Ondo, gerçek dünya finansal enstrümanlarını, özellikle ABD hazine menkul kıymetlerini, blokzincirlere dijital tokenlar olarak taşıyan bir platformdur. Platform, düşük riskli, kurumsal düzeyde finansal ürünlerin (ör. ABD Hazine menkul kıymetleri) tokenleştirilmesine odaklanır. Bu sayede Ondo, bu varlıkları küresel bir kitle için erişilebilir hale getirir ve bunların merkeziyetsiz finans (DeFi) ekosisteminde kullanılmasına izin verir.
Ondo'nun Geleneksel Varlıkları Tokenlere Dönüştürme Yöntemi
Temelde Ondo, kısa vadeli hazine senetleri ve banka mevduatları gibi geleneksel varlıkları, kamu ağlarında var olan tokenleştirilmiş ürünler halinde paketler. Yatırımcılar stablecoin veya fiat yatırır ve karşılığında alttaki portföydeki paylarını temsil eden tokenlar alırlar. Bu tokenlar gerçek dünya varlıklarından getiri elde eder ve transfer edilebilir, işlem görebilir veya uyumlu DeFi protokollerinde teminat olarak kullanılabilir.
Ondo'nun Temel Tokenleştirilmiş Ürünleri
USDY (U.S. Dollar Yield Token)
Bu token, getiri sağlayan, yüksek kaliteli bir stablecoin gibi çalışacak şekilde tasarlanmıştır. Kısa vadeli ABD Hazine menkul kıymetleri ve banka vadesiz mevduatlarından oluşan bir portföyle desteklenir. USDY, alttaki varlıklardan getiri üretirken istikrarlı bir değer saklama aracı sunmayı hedefler.
OUSG (Kısa Vadeli ABD Hazine Fonu)
Bu token öncelikli olarak kısa vadeli ABD Hazine menkul kıymetleri tutan bir fonun doğrudan, tokenleştirilmiş maruziyetini sunar. Geleneksel bir Hazine tahvil ETF'sinin şeffaf, zincir üstü bir muadili arayan yatırımcılar için tasarlanmıştır.
Her iki token de getiriyi takip etmek için iki ana versiyonda sunulur:
• Accumulating: Tokenin fiyatı kazanılan faizi yansıtacak şekilde zamanla artar.
• Rebasing: Tokenin fiyatı sabit kalır (örneğin $1) ve faiz birikince yatırımcılara ek tokenlar verilir.
Nasıl Yatırım Yapılır: Adım Adım Rehber
Ondo ile yatırım yapmak, geleneksel uyumluluğu blokzincirin verimliliğiyle harmanlayan düzenlemelere tabi bir süreçtir.
- Onboarding ve Doğrulama: Öncelikle, potansiyel yatırımcıların Müşterini Tanı (KYC) ve uygunluk kontrollerini tamamlaması gerekir. Bu süreç kimlik belgeleri sağlama, bir cüzdan adresi verme ve düzenlemelere uyum için yasal sözleşmeleri imzalamayı içerir.
- Fonlama: Onaylandıktan sonra stablecoin kullanarak fon yatırabilirsiniz. Daha büyük yatırımlar için banka havalesi de desteklenir. Fonlarınız yerleştirilip varlık portföyüne tahsis edildikten sonra getiri kazanmaya başlar.
- Geçici Onay: Alımlar toplu olarak kaydedilir ve tokenlar ihraç edilene kadar yatırımcılara geçici bir sertifika verilir; bu, yatırımların net bir denetim izini sağlar.
- Basım ve Teslimat: Yatırım penceresi kapandıktan sonra tokenlar blokzincirde basılır ve doğrulanmış cüzdanınıza doğrudan gönderilir. Bu, tokenları DeFi ekosisteminde tam olarak kullanabilmenizi sağlar.
- Geri Çekme: Yatırımcılar geri çekme talebinde bulunduğunda, fonlar onaylı kanallar aracılığıyla genellikle banka hesaplarına veya uygun bölgeler için desteklenen fiat uç noktalarına çevrilir.
Ondo'nun Ekosistemi ve Yol Haritası
Tokenleştirilmiş Piyasaları Genişletme
Ondo, hisse senetleri ve diğer yatırım fonları dahil olmak üzere daha geniş bir varlık yelpazesini tokenleştirmeyi planlıyor. Önemli bir hedef, ABD dışı yatırımcılara zincir üstü tokenlar aracılığıyla ABD sermaye piyasalarına uyumlu erişim sağlamaktır.
Kurumsal Kullanım İçin Özel Layer-1
Tokenleştirilmiş varlıkların ölçekli kullanımını desteklemek için Ondo, kurumsal özellikleri önceliklendiren amaç odaklı bir blokzincir geliştiriyor: güvenilir doğrulayıcılar, rezerv kanıtı mekanizmaları ve izinli varlıklar için yerel destek. Bu altyapı, tokenleştirilmiş menkul kıymetlerin kripto paralar gibi ödünç alınmasını, verilip alınmasını, stake edilmesini veya teminat olarak kullanılmasını sağlarken düzenlenmiş saklama kurumları ve varlık yöneticileriyle bağlantıları korumayı hedefler.
Flux Finance ile Merkeziyetsiz Borç Verme
Flux Finance, Ondo ekosisteminin bir parçası olan merkeziyetsiz bir borç verme protokolüdür. Kullanıcıların peer-to-pool modelinde varlık ödünç alıp vermesine izin verir. Flux, hem standart kripto varlıkları hem de Ondo'nun tokenleştirilmiş menkul kıymetlerini destekleyerek bu gerçek dünya varlıkları için önemli bir likidite ve kullanışlılık kaynağı oluşturur.
The ONDO Token: Yönetim ve Ağ Kullanımı
Yerel yönetim tokenı ekosistem genelinde birden fazla rol üstlenir. Sahipler protokol düzeyindeki değişiklikler üzerinde oy kullanabilir, oy yetkisini devredebilir, hazine tahsislerini etkileyebilir ve teşvik emisyonlarını yönetebilir. Yönetim katılımı, piyasaların yönlendirilmesine, yeni varlıkların listelenmesine ve borç verme ile risk yönetimi için operasyonel parametrelerin belirlenmesine yardımcı olur.
Son Düşünceler
Ondo'nun stratejisi, geleneksel, düşük riskli varlıkları blokzincir dünyasına entegre etmek için net bir yol sunuyor. ABD Hazine ürünleri gibi varlıkları tokenleştirerek, Ondo kurumsal finansın tanıdık risk profilini DeFi'nin şeffaflığı, erişilebilirliği ve bileşenliği ile birleştiriyor. Bu yaklaşım, kurumlar ve zincir üstü finansın potansiyelini keşfetmek isteyen deneyimli yatırımcılar için pratik ve uyumlu bir giriş yolu sağlar.