Finansal Davranış Otoritesi (FCA), Birleşik Krallık'taki finansal piyasaların işleyişini denetler. FCA, tüketicilerin çıkarlarını koruyarak, finansal piyasaların istikrarını muhafaza ederek ve sağlıklı rekabeti teşvik ederek piyasada dürüstlük ve adaleti sürdürmeyi amaçlar. FCA, Birleşik Krallık Hazine Bakanlığı ve Parlamento yetkisi altında faaliyet gösteren bir kamu kurumudur. Düzenlediği firmalardan ücretler alır.
Temel Bilgiler
Birleşik Krallık'ın finansal ortamının dürüstlüğünü ve adaletini korumak Finansal Davranış Otoritesi'nin (FCA) yetki alanına girer. Bu düzenleyici kuruluş, bireyler, işletmeler ve daha geniş ekonomi için eşit bir oyun alanı oluşturmayı hedefleyerek ülkenin finansal piyasalarının işleyişini gözetler. FCA, Hazine'nin denetimi kapsamında özerk bir finansal düzenleyici olarak hareket eder ve hem Birleşik Krallık finansal sistemine hem de Parlamento'nun yasama yetkisine karşı sorumludur. Temel işlevleri arasında tüketicileri korumak, piyasa istikrarını sağlamak ve rekabetçi bir ortam yaratmak yer alır.
Şubat 2023'te göreve başlayan Ashley Alder şu anda FCA Yönetim Kurulu'na başkanlık ediyor. Bu görevinden önce Alder, Hong Kong'daki Securities and Futures Commission (SFC) kurumunda İcra Kurulu Başkanı olarak görev yaptı. Ayrıca Uluslararası Menkul Kıymet Otoriteleri Organizasyonu'nun (IOSCO) başkanlığını yürütmüştür.
Finansal Davranış Otoritesi'nin Rolü
Stratejik vizyonunu hayata geçirmek için Finansal Davranış Otoritesi (FCA) üç temel amacı takip eder: tüketicileri korumak, Birleşik Krallık finansal sisteminin bütünlüğünü sürdürmek ve finansal hizmet sağlayıcıları arasında güçlü bir rekabeti teşvik etmek; tüm bunlar tüketicilerin yararına yapılır.
1 Nisan 2013'te kurulan FCA, Financial Services Authority (FSA)'den davranış gözetimi ve ilgili tedbirî düzenlemelerin denetimini devraldı. FCA'nın yasal hedefleri Financial Services and Markets Act 2000 kapsamında belirlenmiş ve daha sonra Financial Services Act 2012 ile güncellenmiştir. Bu yasa, 2008–2009 finansal krizinin ardından uygulanmaya konulmuş olup Birleşik Krallık'ın finansal hizmetler düzenleyici yapısında önemli reformlar getirmiş, sektörde risk yönetimi ve risk sınırlama kapasitelerini güçlendirmeyi amaçlamıştır.
FCA Yetkisi ve Faaliyetleri
FCA'ya Yetki Verilmesi
Finansal Davranış Otoritesi (FCA), kural koyma, soruşturma ve cezai işlemler de dahil olmak üzere misyonunu uygulamak için geniş yetkilere sahiptir. FCA, bağımsızlığını ve faaliyetlerini hükümet finansmanı olmadan sürdürebilmek için ücretler tahsil etme yetkisini kullanır. Bu ücretler, FCA düzenlemesi altındaki faaliyetlerde bulunan yetkili kuruluşlara ve tanınmış yatırım borsaları gibi ilişkili kurumlara yöneliktir.
FCA İşlevlerinin Yerine Getirilmesi
FCA'nın resmi portalına göre otorite yaklaşık 50.000 işletmenin davranışını denetler, 48.000 firmayı gözetler ve yaklaşık 18.000 kuruluş için kesin standartlar belirler. Genel hedefi, bireyler, farklı ölçeklerde işletmeler ve makro ekonomi açısından adil ve şeffaf piyasalar oluşturmaktır. Bunun için tüketicileri korumak, finansal piyasaları güçlendirmek ve rekabetçi dinamikleri teşvik etmek gereklidir. FCA, Birleşik Krallık Hazine'si ve Parlamento yönetimi altında faaliyet gösterir.
FCA'nın Finansmanı
Özerk bir kamu kurumu olan FCA, faaliyetlerini düzenlenen firmalardan tahsil edilen ücretlerle finanse eder. Firmalardan alınan bu düzenli ücretler, FCA'nın yasal yükümlülüklerini yerine getirebilmesi için ana finansal kaynaktır. Ücretlerin belirlenmesinde her firmanın yürüttüğü düzenlenen faaliyetlerin türü, bu faaliyetlerin kapsamı ve FCA tarafından üstlenilen düzenleyici maliyetler etkili olur.
İngiltere'deki İşim İçin FCA Yetkilendirmesi Gerekli mi?
FCA yetkilendirmesi, düzenlenen finansal hizmetleri sunan ve Birleşik Krallık tüketicilerine kredi verenler için zorunludur. Bu yükümlülük, Financial Services and Markets Act 2000'den kaynaklanır ve belirli araçlar içeren tanımlı faaliyetleri yürüten kişi ve firmaların FCA yetkilendirmesine sahip olmasını şart koşar. Bu yetkilendirmeyi almamak, FSMA kapsamında cezai sorumluluk doğurabilir.
Sonuç
Birleşik Krallık'ta finansal hizmetler sektörünü denetlemekle görevli olan Finansal Davranış Otoritesi (FCA), tüketicilerin korunmasını, piyasa istikrarının sağlanmasını ve finansal hizmet sağlayıcıları arasında rekabetin kolaylaştırılmasını koordine eder. Yetkisine dayanak teşkil eden hukukî altyapı Financial Services and Markets Act 2000'dir ve kurum Hazine ile Parlamento'nun yetkisi altındadır.
Özerk bir kamu kuruluşu olarak FCA, faaliyetlerini yalnızca düzenlenen kuruluşlardan topladığı ücretlerle sürdürür. Cezai, hukuki ve düzenleyici mekanizmaları kullanarak yetkisiz firmalara ve kişilere karşı kararlı şekilde hareket eder ve uygulama yetkileriyle tüketicilerin çıkarlarını korur.