Как избежать ненадёжного форекс-брокера

Если ваш брокер не отвечает, возможно, он не ставит ваши интересы на первое место. Чтобы избежать сомнительных брокеров, тщательно исследуйте рынок, следите за жалобами и внимательно изучайте документы. Испытайте брокера на небольшой сумме перед активной торговлей. Будьте осторожны, если действия брокера не соответствуют вашим целям. Если вы столкнулись с плохим брокером, проверьте документы и продумайте дальнейшие шаги.

Основы

Поисковый запрос в интернете о мошенничествах форекс-брокеров выдаст значительное количество результатов, что подчёркивает постоянную проблему, несмотря на усилия по регулированию рынка. Для новичков в торговле на форексе крайне важно выбирать надёжных брокеров и избегать ненадёжных. Это требует выполнения определённых шагов перед внесением средств. Торговля и так сложна, особенно когда брокеры мешают получению прибыли вводя контрпродуктивные практики.

Различие фактов и спекуляций о форексе

При изучении потенциальных форекс-брокеров трейдерам нужно отделять факты от домыслов. Например, многие трейдеры, которые не добились прибыли, склонны обвинять брокеров или внешние факторы в своих неудачах. Частые жалобы включают обвинения в том, что брокеры якобы вызывают убытки с помощью таких тактик, как внезапные развороты рынка после открытия сделки или «охота» за стоп-лоссами. Хотя такие ситуации встречаются часто, важно понимать, что брокеры не всегда являются источником этих проблем.

Новички

Многие начинающие форекс-трейдеры сталкиваются с трудностями, потому что не используют проверенные стратегии или планы, а полагаются на эмоции, что даёт примерно 50% вероятность успеха. Новички часто входят в позиции после того, как их эмоции утихают, в то время как опытные трейдеры занимают противоположные позиции, что сбивает с толку начинающих, которые могут трактовать это как работу рынка или брокеров против них. В большинстве случаев это отражает их неправильное понимание динамики рынка.

Убытки по вине брокера

Иногда убытки действительно могут быть вызваны действиями брокера. Это происходит, когда брокеры стремятся увеличить собственные комиссии, негативно влияя на клиентов. Бывают случаи, когда брокеры манипулируют котировками, чтобы спровоцировать исполнение стоп-ордеров, в отличие от других брокеров. К счастью, такие ситуации редки. Торговля обычно не является игрой с нулевой суммой; брокеры зарабатывают на большем объёме операций. Брокерам выгодны долгосрочные клиенты, которые регулярно торгуют, помогая капиталу клиента расти со временем.

Проскальзывание и волатильность котировок

Проскальзывание часто возникает из поведенческих факторов: неопытные трейдеры в панике импульсивно нажимают кнопки покупки или продажи из страха упустить возможность или увеличить убытки. В условиях волатильности курсов брокеры не всегда могут гарантировать исполнение по желаемой цене, что приводит к резким движениям и проскальзыванию — это касается и стоп-, и лимитных ордеров, при том гарантии исполнения различаются у разных брокеров. Даже на прозрачных рынках проскальзывание — обычное явление, поскольку колебания цен могут приводить к отличию фактической цены от ожидаемой.

Проблемы коммуникации с форекс-брокерами

Когда между трейдером и брокером возникают сбои в коммуникации, могут появиться серьёзные проблемы. Если трейдер сталкивается с безответностью или уклончивыми ответами от брокера, это явный признак того, что брокер может не ставить интересы клиента на первое место.

Такие вопросы должны решаться оперативно, с предоставлением трейдеру понятных объяснений. Брокер также должен демонстрировать клиентоориентированность и оказывать поддержку. Одна из самых серьёзных проблем, которые могут возникнуть между брокером и трейдером, — это невозможность трейдера вывести средства со своего счёта.

Чёрнинг (churning)

Брокеры или советники, получающие комиссии от сделок с ценными бумагами, могут соблазниться совершать сделки исключительно для получения комиссионных. Такое чрезмерное поведение называется «чёрнингом» (churning), термин, введённый Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Чёрнинг подразумевает, что брокеры выполняют сделки не в интересах клиента, а по иным причинам. Виновные в чёрнинге могут быть наказаны штрафами, выговорами, приостановкой деятельности, увольнением, лишением права работать в отрасли и в некоторых случаях уголовной ответственностью.

Определение чёрнинга по версии SEC

Чёрнинг имеет место, когда брокер чрезмерно совершает сделки в счёте клиента, преимущественно с целью получения комиссий для себя, не учитывая инвестиционные цели клиента. Такие сделки не способствуют росту стоимости счёта. Если ваш брокер слишком часто совершает операции в вашем счёте и при этом стоимость счёта не растёт, это может говорить о чёрнинге. Однако, если вы контролируете счёт и брокер действует по вашим указаниям, чёрнинг не имеет места.

Регулирование чёрнинга со стороны брокеров

Во время арбитражных слушаний по оценке чёрнинга комиссия рассматривает различные факторы. Сюда входят сделки в контексте образования, опыта и отношений клиента с брокером. Также учитывается, были ли сделки инициированы по поручению клиента или без него, и сравниваются комиссии с реальными прибылями или убытками клиента.

Иногда может показаться, что брокер чёрнит ваш счёт, но это не всегда так. Если вас беспокоят действия советника и их влияние на ваши финансы, разумным шагом будет консультация с юристом по ценным бумагам или подача жалобы на сайте SEC.

Признаки чёрнинга

Явный признак чёрнинга — покупки и продажи ценных бумаг, не соответствующие вашим инвестиционным целям. Например, если вы рассчитываете на стабильный доход, сделки с малокапитализированными акциями или техкомпаниями не должны появляться в ваших выписках. Обнаружить чёрнинг в деривативах, таких как опционы пут и колл, сложнее, так как эти инструменты имеют разные назначения. Тем не менее покупка и продажа этих опционов обычно предназначена для лиц с высокой толерантностью к риску. Продажа колл- и пут-опционов может приносить доход, но требует тщательной оценки.

Советы по избеганию ненадёжных брокеров

Начните с поиска отзывов о брокере в интернете — это покажет, являются ли негативные комментарии единичными случаями или отражают более глубокую проблему. BrokerCheck от Финансового регулятора отрасли (FINRA) предоставляет дополнительные данные о судебных исках против брокеров. Понимайте регулирование форекс-брокеров в США.

• Убедитесь, что нет жалоб на трудности с выводом средств; связь с пользователями, которые сталкивались с проблемами, даст ценную информацию.
• При открытии счёта читайте все документы внимательно. Обращайте внимание на бонусы за открытие счёта, которые в будущем могут осложнить вывод средств. Понимание оговорок предотвратит неприятные сюрпризы.
• После тщательного исследования откройте мини‑счёт или счёт с небольшим капиталом. Торгуйте в течение месяца или дольше и попробуйте вывести средства. Если вывод успешен, можно рассмотреть большее пополнение. Если возникают проблемы, обсудите их с брокером или поделитесь опытом онлайн, чтобы предупредить других.
• Помните, что размер брокера не гарантирует безопасности; финансовый кризис 2008–2009 гг. показал, что крупные и популярные компании не всегда надёжны.

Что делать, если ваш брокер ненадёжный?

К сожалению, в такой ситуации возможностей немного. Начните с тщательного изучения всех документов, чтобы установить ответственность брокера. Если имело место недосмотр или вы не поняли подписанные документы, возможно, придётся принять на себя часть ответственности. Затем продумайте план действий, если брокер не отвечает или препятствует выводу средств. Это может включать публикацию отзывов в интернете или жалобу в соответствующий регулятор, например FINRA в вашей стране.

Заключение

Трейдеры часто обвиняют брокеров в своих убытках, однако встречаются и реальные случаи вины брокеров. Ключ к безопасности — тщательное исследование перед открытием счёта: если брокер выглядит надёжным, начните с небольшой суммы, нескольких сделок и попытки вывода. Если всё пройдёт успешно, можно увеличить депозиты. Если вы уже столкнулись с проблемами, подтвердите факт нарушений со стороны брокера, добейтесь ответов и при необходимости сообщите в регуляторные органы, такие как SEC или FINRA, для возможных мер.