Лучшие паевые фонды драгоценных металлов для диверсификации и защиты от инфляции

Паевые фонды, инвестирующие в драгоценные металлы, дают инвесторам возможность диверсифицировать портфели и хеджировать риски инфляции. В этой статье рассматриваются пять наиболее результативных паевых фондов драгметаллов, их менеджеры, стратегии и ключевые показатели.

Основы

Инвесторы давно рассматривают драгоценные металлы как инструмент диверсификации и сохранения капитала. К ним относятся золото, серебро, платина и другие металлы, обладающие уникальными свойствами, делающими их привлекательными для инвестиций. Паевые фонды драгметаллов в основном ориентируются на акции горнодобывающих компаний, хотя некоторые фонды могут также держать физические слитки. В этой статье представлены топ‑5 паевых фондов драгметаллов с подробным описанием их целей, менеджмента, инвестиций и показателей доходности.

Allspring Precious Metals Fund

Фонд Allspring Precious Metals Fund (ранее Wells Fargo Precious Metals Fund) был запущен в 1998 году. Менеджер — Michael P. Bradshaw. Основная цель фонда — долгосрочный прирост капитала. Для достижения этой цели он инвестирует не менее 80% своих активов в компании, занимающиеся разведкой, добычей и переработкой золота и других драгоценных металлов, либо в те, которые получают значительную часть доходов от такой деятельности. Фонд может выделять до 40% активов в акции развивающихся рынков и до 25% в долговые ценные бумаги, связанные с металлами. Дивиденды и прирост капитала выплачиваются ежегодно. Ключевые данные включают:

• Коэффициент чистых расходов: 1,84%
• Пятилетняя совокупная доходность (на 2022 г.): 6,80%
• Совокупные активы портфеля (на 2022 г.): $379,8 млн
• Крупные позиции в портфеле: Barrick Gold, Wheaton Precious Metals, Kinross Gold, Gold Field Limited и Franco‑Nevada Corp.

Fidelity Select Gold Portfolio Fund

Основанный Fidelity Investments в 1985 году, фонд Fidelity Select Gold Portfolio Fund ориентирован на рост капитала. Управляет фондом Steven Calhoun. Он инвестирует не менее 80% активов в обыкновенные акции компаний, занятых в различных операциях, связанных с золотом, включая производство слитков и монет. Фонд также учитывает другие драгоценные металлы и сопутствующие инструменты. Ключевые данные включают:

• Коэффициент чистых расходов: 0,76%
• Пятилетняя средняя совокупная доходность (на 2022 г.): 6,73%
• Совокупные активы портфеля (на 2022 г.): $1,3 млрд
• Крупные позиции: Newmont, Barrick, Franco‑Nevada и Agnico Eagle Mines

Gabelli Gold Fund

Фонд Gabelli Gold Fund (GLDAX) выпущен в 1994 году компанией Gabelli Funds. Его цель — долгосрочный прирост капитала; менеджер — Caesar Bryan. Фонд инвестирует не менее 80% активов в отечественные и иностранные акции компаний, занятых операциями, связанными с золотом, а также в золотые слитки. Ключевые данные включают:

• Коэффициент чистых расходов: 1,48%
• Пятилетняя среднегодовая доходность (на 2022 г.): 9,20%
• Совокупные активы портфеля (на 2022 г.): $431 млн
• Главные позиции: Franco‑Nevada, Newmont, Barrick и Agnico Eagle Mines

USAA Precious Metals and Minerals Fund

Запущенный в 1984 году USAA Investments, фонд USAA Precious Metals and Minerals Fund стремится сохранить капитал от инфляции и снизить волатильность портфеля. Менеджер — Mannik Dhillon. Фонд инвестирует не менее 80% активов в компании, занимающиеся разведкой, добычей или переработкой драгоценных минералов. Ключевые данные включают:

• Коэффициент чистых расходов: 1,12%
• Пятилетняя средняя годовая совокупная доходность (на 2022 г.): 8,18%
• Совокупные активы портфеля (на 2022 г.): примерно $679 млн
• Крупные позиции в портфеле: Newmont, Barrick, Agnico Eagle Mines и Kinross

Invesco Gold and Special Minerals Fund

Основанный в 1983 году, Invesco Gold and Special Minerals Fund нацелен на долгосрочный прирост капитала. Менеджер — Shanquan Li. Фонд преимущественно инвестирует в горнодобывающие компании, ориентированные на золото и другие драгоценные металлы. Ключевые данные включают:

• Коэффициент чистых расходов: 1,05%
• Совокупные активы (на 2022 г.): $2,3 млрд
• Пятилетняя средняя годовая доходность: 12,57%
• Основные позиции: Barrick, Northern Star Resources, Newmont и Evolution Mining
• Доля золота в портфеле составляет 75%.

Вывод

Паевые фонды драгметаллов могут стать ценным дополнением к инвестиционному портфелю, предлагая диверсификацию и защиту от инфляции. Каждый из пяти рассматриваемых фондов обладает собственной стратегией и стилем управления, соответствуя разным предпочтениям инвесторов и уровню риска. Инвесторам важно тщательно оценивать свои цели и проводить детальное исследование перед выбором паевого фонда драгметаллов, соответствующего их финансовым задачам.