İşlem Yetkisi Nedir?

Temel Bilgiler

İşlem yetkisi, bir müşterinin bir aracıya veya temsilciye finansal piyasada çeşitli işlemleri gerçekleştirme yetkisi devretmesini içerir; bunlar arasında varlık satın alma ve satma da bulunur. Vekaletname kavramına benzer şekilde, işlem yetkisinin kapsamı, bir yatırımcı ile potansiyel bir finansal danışman veya aracı arasındaki ilk temaslarda kritik bir husustur. Özetle, işlem yetkisi, yatırımcı adına işlem yapmaya yetkili kişileri ve onların yapabileceği işlemlerin sınırlarını belirler.

İşlem Yetkisi Nasıl Çalışır?

İşlem yetkisi seviyeleri, bir yatırımcının belirli erişim haklarını üçüncü bir tarafa devretmesini ve bu tarafın belirlenmiş bir hesap üzerinde işlem yapabilmesini kolaylaştırır. Bu durum, bir kişi danışmanlık hizmetleri için bir finans uzmanıyla çalışmayı seçtiğinde önem kazanır. Kişi, mevcut yatırım hesaplarına erişim hakkı verebilir veya bu amaçla yeni bir hesap açabilir.

Genel olarak iki düzey işlem yetkisi öne çıkar: tam ve sınırlı. Bu düzeylerin etkinleşmesi, asıl hesap sahibinin tanımlanan yetkiyi resmi olarak kabul etmesini ve bunun usulüne uygun şekilde belgelendirilmesini gerektirir.

İşlem Yetkisi Seviyeleri

Bir kişi, üçüncü bir tarafa sınırlı veya tam işlem yetkisi verebilir.

Sınırlı İşlem Yetkisi: Bu tür yetki, atanmış bir aracıya, finansal danışmana veya temsilciye yatırım hesabında tutulan fonları kullanarak işlemler yapma izni tanır. Temsilciye, asıl hesap sahibi adına karlı işlem fırsatlarından yararlanma imkânı sağlar.

Tam İşlem Yetkisi: En geniş kapsamlı olan tam işlem yetkisi, vekaletnameye benzeyen geniş yetkilerle temsilciyi donatır. Bu düzey, temsilciye asıl hesap sahibinin erişebildiği tüm hesap işlemlerini yapabilme, fonlara erişme ve para çekme dahil olmak üzere geniş yetkiler verir.

Procedures for Trading Authorization 

İşlem yetkisini kurumsal süreçlerine dahil etmek, aracı kurumlar arasında yaygın bir uygulamadır. Edward Jones ve Morgan Stanley gibi çeşitli aracı kurumlar, müşterilerin atanmış bir temsilciye işlem yetkisi vermesine izin verir. Bu ayrıcalık, kurum içi bir aracıya veya harici üçüncü taraf temsilciye verilebileceği gibi, bazen aile üyelerine de tanınabilir.

İşlem yetkisi atamasını yöneten yöntemler ve prosedürler aracı kurumlar arasında farklılık gösterir. Genel olarak, bir işlem yetkisi formu aracı kurum platformlarındaki temel belgeler arasında yer alır. Süreci başlatmak için yatırımcılar gerekli evrakları doldurur ve aracı kurumun gönderim yönergelerine uyar. Ardından yatırım kuruluşları kurulan işlem yetkisini teyit eder ve temsilcinin müşteri adına işlem yapma yetkisini etkinleştirir.

Sonuç

İşlem yetkisi, yatırımcıların finansal işlemleri temsilcilere devretmesini sağlayarak önemli bir rol oynar. Bu uygulama, yatırımcı-danışman ilk etkileşimlerinde temel bir unsur teşkil eder. Yetkili kişileri ve yapılabilecek işlemleri tanımlar; sınırlıdan tam yetkiye, hatta aile üyelerine kadar farklı düzeyleri kapsar. Edward Jones ve Morgan Stanley gibi aracı kurumlarda bu süreci yöneten çeşitli protokoller bulunur. Resmî belgeler ve gönderimler aracılığıyla işlem yetkisi güven ile finansal yetkilendirmenin köprüsünü kurar ve finansal faaliyetlerdeki önemini vurgular.