Топ-5 распространённых криптомошенничеств

Основы

В современном обществе ваша криптовалюта представляет огромную ценность для злоумышленников. Она легко перемещается, ликвидна и практически необратима после завершения транзакции. В результате цифровое пространство наводнено волной мошенничеств, включая как долгоживущие схемы, так и разработки, нацеленные специально на криптоиндустрию. В этой статье рассматриваются некоторые из наиболее типичных крипто-мошенничеств.

Мошенничества с розыгрышами в соцсетях

В широком мире социальных сетей удивительно, как благодеяния притягивают внимание в таких платформах, как Twitter и Facebook. Просмотрите ответы на популярный твит — и вы, вероятно, столкнётесь с соблазнительным предложением о розыгрыше от одной из ваших любимых крипто-компаний или известных фигур. Предложение кажется неотразимым: отправьте всего 1 BNB/BTC/ETH, и вам обещают умножить вложение в десять раз! Это звучит как мгновенное обогащение. Но, как гласит старая пословица, "Если кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего это так." В мире мошенников это правило часто работает.

Идея о том, что легитимный розыгрыш требует предварительного денежного взноса, крайне неправдоподобна. Следует с осторожностью относиться к таким сообщениям в соцсетях. Часто эти послания исходят с аккаунтов, которые кажутся вам знакомыми — это важная часть обмана. А многочисленные благодарственные отклики в адрес этих аккаунтов обычно — вымышленные профили или автоматические боты, задействованные в уловке.

Лучше всего полностью игнорировать подобные инициативы. Если же у вас остаётся сомнение в их легитимности, проверьте соответствующие профили: несоответствия вскроются быстро. Вы скоро обнаружите, что Twitter-аккаунт или Facebook-профиль фальшивый. Даже уважаемые организации, проводя розыгрыши, ни при каких обстоятельствах не будут требовать предварительных платежей от участников.

Пирамиды и схемы Понци

Пирамидальные схемы и схемы Понци, несмотря на различия, по сути близки и часто объединяются в одну категорию из-за схожих принципов. Обе стратегии строятся на вовлечении участников, которые поощряются привлекать новых людей обещаниями сверхприбыли.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци маскируются под инвестиционные возможности с гарантией прибыли — это уже первый тревожный сигнал. Часто они представляются как услуги по управлению портфелем, но никакой волшебной формулы не существует. Так называемые "доходы", которые получают инвесторы, по сути выплачиваются из средств новых участников.

Организатор получает деньги от инвестора и помещает их в общий пул, но источником поступлений в пул выступают исключительно новые вклады. По мере прихода новых инвесторов их деньги используются для выплат предыдущим участникам, создавая циклическую схему. Когда приток капитала прекращается, выплаты становятся невозможными, и схема рушится.

Например, сервис обещает 10% в месяц. Вы инвестируете $100. Потом организатор привлекает ещё человека, который тоже вкладывает $100. На эти деньги можно заплатить вам $110 в конце месяца. Но чтобы выплатить второму инвестору, требуется привлечь следующего участника. Цикл продолжается до тех пор, пока система не ломается.

Разоблачение пирамидальных схем

Пирамидальные схемы требуют большей вовлечённости от участников. На вершине пирамиды находится организатор, который привлекает определённое число людей для образования следующего уровня. Каждый участник того уровня затем привлекает собственных рекрутов, формируя экспоненциально растущую структуру — отсюда и термин "пирамида".

С первого взгляда структура пирамиды может напоминать крупный и легитимный бизнес. Но ключевое отличие — обещание заработка за счёт привлечения новых участников. Представьте, что организатор даёт Алисе и Бобу право продавать места за $100, при этом оставляя за собой 50% от их дохода. Алиса и Боб предлагают то же тем, кого они привлекут (обычно нужно минимум два человека, чтобы окупить вложение).

Если Алиса продаёт членства Кэрол и Дэну по $100, она оставляет $100 себе, потому что половина дохода идёт вверх по цепочке. По мере того как Кэрол привлекает новых участников, часть её дохода достаётся Алисе, а часть Алисы — организатору.

По мере роста пирамиды старые участники получают всё большую долю доходов, поскольку нагрузка по выплатам переносится с нижних уровней на верхние. Однако из-за экспоненциального характера роста модель неустойчива. В некоторых случаях участники платят за возможность продавать продукт или услугу, что напоминает поведение некоторых MLM-компаний, обвинённых в работе по принципу пирамиды.

В блокчейн- и криптосфере спорные проекты вроде OneCoin, Bitconnect и PlusToken оказались под судебным давлением, когда пользователи начали обвинять их в пирамидальной деятельности.

Фальшивые мобильные приложения

В быстром цифровом мире легко не заметить тонкие признаки, выдающие фальшивые мобильные приложения. Эти хитрые мошенники часто заманивают пользователей скачать вредоносное ПО, искусно маскирующееся под популярные и доверенные приложения.

Такие обманные приложения могут выглядеть безобидно после установки и органично интегрироваться в интерфейс вашего устройства. Но за невинной оболочкой скрывается цель — похитить вашу криптовалюту. В криптосфере было много случаев, когда пользователи загружали приложения, выдававшие себя за продукты известных крипто-компаний.

В этой опасной ситуации, следуя указанию профинансировать кошелёк или получить выплату, вы фактически переводите средства мошенникам. К сожалению, после перевода нет виртуальной кнопки отмены.

Усугубляет проблему то, что такие приложения могут попасть в топы магазинов приложений, таких как Apple Store или Google Play Store. Несмотря на злонамеренность, они маскируются под легитимные продукты, создавая ложное доверие. Чтобы не попасться, загружайте приложения только с официальных сайтов или по ссылкам от проверенных источников. Также внимательно проверяйте издателя в Apple Store или Google Play Store.

Будьте бдительны — цифровая среда может быть коварной. Соблюдение осторожности и простых правил поможет защититься от обманных мобильных приложений.

Фишинг

Фишинг — известный термин и в крипто-среде означает приём маскировки, когда мошенники выманивают личные данные у ничего не подозревающих жертв. Это может происходить по телефону, электронной почте, через фальшивые сайты и мессенджеры. В криптоиндустрии особенно распространены мошенничества через мессенджеры.

У мошенников нет единой схемы — они постоянно придумывают новые способы похищения данных. Например, вы можете получить письмо с предупреждением о проблеме на бирже и ссылкой для её решения. Ссылка ведёт на поддельный сайт, очень похожий на настоящий, где вас попросят войти. Злоумышленник получает ваши учётные данные и получает доступ к вашим средствам.

В Telegram и Discord распространена схема, когда мошенники находятся в официальных группах кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме, злоумышленник связывается с ним в личке, выдавая себя за службу поддержки или сотрудника команды. В ходе этого вымышленного диалога жертву склоняют раскрыть личные данные и seed-фразы. 

Разглашение seed-фразы даёт полный доступ к вашим средствам. Ни в коем случае не сообщайте её, даже якобы "службе поддержки". Настоящие процедуры устранения неполадок не требуют знания seed-фразы. Любой, кто просит эти данные, — мошенник.

Также будьте осторожны с аккаунтами на биржах: большинство уважаемых сервисов никогда не попросят ваш пароль. При получении нежелательных сообщений лучше не отвечать, а связаться с компанией через контактные данные на официальном сайте.

Несколько правил безопасности:

1. Внимательно проверяйте URL посещаемых сайтов. Мошенники часто регистрируют домены, очень похожие на настоящие.
2. Добавляйте в закладки часто посещаемые домены, чтобы снизить риск попадания на фальшивые сайты через поисковики.
3. Если у вас возникают сомнения по поводу полученного сообщения, не взаимодействуйте с ним и свяжитесь с компанией по официальным каналам.
4. Ваши приватные ключи и seed-фраза — это секрет, известный только вам. Их разглашение не требуется и может привести к катастрофическим последствиям.

Скрытые интересы

В криптовалютах аббревиатура DYOR — Do Your Own Research — имеет огромное значение, и это не случайно.

При инвестициях никогда не стоит слепо доверять чьим-то рекомендациям по выбору монет или токенов. Истинные мотивы людей часто скрыты: их могут платить за продвижение конкретного ICO или у них могут быть собственные корыстные интересы. Это правило применимо не только к незнакомцам, но и к влиятельным лицам и знаменитостям. Ни один проект не имеет стопроцентной гарантии успеха; многие терпят неудачу.

Чтобы объективно оценить проект, учитывайте несколько факторов. У каждого свой подход к исследованию инвестиций, но есть базовые вопросы, с которых стоит начать:

1. Распределение монет/токенов: как были распределены токены?
2. Концентрация предложения: контролируется ли большая часть предложения узким кругом лиц?
3. Уникальное ценностное предложение: что отличает проект от других?
4. Анализ конкурентов: как проект выглядит на фоне аналогов и в чём его преимущества?
5. Оценка команды: кто в команде проекта и есть ли у них достойный опыт?
6. Динамика сообщества: каким является сообщество проекта и какие активности в нём происходят?
7. Нужна ли эта монета/токен в реальном мире: решает ли проект реальную проблему?

Тщательное изучение поможет вам безопаснее ориентироваться в опасных водах криптоиндустрии.

Заключение

В постоянно развивающемся мире криптовалют злоумышленники используют множество приёмов, чтобы обмануть пользователей и обчистить их средства. Для защиты важно быть постоянно бдительным и понимать методы атак. Проверяйте подлинность сайтов и приложений, пользуйтесь только официальными каналами. И помните: если инвестиция кажется слишком привлекательной, чтобы быть правдой, скорее всего, это обман.