¿Qué es la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA)?
La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) fue fundada en 1919 y es la organización regulatoria más antigua del mundo dedicada a la protección del inversor. NASAA es una asociación voluntaria que agrupa a 67 administradores de valores estatales, provinciales y territoriales de los 50 estados, el Distrito de Columbia, Puerto Rico, las Islas Vírgenes de EE. UU., Canadá y México. Como parte de un sistema regulatorio complementario, protege a los clientes de asesoramiento de inversión y de valores a niveles federal, estatal/provincial e industriales. NASAA tiene como objetivo prevenir el fraude mediante la educación pública, la investigación de violaciones de la ley estatal/provincial y la presentación de acciones de cumplimiento.
Conceptos básicos
Establecida en el estado de Kansas en 1919, la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores representa un frente unificado de 67 reguladores de valores. Comprometida a proteger a los inversores de actividades fraudulentas, NASAA actúa como una organización reconocida que forma parte integral de un marco regulatorio integral. Operando en ámbitos federales, estatales/provinciales y del sector, NASAA salvaguarda con diligencia a las personas que buscan asesoramiento de inversión o realizan operaciones con valores. Con un enfoque decidido en la protección de los clientes, NASAA garantiza la integridad y la seguridad de los mercados financieros de Norteamérica.
NASAA: Empoderando a los inversores y aplicando regulaciones
La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores desempeña un papel crucial en la protección de los inversores frente a esquemas fraudulentos. Mediante la educación pública, investigaciones rigurosas y acciones de cumplimiento, NASAA ayuda a identificar y prevenir fraudes. Compuesta por reguladores designados o contratados en cargos profesionales bajo la jurisdicción de los fiscales generales de sus respectivos estados, NASAA mantiene una membresía que representa a los 50 estados de EE. UU., el Distrito de Columbia, Puerto Rico, las Islas Vírgenes de EE. UU., Canadá y México.
Los reguladores de NASAA asumen diversas responsabilidades, entre ellas la concesión de licencias a firmas de valores y profesionales de la inversión, el registro de ofertas de valores, el examen de aspectos financieros de pequeñas empresas, la auditoría de prácticas de ventas en sucursales y la promoción de la educación del inversor. Además, algunos reguladores estatales extienden su apoyo a pequeñas empresas, facilitando el cumplimiento de las leyes de valores e incluso regulando asuntos de seguros o bancarios.
El sitio web de NASAA ofrece una variedad de recursos para ayudar tanto a inversores como a profesionales. Entre ellos se encuentran un centro de fraudes que destaca trampas comunes para inversores, un cuestionario de concienciación sobre fraudes, señales de alerta que indican posibles fraudes, información de contacto de reguladores locales de valores y orientación para investigar a corredores y asesores de inversión. NASAA sigue comprometida con empoderar a las personas mediante el conocimiento y garantizar la integridad del panorama financiero.
Protección del inversor: responsabilidades regulatorias de NASAA
NASAA, integrada por miembros dedicados dentro del gobierno, mantiene la integridad de la industria de valores y protege a los inversores mediante una serie de medidas esenciales:
- Licencias: NASAA supervisa la concesión de licencias a corredores de bolsa, firmas de asesores de inversión que administran activos por debajo de los 100 millones de dólares y firmas de valores que operan dentro del estado.
- Registro: Ciertos valores ofrecidos a inversores estatales deben registrarse ante NASAA.
- Investigaciones: NASAA investiga quejas de inversores y posibles casos de fraude de inversión, asegurando una acción rápida contra los infractores.
- Cumplimiento: Para mantener el cumplimiento, NASAA aplica las leyes estatales de valores imponiendo multas, sanciones, restitución para inversores y remedios legales para corregir problemas específicos. También procesa a delincuentes de cuello blanco.
- Exámenes: NASAA examina firmas de corretaje y asesores de inversión, verificando su adhesión a las leyes de valores y el adecuado registro de cuentas de clientes.
- Revisión de ofertas: Las ofertas no exentas son sometidas a revisiones exhaustivas por parte de NASAA para mantener los estándares de la ley estatal.
- Educación del inversor: NASAA educa a los inversores sobre sus derechos, dotándolos del conocimiento y las herramientas necesarias para tomar decisiones financieras informadas.
- Defensa: NASAA aboga por leyes y regulaciones estatales de valores sólidas, racionales y coherentes, promoviendo un entorno de inversión seguro.
Además, NASAA administra exámenes regulatorios como Series 63, Series 65 y Series 66. Estos exámenes licencian a profesionales financieros para actuar como agentes, siendo la Series 63 a menudo un requisito obligatorio para agentes de valores registrados en la mayoría de los estados.
Conclusión
La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores es la organización regulatoria más antigua del mundo dedicada a la protección del inversor. Con 67 reguladores de valores de diversas jurisdicciones, NASAA opera en niveles federales, estatales/provinciales e industriales para salvaguardar a los clientes de asesoramiento de inversión y valores. A través de iniciativas como la educación pública, investigaciones y acciones de cumplimiento, NASAA previene fraudes y promueve la integridad en los mercados financieros. Concede licencias a firmas y profesionales de valores, registra ofertas de valores, examina prácticas y aboga por leyes estatales de valores sólidas. NASAA empodera a las personas mediante la educación y la supervisión, garantizando un entorno de inversión seguro.