, если сочтёт их неточными.

Запрос

Для поддержания точных ончейн-данных OO UMA внедряет систему стимулов для сети держателей токенов. Используя коллективную силу сообщества держателей токенов, OO добавляет человеческий элемент в процесс верификации данных. Благодаря этому подходу OO обеспечивает предоставление любых необходимых данных.

Предложение

При инициации контракта обычно запрашиваются данные, при этом устанавливается конкретный период для возможных споров — от нескольких минут до нескольких дней. Предлагающий обязуется предоставить значение данных и внести оспариваемую залоговую сумму. По истечении установленного периода спора данные считаются действительными, фиксируются в блокчейне, а залог предлагающего возвращается. Следует отметить, что в течение периода спора любой желающий вправе оспорить достоверность предоставленных данных.

Спор

Иногда появляется оспариватель, не согласный с предоставленными данными. Оспариватель обязан внести свой залог, и спор переходит на стадию голосования. В течение 48 часов держатели UMA токенов совместно решают исход спора. Если претензия оспаривателя признаётся верной, он получает часть депозита предлагающего в качестве вознаграждения. В противном случае оспариватель теряет свой депозит, часть которого выделяется предлагающему. Процесс голосования оракула состоит из трёх фаз:

1. Открытое голосование: 24 часа, в течение которых регистрируются голоса.
2. Подтверждение голосования: этап, когда голоса раскрываются и подводятся итоги.
3. Заявление вознаграждений: период, в котором пользователи, проголосовавшие «правильно», могут получить вознаграждение в UMA-токенах, создаваемых протоколом.

По мере получения вознаграждений они могут реинвестироваться и со временем накапливаться. После инициации процесса получения вознаграждений токены становятся активными в кошельках пользователей, превращаясь в токены для голосования, которые увеличивают влияние пользователя при последующих голосованиях.

Хотя смарт-контракты UMA в основном ориентированы на разработчиков dApp, все держатели UMA имеют возможность участвовать в работе оптимистичного оракула. UMA — это ERC-20 токен на блокчейне Ethereum, который можно безопасно хранить в кошельках Metamask, Trezor или Ledger. Для участия в голосованиях эти кошельки необходимо подключить к UMA DApp.

Чем UMA отличается от других?

В экосистеме UMA OO выступает механизмом разрешения споров по данным в смарт-контрактах с участием людей. В отличие от традиционных price-feed-оракулов, предоставляющих жёсткие и повторяющиеся значения в блокчейне, OO предлагает уникальное решение для согласования неточных или неоднозначных данных внутри смарт-контрактов. Их универсальность превосходит другие оракулы: они способны предоставлять широкий спектр проверяемой оффчейн-информации, например результаты спортивных матчей, погодные данные или итоги выборов. Это открывает практически неограниченные возможности в сфере Web3.

Что такое токен UMA? 

UMA служит базовым ERC-20 токеном, обеспечивающим модель безопасности UMA. Владельцы токена имеют возможность активно участвовать в голосованиях по спорным данным. За участие в голосованиях держатели UMA получают вознаграждение в виде инфляционного начисления, эквивалентного 0,05% от существующего предложения UMA, которое распределяется среди активных голосующих в каждом цикле.

Держатели токенов также играют важную роль в управлении сетью, контролируя обновления протокола и внося изменения в систему.

Первоначальное предложение токенов составило 100 миллионов единиц. В апреле 2021 года UMA провела первую в истории децентрализованную биржевую эмиссию на Uniswap, начав с цены 0,26 USD. Из оставшихся 98 миллионов токенов 48,5 млн были зарезервированы для основателей проекта, 35 млн — для разработчиков сети, и 14,5 млн — для будущих продаж.

В 2021 году Risk Labs, фонд, стоявший за созданием UMA, передал 35 млн токенов UMA в DAO. Это решение предоставило держателям UMA право демократически голосовать за распределение этих средств для развития экосистемы.

Какие планы у UMA на будущее?

Команда по развитию бизнеса UMA активно фокусируется на двух направлениях: предсказательных рынках и страховании.

В настоящее время Sherlock, платформа управления рисками, использует оракул UMA в своей системе разрешения споров по страховым полисам.

Кроме того, UMA ожидает значительного роста в области инструментов для DAO, особенно в вопросах управления и стимулов. Решения на базе UMA, такие как Outcome.Finance, помогают DAO запускать доверенные программы стимулов.

Risk Labs вместе с партнёрскими организациями Across Protocol и Outcome.Finance составляют команду и фонд, стоящие за UMA. Примечательно, что UMA и её OO активно поддерживают кросс-чейн-мост Across.

Заключение

С момента запуска в 2018 году оптимистичный оракул UMA привлёк сотни миллионов долларов. По мере того как разработчики всё больше знакомятся с концепцией оптимистичных оракулов, OO

могут в конечном итоге стать неотъемлемой частью множества протоколов, DAO, интеграций и продуктов.