Qu'est-ce que la North American Securities Administrators Association (NASAA) ?

La North American Securities Administrators Association (NASAA) a été fondée en 1919 et est la plus ancienne organisation réglementaire mondiale dédiée à la protection des investisseurs. NASAA est une association volontaire composée de 67 responsables de la réglementation des valeurs mobilières représentant les 50 États, le District de Columbia, Porto Rico, les îles Vierges américaines, le Canada et le Mexique. Dans le cadre d'un système réglementaire complémentaire, elle protège les clients des conseils en investissement et des valeurs mobilières aux niveaux fédéral, étatique/provincial et sectoriel. NASAA vise à prévenir la fraude en éduquant le public, en enquêtant sur les violations des lois étatiques/provinciales et en engageant des actions coercitives.

Notions de base

Établie dans l'État du Kansas en 1919, la North American Securities Administrators Association représente un front uni de 67 régulateurs des valeurs mobilières. Engagée à protéger les investisseurs contre les activités frauduleuses, NASAA fonctionne comme une organisation estimée qui fait partie intégrante d'un cadre réglementaire global. Agissant à travers les sphères fédérale, étatique/provinciale et sectorielle, NASAA protège avec diligence les personnes cherchant des conseils en investissement ou effectuant des opérations sur valeurs mobilières. Avec un objectif résolu de protection des clients, NASAA garantit l'intégrité et la sécurité des marchés financiers nord-américains.

NASAA : responsabiliser les investisseurs, appliquer la réglementation

La North American Securities Administrators Association joue un rôle central dans la protection des investisseurs contre les montages frauduleux. Par l'éducation du public, des enquêtes rigoureuses et des actions coercitives, NASAA aide à identifier et à prévenir la fraude. Composée de régulateurs nommés ou recrutés pour des postes de carrière sous la juridiction des procureurs généraux des États respectifs, NASAA compte des membres représentant les 50 États américains, le District de Columbia, Porto Rico, les îles Vierges américaines, le Canada et le Mexique.

Les régulateurs de NASAA assument diverses responsabilités, notamment la délivrance de licences aux sociétés de valeurs mobilières et aux professionnels de l'investissement, l'enregistrement des offres de valeurs mobilières, l'examen des aspects financiers des petites entreprises, l'audit des pratiques de vente des succursales et la promotion de l'éducation des investisseurs. De plus, certains régulateurs d'État soutiennent les petites entreprises en facilitant la conformité aux lois sur les valeurs mobilières et en réglementant parfois les questions d'assurance ou bancaires.

Le site web de NASAA propose un ensemble de ressources pour aider davantage les investisseurs et les professionnels. On y trouve notamment un centre anti-fraude qui met en lumière les pièges courants pour les investisseurs, un quiz de sensibilisation à la fraude, des signaux d'alerte, les coordonnées des régulateurs locaux des valeurs mobilières et des conseils pour enquêter sur les courtiers et les conseillers en investissement. NASAA reste déterminée à donner aux individus les connaissances nécessaires et à garantir l'intégrité du paysage financier.

Protéger les investisseurs : les responsabilités réglementaires de NASAA

NASAA, composée de membres dédiés au sein du gouvernement, défend avec rigueur l'intégrité de l'industrie des valeurs mobilières et protège les investisseurs au moyen d'un ensemble de mesures essentielles :

1. Licences : NASAA supervise la délivrance de licences aux courtiers en valeurs mobilières, aux sociétés de conseil en investissement gérant des actifs inférieurs à 100 millions de dollars et aux sociétés de valeurs mobilières exerçant dans l'État.
2. Enregistrement : Certaines valeurs mobilières proposées aux investisseurs d'État doivent être enregistrées auprès de NASAA.
3. Enquêtes : NASAA examine les plaintes des investisseurs et les cas potentiels de fraude en investissement, assurant une action rapide contre les contrevenants.
4. Application : Pour maintenir la conformité, NASAA applique les lois étatiques sur les valeurs mobilières en infligeant amendes, sanctions, réparations aux investisseurs et mesures correctives visant la conduite, et poursuit également les criminels en col blanc.
5. Examens : NASAA examine les maisons de courtage et les sociétés de conseil en investissement, vérifiant leur respect des lois sur les valeurs mobilières et la tenue adéquate des comptes clients.
6. Révision des offres : Les offres non exonérées font l'objet d'examens approfondis par NASAA pour garantir le respect des normes du droit étatique.
7. Éducation des investisseurs : NASAA informe les investisseurs sur leurs droits, leur fournissant les connaissances et les outils nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées.
8. Plaidoyer : NASAA plaide en faveur de lois et de réglementations étatiques sur les valeurs mobilières robustes, rationnelles et cohérentes, favorisant un environnement d'investissement sûr.

De plus, NASAA administre des examens réglementaires tels que les Series 63, Series 65 et Series 66. Ces examens permettent d'autoriser des professionnels financiers à exercer en tant qu'agents, la Series 63 étant souvent une exigence obligatoire pour les agents enregistrés en valeurs mobilières dans la plupart des États.

Conclusion

La North American Securities Administrators Association est la plus ancienne organisation réglementaire mondiale dédiée à la protection des investisseurs. Avec 67 régulateurs des valeurs mobilières issus de diverses juridictions, NASAA opère aux niveaux fédéral, étatique/provincial et sectoriel pour protéger les clients des conseils en investissement et des valeurs mobilières. Par des initiatives telles que l'éducation du public, les enquêtes et les actions coercitives, NASAA prévient la fraude et promeut l'intégrité des marchés financiers. Elle délivre des licences aux sociétés et professionnels des valeurs mobilières, enregistre des offres, examine les pratiques et plaide pour des lois étatiques fortes. NASAA responsabilise les individus par l'éducation et la surveillance, garantissant un environnement d'investissement sûr.