Что такое Управление по финансовому поведению (FCA)?

Управление по финансовому поведению (FCA) контролирует работу финансовых рынков в Соединённом Королевстве. FCA стремится поддерживать честность и справедливость на рынке, защищая интересы потребителей, сохраняя стабильность финансовых рынков и стимулируя здоровую конкуренцию. FCA, действующее в рамках полномочий Казначейства и Парламента Великобритании, является публичным органом. Оно взимает сборы с компаний, которые регулирует.

Основы

Защита целостности и справедливости финансового ландшафта Великобритании входит в компетенцию Управления по финансовому поведованию (FCA). Этот регулирующий орган контролирует функционирование национальных финансовых рынков, стремясь создать равные условия для частных лиц, предприятий и экономики в целом. FCA — автономный финансовый надзорный орган, действующий под контролем Казначейства и подотчётный Парламенту. Его ключевые функции включают защиту потребителей, сохранение стабильности рынков и стимулирование конкурентной среды.

С февраля 2023 года председателем Совета FCA является Эшли Олдер (Ashley Alder). До этого он занимал пост генерального директора Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в Гонконге, а также возглавлял Международную организацию комиссий по ценным бумагам (IOSCO).

Роль Управления по финансовому поведованию

Реализуя свою стратегию, Управление по финансовому поведованию (FCA) преследует три основные цели: защиту потребителей, поддержание целостности финансовой системы Великобритании и обеспечение эффективной конкуренции среди поставщиков финансовых услуг в интересах потребителей.

Созданное 1 апреля 2013 года, FCA взяло на себя надзор за поведением участников рынка и соответствующую пруденциальную регуляцию от Financial Services Authority (FSA). Законодательные цели FCA были определены в Законе о финансовых услугах и рынках 2000 года и затем уточнены Законом о финансовых услугах 2012 года. Эти меры, принятые в ответ на последствия финансового кризиса 2008–2009 годов, привели к существенным реформам в системе регулирования финансовых услуг Великобритании с целью улучшения управления рисками и их сдерживания в секторе. 

Полномочия и деятельность FCA

Наделение FCA полномочиями

Управление по финансовому поведованию (FCA) обладает широкими полномочиями для выполнения своей миссии, включая разработку правил, а также следственные и карательные механизмы. FCA имеет право взимать сборы для поддержания своей независимости и финансирования деятельности без прямого государственного финансирования. Эти платежи взымаются с уполномоченных организаций, осуществляющих регулируемую FCA деятельность, а также с связанных структур, таких как признанные биржи.

Выполнение функций FCA

По данным официального портала FCA, регулятор следит за поведением примерно 50,000 предприятий, контролирует 48,000 фирм и устанавливает точные стандарты для почти 18,000 организаций. Его общая цель — формировать справедливые и прозрачные рынки для частных лиц, бизнеса разного масштаба и макроэкономики. Для этого необходимы защита потребителей, укрепление финансовых рынков и поощрение конкуренции. FCA действует под надзором Казначейства и Парламента Великобритании.

Финансирование FCA

FCA, как автономный публичный институт, финансирует свою деятельность за счёт сборов с регулируемых фирм. Эти регулярные платежи служат основным финансовым ресурсом для выполнения законных обязанностей FCA. Размеры сборов зависят от характера регулируемой деятельности каждой фирмы, масштаба её операций и затрат регулятора на надзор.

Нужно ли моей компании в Великобритании разрешение FCA?

Авторизация FCA обязательна для тех, кто занимается регулируемыми финансовыми услугами и предоставляет кредиты британским потребителям. Это требование вытекает из Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года, который предписывает, что лица и фирмы, выполняющие определённые операции с конкретными инструментами, должны иметь авторизацию FCA. Отсутствие такой авторизации может повлечь уголовную ответственность в соответствии с FSMA.

Заключение

Надзирая за сектором финансовых услуг в Великобритании, Управление по финансовому поведованию (FCA) обеспечивает защиту потребителей, стабильность рынков и развитие конкурентной среды среди поставщиков финансовых услуг. Его правовая основа — Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года, а надзор осуществляется Казначейством и Парламентом Великобритании.

Действуя как автономный публичный орган, FCA финансирует свою работу исключительно за счёт сборов с регулируемых организаций. Используя уголовные, гражданские и регуляторные механизмы, FCA решительно реагирует на действия неавторизованных фирм и лиц, защищая интересы потребителей посредством своих правоприменительных полномочий.