Vermeidung verschachtelter Borsen: Offenlegung von Risiken & Bedenken

Beim Kryptowährungshandel fungieren verschachtelte Börsen als Vermittler zwischen Benutzern und anderen Dienstanbietern und bieten Krypto-Handelsdienste über Konten an externen Börsen an. Sie fungieren als Brücken und füllen die Lücke für Dienste, die eine einzelne Börse nicht bereitstellen kann. Diese Dienste funktionieren ähnlich wie das traditionelle Bankwesen und erleichtern internationale Überweisungen.

Verschachtelte Börsen im Kryptobereich weisen jedoch häufig nachsichtige oder gar keine Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche- (AML) Prozesse auf. Cyberkriminelle nutzen diese mangelnde Compliance aus und verwenden verschachtelte Börsen, um Geldwäsche zu erleichtern, Betrüger zu unterstützen und Ransomware-Zahlungen abzuwickeln.

Der Handel über eine verschachtelte Börse bedeutet, dass Sie diese mit der Verwahrung Ihres Vermögens betrauen. Leider bieten sie weniger Sicherheit und weniger Garantien als konforme zentralisierte oder dezentrale Börsen. Außerdem kann die Zusammenarbeit mit sanktionierten verschachtelten Börsen zu rechtlichen Komplikationen führen.

Um sich zu schützen, müssen Sie sicherstellen, dass jede Börse, die Sie nutzen, angemessene KYC- und AML-Prüfungen durchführt. Diese Prüfungen können mehrere Tage in Anspruch nehmen. Wenn eine Börse es Ihnen erlaubt, fast sofort und ohne Einschränkungen zu handeln, ist es wichtig, gründliche Nachforschungen anzustellen. Eine faire Börse wird ihre Handelsprozesse transparent gestalten, und Sie sollten in der Lage sein, die Herkunft Ihrer Gelder mithilfe eines Blockchain-Explorers leicht nachzuvollziehen.

Grundlagen

Beim Handel mit Kryptowährungen ist es entscheidend, Transaktionen über seriöse und vertrauenswürdige Plattformen durchzuführen. Es ist jedoch ebenso wichtig, Geduld und Vorsicht walten zu lassen, wenn man sich den Überprüfungen der Kundenidentifizierung (KYC) und der Geldwäschebekämpfung (AML) unterzieht, da diese zu seiner Sicherheit beitragen. Daher werden einige Nutzer von Börsen angelockt, die sofortigen Handel mit minimalen oder gar keinen Anmeldeprüfungen anbieten.

Während bestimmte dezentrale Börsen legitim sein können, gibt es eine Kategorie, die als verschachtelte Börsen bekannt ist und mit illegal erworbenen und gewaschenen Geldern arbeitet. Die Sicherheit Ihrer Gelder ist bei einer verschachtelten Börse niemals gewährleistet. Um die Sicherheit Ihres Krypto-Vermögens zu gewährleisten, ist es wichtig, das Wesen und die Funktionen verschachtelter Börsen zu verstehen und die Fähigkeit zu entwickeln, sie genau zu identifizieren.

Was ist Verschachtelung (Nesting)?

Bei Finanzdienstleistungen bezeichnet Nesting die Eröffnung eines Kontos bei einem anderen Finanzinstitut, um dessen Angebote zu nutzen. Kontoinhaber fungieren als Vermittler und nutzen verschachtelte Konten, um ihren Kunden Dienstleistungen anzubieten. Diese Praxis entsteht aufgrund verschiedener Faktoren, wie zum Beispiel beim Korrespondenzbankgeschäft, bei dem eine Bank aus einem Land ihre Dienstleistungen und ihr Ökosystem auf eine Bank ausweitet, die in einem anderen Land tätig ist.

Stellen Sie sich ein Szenario vor, in dem ein Kunde beabsichtigt, Geld auf ein australisches Bankkonto zu überweisen. Seine Bank ist zwar nicht in der Lage, diese Überweisung auszuführen, aber er kann sich auf eine Korrespondenzbank verlassen, die diese Überweisung ausführt. Die Bank des Kunden veranlasst die Überweisung über ihr verschachteltes Konto bei der Korrespondenzbank. Bei dieser Vereinbarung ist die Korrespondenzbank für die Durchführung der Due-Diligence-Prüfung der Bank, mit der sie zusammenarbeitet, verantwortlich. Da sie Kunden bedient, die sie nicht kennt, vertraut die Korrespondenzbank auf den Inhaber des eingebetteten Kontos.

Was sind geschachtelte Kryptowährungsbörsen?

Verschachtelte Kryptowährungsbörsen funktionieren über einen unkomplizierten Prozess. Eine natürliche oder juristische Person richtet ein Konto bei einer regulierten Börse ein, das sie nutzt, um externen Parteien über ihr verschachteltes Konto Handelsdienstleistungen anzubieten. Diese verschachtelten Plattformen, die gemeinhin als Sofortbörsen bezeichnet werden, unterhalten oft mehrere Konten bei verschiedenen Börsen.

Während einige verschachtelte Börsen Ausweisdokumente verlangen können, gibt es andere, die nur minimale oder gar keine Ausweisanforderungen stellen. Dies macht sie zu einer attraktiven Option für Betrüger und Erpresser. In bestimmten Fällen ermöglichen diese Börsen sogar persönliche Kryptowährungstransaktionen mit Bargeld.

Die Risiken des Nestings

Im traditionellen Finanzwesen besteht eine der größten Herausforderungen in der Gefahr der Geldwäsche. Korrespondenzbanken, die nur mit den entsprechenden Banken in Kontakt treten können, sind mit Unsicherheiten hinsichtlich der wahren Identität ihrer Geschäftspartner konfrontiert. Dies erfordert umfassende Sorgfaltsprüfungen bei den zugrunde liegenden Banken. Einzelpersonen oder sogar ganze Nationen können auf schwarze Listen gesetzt und mit Sanktionen belegt werden. Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann dazu führen, dass die befragten Banken unbeabsichtigt illegale Aktivitäten unterstützen, einschließlich der Umgehung von Sanktionen und der Geldwäscherei.

In der Kryptowährungsbranche, wo sich die regulatorischen Rahmenbedingungen noch in der Entwicklung befinden, fällt es verschachtelten Börsen relativ leicht, diskret zu agieren. Diese Börsen können Konten bei namhaften Kryptobörsen eröffnen, ohne sofort Verdacht zu erregen.

Risiken verschachtelter Kryptowährungsbörsen

Die Nutzung verschachtelter Kryptowährungsbörsen birgt erhebliche Gefahren, nicht nur für zentrale Börsen, sondern auch für Sie und Ihre Gelder. Hier sind die wichtigsten Risiken, die Sie beachten sollten:

1. Verminderte Sicherheit: Einlagen, die über verschachtelte Börsen getätigt werden, bieten weniger Garantien für den Schutz Ihrer Vermögenswerte als regulierte Börsen.
2. Unterstützung illegaler Aktivitäten: Durch die Nutzung einer verschachtelten Börse könnten Sie unbeabsichtigt zur Unterstützung illegaler Aktivitäten beitragen, einschließlich der Finanzierung von kriminellen und terroristischen Vorhaben.
3. Regulatorische Schließungen: Aufsichtsbehörden können eingreifen und die Börse schließen, was möglicherweise zum Verlust Ihrer Kryptowährungen und anderer Gelder führt.
4. Rechtliche Konsequenzen: Die bewusste Zusammenarbeit mit einer Börse, die in illegale Aktivitäten verwickelt ist, könnte rechtliche Konsequenzen durch Strafverfolgungsbehörden nach sich ziehen.

Um diese Risiken zu minimieren, wird empfohlen, auf die Nutzung verschachtelter Kryptobörsen zu verzichten. Diese zu erkennen, kann schwierig sein, da sie nicht immer leicht erkennbar sind. Durch die folgenden Tipps können Sie jedoch Ihre Chancen erhöhen, sich effektiv zu schützen.

Verschachtelte Börsen vs. Dezentrale Börsen

Beim Vergleich von verschachtelten Börsen mit dezentralen Börsen lassen sich anfänglich Ähnlichkeiten erkennen. Dezentrale Börsen operieren, ohne dass KYC-Verfahren („Know Your Customer“) erforderlich sind, während verschachtelte Börsen möglicherweise nachsichtige oder keine KYC-Prozesse haben. Ihre Methoden zur Abwicklung von Transaktionen unterscheiden sich jedoch erheblich.

Dezentrale Börsen verbinden Käufer direkt mit Verkäufern und nutzen dabei manchmal Liquiditätspools. Diese Börsen übernehmen niemals die Verwahrung der gehandelten Kryptowährung. Stattdessen wird der Transaktionsprozess durch Smart Contracts verwaltet. Im Gegensatz dazu kontrollieren verschachtelte Börsen direkt Ihre Krypto-Vermögenswerte und verlassen sich auf die Dienste einer anderen Plattform.

Der Suex-Vorfall

Am 21. September 2021 verhängte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) Sanktionen gegen Suex, eine verschachtelte Kryptowährungsbörse mit Sitz in der Tschechischen Republik, die jedoch von Russland aus operierte. Suex OTC nutzte Binance und andere große Börsen, um ihren Kunden verschachtelte Börsendienste anzubieten. Bemerkenswerterweise bot Suex minimale bis keine KYC-Anforderungen und ermöglichte sogar den persönlichen Austausch von Bargeld gegen Kryptowährungen.

Untersuchungen von Chainalysis ergaben, dass Suex eine Rolle bei der Geldwäsche erheblicher Mittel aus Ransomware-Angriffen und Hacks spielte. Als Reaktion darauf ergriff Binance proaktive Maßnahmen und deaktivierte mehrere Konten, die mit Suex in Verbindung standen. Darüber hinaus setzte das OFAC fast 30 Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste. Die Maßnahmen von Binance erstreckten sich auch auf Chatex, eine Kryptobank, die Berichten zufolge mit Suex in Verbindung steht, was zu nachfolgenden OFAC-Sanktionen gegen Chatex führte. Personen, die mit Suex zusammengearbeitet haben, sehen sich nun rechtlichen Risiken ausgesetzt, und die Börse hat nach der OFAC-Entscheidung ihre Website eingestellt.

Erkennung einer verschachtelten Börse: Schutz Ihrer Vermögenswerte

Die Erkennung verschachtelter Börsen kann schwierig sein, da sie oft ihre Natur verschleiern. Hier sind wichtige Anzeichen, die Ihnen helfen können, eine verschachtelte Börse zu erkennen und die Sicherheit Ihrer Gelder zu gewährleisten:

1. Eingeschränkte oder fehlende KYC/AML-Prüfungen: Verschachtelte Börsen haben in der Regel minimale oder keine KYC/AML-Anforderungen. Achten Sie auf sofortige Anmeldungen ohne Begrenzungen als potenzielles Warnsignal.
2. Unklare Handelsoberfläche: Die Benutzeroberfläche gibt möglicherweise nicht an, wo der eigentliche Handel stattfindet.
3. Fehlende explizite Handelsabwicklung: Seriöse Börsen geben ausdrücklich an, dass der Handel direkt über ihre Plattform und nicht über verschachtelte Konten erfolgt.
4. Aggregierte Kurse: Die Börse präsentiert mehrere Kurse zur Auswahl, was auf die Nutzung verschachtelter Konten über verschiedene Börsen hinweist.
5. Verfolgen Sie den Weg: Wenn Sie den Verdacht haben, eine verschachtelte Börse zu nutzen, verfolgen Sie den Weg Ihrer Kryptowährung auf der Blockchain mithilfe eines Blockchain-Explorers. Dies könnte Sie zu einer Wallet führen, die mit einer anderen Börse verbunden ist.

Fazit

Um Ihre Bitcoin, ETH und andere digitale Währungen zu schützen, wird empfohlen, sich für eine regulierte Krypto-Börse zu entscheiden. Während der anfängliche Anmeldeprozess Zeit in Anspruch nehmen kann, sind die Einhaltung gründlicher KYC- und AML-Protokolle entscheidend für Ihren Schutz. Behandeln Sie eine Börse mit der gleichen Sorgfalt wie jedes andere Finanzinstitut und führen Sie vor der Zusammenarbeit eine angemessene Due Diligence durch.