En Yaygın 5 Kripto Para Dolandırıcılığı

Temel Bilgiler

Günümüz toplumunda kripto paranız dolandırıcılar için son derece değerli bir varlıktır. Kolayca taşınabilir, likit ve bir işlem tamamlandıktan sonra çoğunlukla geri alınması zordur. Bu nedenle dijital ortam, hem eskiden beri bilinen dolandırıcılıklar hem de kripto paralara özel hedeflenmiş sahtekârlıklarla dolmuştur. Bu makalede en tipik kripto dolandırıcılık türlerinden bazılarını ele alacağız.

Sosyal Medya Çekiliş Dolandırıcılıkları

Sosyal medyanın geniş dünyasında, Twitter ve Facebook gibi platformlarda iyilikseverlik görüntüsünün kolayca yayıldığı görülür. Yüksek etkileşimli bir tweete bakın; muhtemelen sevdiğiniz bir kripto şirketi ya da etkili bir ismin düzenlediğini iddia ettiği bir çekilişle karşılaşırsınız. Teklif caziptir—size sadece 1 BNB/BTC/ETH gönderin, karşılığında yatırımınızı on katına çıkaracaklarını vaat ederler! Anında zengin olma hayalleri uyandıran bir tekliftir. Fakat bilinen atasözü geçerlidir: 'Gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir.' Dolandırıcılık dünyasında bu kural sıklıkla doğrudur.

Gerçek bir çekilişin önceden para talep etmesini beklemek son derece mantıksızdır. Sosyal medyada böyle mesajlarla karşılaştığınızda ihtiyatlı olun. Bu iletiler, tanıdığınız hesaplara ürkütücü derecede benzeyen hesaplardan gelebilir; bu, onların aldatmacalarının temel bir parçasıdır. Hesaplara yöneltilen sayısız teşekkür ifadeleri genellikle sahte profiller veya otomatik botlardır ve çekiliş numarasının parçasıdır.

Bu girişimleri tamamen görmezden gelmek sizin için en güvenli yaklaşımdır. Ancak hâlâ bunların gerçek olduğuna dair sarsılmaz bir inancınız varsa, ilgili profilleri dikkatle inceleyin; kısa sürede Twitter hesabı veya Facebook profili sahte çıkacaktır. Ayrıca, saygın bir kuruluş çekiliş yapsa bile, gerçek çekilişler asla katılımcılardan önceden ödeme talep etmez.

Piramit ve Ponzi Düzenleri

Dolandırıcılık alanında piramit ve Ponzi düzenleri bazı farklar gösterse de, benzerlikleri nedeniyle tek bir kategori altında toplanabilir. Her iki taktik de olağanüstü getiriler vaat ederek katılımcıları yeni üyeler kazanmaya teşvik eder.

Ponzi Düzenlerinin İşleyişi

Ponzi düzenleri, kâr garantisi sunan yatırım fırsatları kisvesi altında ortaya çıkar—bu zaten bir uyarı işaretidir. Genellikle portföy yönetimi hizmeti gibi görünürler; aslında gizemli bir formül yoktur. Yatırımcılara dağıtılan sözde 'getiri'ler, diğer katılımcılardan alınan paralarla sağlanır.

Düzenin kurucusu bir yatırımcıdan fon toplar ve bunları ortak havuza aktarır. Ancak havuza giren paranın tek kaynağı yeni katılımcılardır. Yeni yatırımcılar geldikçe, onların paralarıyla eski katılımcılara ödeme yapılır ve döngü devam eder. Sermaye girişi durduğunda, önceki yatırımcılara ödeme yapılamaz hale gelir ve düzen çöker.

Örneğin aylık %10 getiri vaadiyle bir hizmeti düşünün. Bu hizmete 100$ koydunuz. Organizasyon daha sonra başka bir kişiyi 100$ yatırmaya ikna eder. Yeni gelenin parası kullanılarak ay sonunda size 110$ ödenebilir. Ancak ikinci yatırımcıya ödeme yapmak için organizatör bir başka kişiyi daha katılmaya ikna etmek zorundadır. Bu döngü sonunda çöker.

Piramit Düzenlerinin Ortaya Çıkışı

Piramit düzenleri daha fazla katılım ve işe alma gerektirir. Piramidin tepesinde organizatör bulunur ve alt katmanı oluşturmak için belirli sayıda kişiyi işe alır. Her katmandaki kişiler kendi altlarını oluşturmak için yeni katılımcılar bulur; bu sayede katmanlar çoğalır ve yapının adı ‘piramit’ olur.

İlk bakışta bir piramit düzeninin yapısı büyük ve meşru bir işe benzeyebilir. Ayrım noktası, gelir vaatlerinin temelinin yeni üyeler kazanmaya dayanmasıdır. Örneğin organizatör Alice ve Bob'a her biri için 100$ ücret karşılığında yeni üyeler alma yetkisi verir ve gelirlerin %50'sini alır. Alice ve Bob da aynı teklifi kendi altlarına sunar (ilk yatırımlarını geri almak için en az iki kişiyi kazanmaları gerekir).

Alice, Carol ve Dan'e üyelik satar ve her biri 100$ ödediğinde, Alice'in elinde kalan net tutar 100$ olur çünkü gelirinin yarısı üst düzeye aktarılmalıdır. Carol yeni üyeler kazandıkça ödüller yukarı doğru akar—Alice, Carol'un gelirinin yarısını alırken organizatör de Alice'in payının yarısını alır.

Piramit genişledikçe, üst katmanlar daha yüksek gelirler elde eder; dağıtım maliyeti alt katmanlardan üst katmanlara kayar. Ancak büyüme üstel olduğu için bu model uzun vadede sürdürülemez. Bazı durumlarda katılımcılar, bir ürünü veya hizmeti satma ayrıcalığı için ödeme yapar; bu, bazı çok seviyeli pazarlama (MLM) şirketlerinin piramit düzeniyle suçlanmasına benzer.

Blokzincir ve kripto dünyasında OneCoin, Bitconnect ve PlusToken gibi tartışmalı projeler, kullanıcıların piramit düzeni iddialarıyla dava açması sonucu sert eleştirilere maruz kaldı.

Sahte Mobil Uygulamalar

Hızla ilerleyen dijital ortamda, sahte mobil uygulamaların varlığını ele veren ince uyarı işaretlerini gözden kaçırmak kolaydır. Bu kurnaz dolandırıcılıklar, kullanıcıları popüler ve güvenilir uygulamaları taklit eden kötü amaçlı yazılımlar indirmeye çeker.

Bu aldatıcı uygulamalar ilk başta kurulduklarında zararsız görünür ve cihazınızın arayüzüne sorunsuzca karışır. Ancak görünüşlerinin ardında gizli bir amaç vardır—kripto varlıklarınızı çalmak. Kripto alanında, kullanıcıların farkında olmadan itibarlı kripto şirketlerini taklit eden kötü amaçlı uygulamalar indirdiği birçok vaka yaşanmıştır.

Bu tehlikeli senaryoda, kullanıcılar cüzdanlarını fonlamaları veya ödeme almaları istenen bir talimatla karşılaştığında, bilinçsizce paralarını bu dolandırıcıların hesaplarına aktarır. Maalesef transfer tamamlandıktan sonra geri almak için sihirli bir geri alma düğmesi yoktur.

Dahası, bu sahtekârlıklar Apple Store veya Google Play Store gibi önde gelen uygulama mağazalarında üst sıralara çıkabilir. Kötü niyetli olmalarına rağmen meşru bir teklif gibi davranarak haksız bir güven duygusu oluştururlar. Bu tuzaklara düşmemek için resmi web sitelerinden veya güvenilir kaynakların verdiği linklerden indirme yapmanız şarttır. Apple Store veya Google Play Store'da uygulama yayıncısının kimliğini ve güvenilirliğini dikkatle kontrol edin.

Dijital ortam tehlikeli olabilir; dikkatli davranarak ve bu önlemleri uygulayarak sahte mobil uygulamaların yol açtığı risklere karşı kendinizi koruyabilirsiniz.

Phishing

Phishing, kripto dünyasına yeni olanların bile aşina olduğu bir terimdir; dolandırıcıların kişisel bilgileri ele geçirmek için kullandığı taklitçilik sanatını ifade eder. Bu kötü niyetli uygulama telefon, e-posta, sahte web siteleri ve mesajlaşma uygulamaları dahil çeşitli kanallarda görülür. Kripto alanında, mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılan dolandırıcılıklar yaygındır.

Dolandırıcıların standart bir oyun kitabı yoktur; farklı yöntemlerle kişisel verileri ele geçirmeye çalışırlar. Örneğin, borsanızla ilgili bir sorun olduğunu bildiren bir e-posta alabilirsiniz ve çözüm için bir linke tıklamanız istenir. Ne yazık ki bu link sizi gerçek siteye çok benzeyen sahte bir siteye yönlendirir ve giriş yapmanız sağlanır; saldırgan böylece kimlik bilgilerinizi çalar ve kripto varlıklarınız tehlikeye girebilir.

Telegram ve Discord'da sıkça görülen bir dolandırıcılık yöntemi, resmi cüzdan veya borsa gruplarında bekleyen dolandırıcılardır. Bir kullanıcı sorun bildirdiğinde, dolandırıcı kişiye özel mesaj atarak müşteri destek veya ekip üyesi gibi davranır. Bu uydurma senaryoda kullanıcıdan kişisel bilgiler ve seed kelimeleri istenir. 

Seed kelimelerinizi paylaşmak, fonlarınıza izinsiz erişim verilmesine yol açar. Bu bilgileri hiçbir şartta paylaşmamalısınız, hatta gerçek görünen kuruluşlarla bile. Cüzdanlarla ilgili gerçek sorun giderme süreçleri seed ifadenizi bilmenizi gerektirmez. Dolayısıyla bu hassas veriyi isteyen herkes muhtemelen dolandırıcıdır.

Borsa hesapları da dikkat gerektirir; çoğu saygın hizmet şifrenizi asla istemez. Bu nedenle istenmeyen bir ileti aldıysanız muhatapla etkileşime girmeyip, şirketin resmi web sitesinde yer alan iletişim bilgileri üzerinden doğrulama yapın.

Bazı güvenlik önlemleri şunlardır:

1. Ziyaret ettiğiniz web sitelerinin URL'sini dikkatle inceleyin. Dolandırıcılar genellikle gerçek şirketlerin adreslerine benzeyen alan adları kaydeder.
2. Sık ziyaret ettiğiniz siteleri yer imlerine ekleyin; böylece arama motorlarının yanlışlıkla kötü niyetli alternatifleri göstermesi riski azalır.
3. Aldığınız bir mesaj hakkında şüphe varsa, mesajı görmezden gelin ve işletmeyle resmi kanallardan iletişime geçin.
4. Özel anahtarlarınız ve seed ifadeniz yalnızca sizin bilmeniz gereken bilgilerdir. Bunları paylaşmak gereksiz ve tehlikelidir.

Çıkar Amaçlı Tavsiyeler

Kripto paralarda DYOR — Kendi Araştırmanı Yap — ilkesi gayet önemlidir ve haklı olarak öne çıkar.

Yatırım söz konusu olduğunda, hangi kripto paraya/tokene yatırım yapacağınız konusunda başkalarının önerilerini körü körüne kabul etmeyin. Bu kişilerin gerçek motivasyonları belirsiz olabilir. Bir ICO'yu desteklemek için maddi teşvik almış olabilirler veya kendi çıkarları olabilir. Bu uyarı sadece yabancılar için değil, etkili kişiler ve tanınmış simalar için de geçerlidir. Hiçbir projenin başarı garantisi yoktur; gerçekte birçok proje başarısız olacaktır.

Bir projeyi objektif değerlendirmek için birçok faktörü göz önünde bulundurmalısınız. Herkesin potansiyel yatırımları araştırma yöntemi farklıdır; ancak işe başlamanız için bazı temel sorular şunlardır:

1. Coin/token dağılımı: Coinler/tokenlar nasıl dağıtıldı?
2. Arzın yoğunlaşması: Arzın çoğunluğu birkaç aktörün kontrolünde mi?
3. Eşsiz değer önerisi: Bu proje diğerlerinden neyle ayrılıyor?
4. Rakip analizi: Benzer projelere karşı nasıl konumlanıyor, hangi yönleriyle üstün?
5. Ekip değerlendirmesi: Projenin arkasındaki ekip kimler ve geçmiş başarıları var mı?
6. Topluluk dinamikleri: Projeyi çevreleyen topluluk nasıl, şu anda neler yapılıyor?
7. Gereklilik değerlendirmesi: Bu coin/token gerçekten dünyada karşılanmamış bir ihtiyaca cevap veriyor mu?

Özenli araştırma yaparak kripto dünyasının riskli sularında daha temkinli ve bilinçli hareket edebilirsiniz.

Sonuç

Kripto para dünyası sürekli evrilirken, kötü niyetli aktörler kullanıcıları sömürmek ve fonlarını boşaltmak için çeşitli taktikler kullanır. Yaygın dolandırıcılıklardan korunmak için sürekli dikkatli olmak ve bu kötü niyetli taktiklerin nasıl işlediğini anlamak şarttır. Web sitelerinin ve uygulamaların gerçekliğini doğrulayın; resmi kanallardan geldiğinden emin olun. Ve en önemlisi, bir yatırım çok cazip görünüyorsa, muhtemelen gerçek değildir.