Что такое ESG?

Основы

В условиях растущей озабоченности экологией и социальной справедливостью всё больше инвесторов изучают фонды и акции с учётом экологических, социальных и управленческих критериев — ESG (environmental, social and governance). Инвестиции по ESG предполагают направление капитала в компании, чьи политики способствуют улучшению состояния окружающей среды, социальной справедливости и надёжным практикам корпоративного управления. Для тех, кто стремится приумножать капитал и одновременно вносить вклад в более справедливый мир, понимание ESG-инвестирования обязательно. Это руководство подробно рассматривает нюансы ESG-инвестирования, включая открытие брокерского счёта и проведение всестороннего анализа ESG-возможностей. 

Упрощение интеграции ESG в инвестиции

Эффективная интеграция ESG‑факторов в инвестиционную практику — это простой и последовательный процесс. Использование удобных ESG‑скринеров и специализированных фондов, ориентированных на такие принципы, значительно облегчает задачу. Определив конкретные параметры отбора и используя обширные базы данных, вы сможете легко находить устойчивые инвестиции, соответствующие вашим предпочтениям.

Эффективное ESG‑инвестирование: пошаговое руководство

Шаг 1: Откройте онлайн‑брокерский счёт

Начните с оценки возможностей платформы: доступных активов, комиссий и функционала. Убедитесь, что в скринерах акций и фондов есть параметры ESG, ознакомьтесь с отзывами о брокерах и выберите между налогооблагаемым и пенсионным счётом. Заполните необходимые данные — личную и финансовую информацию — и привяжите банковский счёт для пополнения.

Шаг 2: Определите свои ESG‑критерии

Разберитесь с разными аспектами ESG: экологическими, социальными и управленческими. В рамках этих подходов попадают компании с разным профилем в соответствии с общими ESG‑рамками. Оценивайте компании по ESG‑баллам по пятибалльной шкале и задайте минимальный приемлемый порог. Решите, нужен ли вам широкий ESG‑фонд, таргетированный фонд или отбор отдельных компаний по ESG.

Шаг 3: Изучите ESG‑возможности

Выберите между самостоятельным управлением и подходом через робо‑адвайзера. Самостоятельные инвесторы используют скринер в разделе исследований своего брокера, применяют выбранные критерии и задают минимальный ESG‑балл. Пользователи робо‑адвайзера получают готовые рекомендации: отвечают на вопросы о целях и толерантности к риску, после чего получают подборку портфелей. Выберите широкий ESG‑портфель или портфель, ориентированный на конкретный ESG‑фактор.

Шаг 4: Выберите ESG‑инвестицию

После отбора ESG‑инвестиций исполните сделки через платформу брокера. На странице инвестиции нажмите «Торговать», введите тикер, выберите «Купить», укажите сумму или количество акций, задайте тип ордера (рыночный или лимитный) и подтвердите транзакцию. После успешной сделки отслеживайте детали в разделе «Ордера» и перемещения средств.

Что нужно для открытия онлайн‑брокерского счёта

Чтобы открыть онлайн‑счёт, следуйте понятным подсказкам на сайте и нажмите «начать здесь» или «открыть счёт». Укажите требуемые личные и финансовые данные, перечисленные ниже. Затем подключите источник финансирования, обычно банковский счёт, чтобы начать ESG‑инвестирование.

Личные данные

Брокерская отрасль соблюдает строгие стандарты безопасности и соответствия требованиям закона, чтобы подтвердить вашу личность и защитить данные. Обычно для открытия счёта требуется следующая информация:

• ФИО
• Номер социального страхования (или налоговый идентификационный номер)
• Адрес
• Номер телефона
• Электронная почта
• Дата рождения
• Водительское удостоверение, паспорт или другой документ, выданный государством

Финансовая информация

В соответствии со стандартом «знай своего клиента», инвестиционные брокеры, подверженные строгому регулированию, должны оценивать вашу пригодность для разных инвестиционных продуктов. При открытии счёта предоставьте следующую финансовую информацию:

• Статус занятости и профессия
• Работаете ли вы в брокерской компании
• Годовой доход
• Чистая стоимость активов (net worth)
• Цели инвестирования и толерантность к риску

Основы ESG‑инвестирования

Начало ESG‑инвестирования подразумевает поиск компаний, соответствующих определённым экологическим, социальным и управленческим стандартам.

Учитывайте следующие факторы в каждой категории устойчивого инвестирования:

• Экологические: оценка углеродного следа, воздействия на климат и сохранения природных ресурсов.
• Социальные: забота о благополучии сотрудников, здоровье и безопасности на рабочем месте.
• Управленческие: аудит бухгалтерской отчётности, деловая этика и разнообразие совета директоров.

Рост интереса к ESG‑инвестированию обусловлен желанием создать более справедливое общество. Инвесторы рассчитывают, что направление капитала в устойчивые компании, соответствующие ESG‑стандартам, поспособствует более здоровой планете и более человечному корпоративному поведению.

Понимание ESG‑баллов

ESG‑баллы служат количественной оценкой положения компании по различным экологическим, социальным и управленческим вопросам. Несколько организаций занимаются расчётом и стандартизацией ESG‑оценок, используя данные из документов по ценным бумагам, корпоративные раскрытия, государственные базы, академические исследования и СМИ. Скринеры обычно присваивают компаниям и фондам ESG‑балл от одного до пяти.

При выборе ESG‑инвестиций определите предпочитаемый уровень балла, учитывая, что оценки могут различаться между отраслями и рейтинговыми агентствами. Важно рассматривать ESG‑баллы как один из множества факторов, влияющих на инвестиционное решение.

Зачем инвестировать в ESG?

Преимущества инвестирования в ESG охватывают личную, финансовую и общественную сферы. Ранжирование компаний по ESG‑критериям даёт метод оценки, который помогает правительствам, бизнесу и частным лицам совместно работать над решением глобальных и социальных задач. 

Ключевые преимущества ESG‑инвестирования:

1. Вклад в позитивное глобальное влияние через устойчивые инвестиции.
2. Возможность получить сопоставимую или лучшую доходность по сравнению с традиционными подходами.
3. Возможность согласовать инвестиции с личными ценностями.

Варианты ESG‑инвестиций

С ростом популярности устойчивого инвестирования появилось множество вариантов ESG‑инвестиций. Самостоятельные инвесторы могут использовать скринеры для поиска ESG‑фондов и отдельных компаний. Тем, кто предпочитает робо‑адвайзеров или управляемые портфели, доступны готовые решения.

Варианты ESG‑инвестиций включают:

• Акции
• Облигации
• Паевые инвестиционные фонды
• ETF

Важные факторы при ESG‑инвестировании

Переход к ESG‑инвестированию требует стратегического подхода для долгосрочного накопления капитала. Устойчивые инвесторы рекомендуют включать ESG‑баллы в традиционные стратегии отбора, сочетая их с фундаментальным анализом при выборе акций. Рейтинги ESG становятся ключевой метрикой наряду с классическими финансовыми индикаторами, такими как соотношение долга к капиталу и прибыль на акцию. При выборе фондов важно учитывать коэффициенты расходов, показатели доходности и инвестиционную стратегию.

Чтобы начать поиск ESG‑инвестиций, выберите надёжную платформу с широкими возможностями отбора и скрининга — будь то финансовые институты вроде Schwab или Fidelity или исследовательские сайты вроде Morningstar. Затем определите факторы отбора, включающие как ESG, так и традиционные метрики.

Факторы для размышления при ESG‑инвестировании:

1. Тип инвестиций или класс активов: определите, нужны ли вам акции, ETF или паевые фонды.
2. Сектор или индустрия: рассмотрите варианты по США или международным рынкам, конкретные сектора (здравоохранение, технологии) или глобальные ESG‑фонды в развитых и развивающихся странах. Также доступны ESG‑облигации.
3. ESG‑балл: оценивайте диапазон от одного до пяти и будьте гибки в зависимости от доступности инвестиций.
4. Комиссии: для инвесторов в фонды обращайте внимание на годовые коэффициенты расходов и установите для себя максимальный порог — более низкие расходы часто коррелируют с лучшей долгосрочной доходностью.
5. Инвестиционные метрики: отбор акций по ESG может учитывать низкое P/E, высокий импульс, рост выручки и низкую долговую нагрузку. Для облигаций важны кредитное качество и тип долга (государственный, корпоративный или муниципальный).

Заключение

Инвестирование в ESG (экологические, социальные и управленческие критерии) предлагает стратегию, объединяющую личные, финансовые и общественные преимущества. Это руководство помогает инвесторам разобраться в тонкостях ESG и подчёркивает важность согласования инвестиций с ценностями. Пошаговый подход к открытию онлайн‑брокерского счёта и определению ESG‑критериев облегчает интеграцию устойчивых практик. Осознание разнообразия доступных ESG‑опций и ключевых факторов для принятия решений подчёркивает значение этого развивающегося подхода для позитивного глобального влияния и формирования более человечной корпоративной среды.