Топ-5 стратегий управления рисками

Правильное управление рисками необходимо для принятия ответственных инвестиционных и торговых решений. Вы можете предпринять несколько проактивных мер для снижения риска по всему портфелю, таких как диверсификация инвестиций, хеджирование от рыночных падений или установка ордеров стоп-лосс и тейк-профит.

Основы

Многие инвесторы и трейдеры ставят в приоритет минимизацию риска, независимо от их толерантности к риску. При выборе инвестиций эти люди взвешивают потенциальную прибыль против связанных с ней рисков. Тем не менее, правильное понимание риск-менеджмента включает больше, чем просто выбор низкорискованных инструментов. И для новичков, и для опытных трейдеров доступно множество методов управления рисками.

Понимание управления рисками

Управление рисками — это важный инструмент для инвесторов, позволяющий минимизировать финансовые риски, связанные с их вложениями. Процесс начинается с оценки текущей экспозиции к риску, а затем разработки стратегий по её контролю. Это может включать прогнозирование и идентификацию рисков, чтобы можно было принять соответствующие меры и снизить влияние возможных потерь. Поняв профиль риска своего портфеля и предприняв подходящие действия, инвесторы могут сохранить более устойчивое финансовое будущее.

После выявления потенциальных инвестиционных рисков стратегии управления рисками помогают инвесторам и трейдерам защитить себя, создавая планы действий. Эти стратегии могут включать страхование на покрытие убытков или диверсификацию инвестиций по разным классам активов. Используя такие меры, инвесторы и трейдеры способны ограничить потери и защититься от дальнейших рисков.

Перед началом любой стратегии риск-менеджмента важно хорошо разобраться в четырёх основных методах планирования. Планирование управления рисками должно охватывать не только активные практики; знакомство с этими методами обязательно для выбора правильной стратегии.

Четыре ключевых метода планирования риск-менеджмента

1. Принятие. Согласие держать инвестицию несмотря на её риски, если сумма потенциального убытка минимальна.

2. Перенос. Перемещение потенциальных убытков по инвестиции на другую сторону за определённую плату.

3. Избегание. Воздержание от вложения средств в актив с потенциальными потерями.

4. Снижение. Распределяя доступные средства между разными инвестициями, вы можете уменьшить потенциальные финансовые потери от рискованной позиции. Это может включать вложения в разные сектора или классы активов.

Важность управления рисками в криптовалютах

Криптовалюты широко признаны высокоспекулятивной формой инвестиций с высокой степенью риска. Известно, что цены чрезвычайно волатильны, проекты могут мгновенно устареть, а технические концепции, связанные с блокчейном, могут быть сложны для понимания.

Поскольку крипторынки движутся очень быстро, трейдерам важно применять благоразумные практики и стратегии управления рисками, чтобы снизить свою уязвимость к возможным потерям. Это неотъемлемая часть становления успешным и ответственным трейдером.

Ознакомьтесь с пятью техниками управления рисками, которые могут быть полезны для ваших криптопозиции.

1‑я стратегия: правило 1%

Правило 1% подразумевает рискование максимум 1% от общего капитала в одной инвестиции или сделке. По правилу 1% при капитале $10,000 на сделку не стоит рисковать более $100. Для этого вы можете либо инвестировать $100 или меньше в одну сделку, либо распределить средства по нескольким позициям, каждая из которых рискует максимум 1% вашего капитала.

Купите BTC на $10,000 и установите стоп-лосс или стоп-лимит ордер на продажу по $9,900. Это ограничит потенциальные потери до 1% от общего инвестиционного капитала ($100).

Вы также можете вложить $100 в ETH без установки стоп-лосса, поскольку максимальный ваш убыток при падении цены ETH до 0 составит 1% от капитала. Этот лимит в 1% определяется не размером инвестиций, а суммой, которую вы готовы рискнуть.

Правило 1% особенно важно для криптоинвесторов из-за постоянно меняющегося характера рынка. Часто инвесторы слишком оптимистичны и вкладывают слишком много в один актив, что увеличивает риск значительных финансовых потерь при неблагоприятном исходе.

2‑я стратегия: установка стоп-лосс и тейк-профит уровней

Стоп-лосс ордер задаёт предопределённую цену актива, при достижении которой позиция будет закрыта, что помогает ограничить возможные убытки. Тейк-профит ордер действует в противоположном направлении и задаётся на уровне, где позиция может быть закрыта для фиксации желаемой прибыли.

Использование стоп-лосс и тейк-профит ордеров помогает минимизировать риск. Вы можете заранее запрограммировать эти ордера, чтобы они выполнялись даже если вы не можете активно отслеживать рынок. Так вы контролируете величину своих потерь и прибыли — не рискуя своим финансовым благополучием.

Лучше устанавливать эти пороги заранее, чем принимать решения спонтанно в момент. Хотя может показаться странным включать тейк-профит в практики риск-менеджмента, помните, что слишком долгий выжидательный подход может привести к тому, что рынок снова снизится, пока вы ожидаете следующего скачка цены.

3‑я стратегия: баланс рисков через диверсификацию и хеджирование

Диверсификация портфеля — один из самых надёжных способов сократить общий финансовый риск. Снижая концентрацию в одном активе или классе активов, вы уменьшаете сумму возможных потерь при резком падении стоимости этого актива. Вы можете распределять инвестиции между разными монетами и токенами, а также предоставлять ликвидность или давать займы.

Хедж — это метод защиты прибыли или предотвращения убытков, часто через инвестиции в другой актив, движущийся в противоположном направлении относительно исходного. Часто этот подход реализуется с помощью фьючерсов.

Вы можете использовать фьючерсный контракт, чтобы зафиксировать цену актива на будущую дату. Представьте, что вы считаете, что цена Биткоина упадёт, и хотите защититься от этого. Вы заключаете фьючерсный контракт, позволяющий вам продать BTC по $20,000 через три месяца. Если через три месяца цена BTC действительно упадёт до $15,000, вы получите прибыль по контракту.

Важно знать, что фьючерсы рассчитываются финансово — вы физически не получаете монеты. В этом случае вы получите выплату в $5,000, что является разницей между спотом и фьючерсной ценой. Это эффективно хеджирует риск падения цены BTC.

Несмотря на высокую волатильность, криптосфера всё же предоставляет множество возможностей для диверсификации и хеджирования. В отличие от традиционных финансовых рынков, диверсификация в крипто особенно важна из-за повышенной волатильности.

4‑я стратегия: план выхода

Наличие чётко разработанного плана выхода помогает минимизировать риск крупных потерь. Последовательное выполнение плана обеспечивает фиксацию прибыли или ограничение убытков в заранее определённой точке.

Часто хочется продолжать инвестировать при росте прибыли или верить в цифровой актив даже при снижении его цены. Но важно не поддаваться на преувеличенные утверждения, нереалистичные ожидания или влияние чужих покупательских и торговых действий, поскольку всё это может затуманить здравый смысл.

Эффективный способ реализации плана выхода — использование лимитных ордеров. Их можно заранее запрограммировать на срабатывание по установленной цене, как для снятия прибыли, так и для ограничения максимального убытка.

5‑я стратегия: DYOR

Do Your Own Research (проведите собственное исследование) — ключевая стратегия управления рисками для любого грамотного инвестора в цифровую эпоху. Прежде чем инвестировать в криптовалюту, токен, проект или любой другой актив, важно провести необходимое исследование и понять ключевые моменты и фундаментальные аспекты, такие как white paper, токеномика, партнёрства, роадмап и вовлечённость сообщества.

Помните, что в сети часто распространяется неверная информация, и люди могут выдавать мнения за факты. При проведении исследований обращайте внимание на источник материала и форму его подачи. Некоторые участники могут намеренно вводить в заблуждение, публикуя ложный, предвзятый или рекламный контент в своих интересах.

Заключение

Наличие исчерпывающего набора инструментов для управления рисками — неотъемлемая часть ответственного инвестирования. Эти пять простых стратегий помогут начать снижать риски в вашем портфеле. При этом для достижения более существенного эффекта при амбициозных целях можно применить и более сложные подходы.