ESG Nedir?

Temel Bilgiler

Çevre ve sosyal adalet konusundaki endişelerin artmasıyla birlikte, daha fazla yatırımcı çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) fonları ve hisselerini araştırıyor. ESG yatırımı, çevrenin iyileştirilmesi, sosyal adalet ve sağlam yönetişim uygulamalarıyla uyumlu politikalara sahip şirketlere yatırım kanallarını yönlendirmeye odaklanır. Varlıklarını artırırken daha adil bir dünyaya katkıda bulunmak isteyenler için yatırımda ESG'yi anlamak şarttır. Bu rehber, bir aracı kurum hesabı açmaktan ESG fırsatlarını kapsamlı şekilde araştırmaya kadar ESG yatırımının ayrıntılarını inceler. 

ESG Yatırım Entegrasyonunu Kolaylaştırma

ESG faktörlerini yatırım uygulamalarına etkin şekilde entegre etmek kolaydır. Kullanımı basit ESG tarayıcıları ve bu yatırım felsefesine uygun uzman fonlar işi basitleştirir. Belirli tarama parametreleri tanımlayarak ve kapsamlı bir veritabanında gezinerek, bireysel tercihlere göre sürdürülebilir yatırımlar bulmak kolaylaşır.

Verimli ESG Yatırımı: Adım Adım Rehber

Adım 1: Çevrimiçi Bir Aracı Kurum Hesabı Açın

Hesap açma sürecine yatırım platformunun özelliklerini, sunulan varlıkları ve maliyetlerini değerlendirerek başlayın. Hisse ve fon tarayıcılarında ESG kriterlerini göz önünde bulundurun, güvenilir aracı kurum incelemelerine bakın ve vergiye tabi mi yoksa emeklilik hesabı mı tercih edeceğinize karar verin. Gerekli kişisel ve finansal bilgileri gönderin ve fonlama için bir banka hesabı bağlayın.

Adım 2: ESG Kriterlerinizi Tanımlayın

Çevresel, toplumsal ve yönetişim boyutlarına yayılan çeşitli ESG faktörlerini anlayın. Bu fonlar, geniş ESG çerçeveleriyle uyumlu çeşitli şirketleri kapsar. Şirketleri beş puanlık bir ESG puanıyla değerlendirin ve kabul edilebilir minimum puanınızı belirleyin. Geniş kapsamlı mı yoksa hedefe yönelik bir ESG fonu mu yoksa bireysel ESG şirketlerini taramayı mı tercih edeceğinize karar verin.

Adım 3: ESG Yatırımlarını Keşfedin

Kendi başınıza yönetilen veya robo-danışman ESG yatırım yaklaşımlarından birini seçin. Kendi yöneten yatırımcılar, aracı kurumlarının araştırma sekmesindeki tarayıcıya erişir, tercih ettikleri kriterleri uygular ve kabul edilebilir minimum ESG puanını seçer. Robo-danışman kullanıcıları, soruları yanıtlayarak hedefler ve risk toleransına göre kişiselleştirilmiş öneriler alır. Yatırım için geniş bir ESG portföyü veya belirli bir ESG faktörü portföyü seçin.

Adım 4: ESG Yatırımınızı Seçin

ESG yatırımlarını seçtikten sonra, aracı kurum platformunuzda işlemleri gerçekleştirin. ESG yatırım ekranında "İşlem"e tıklayın, hisse senedi sembolünü girin, "Al"ı seçin, tutarı veya lot sayısını belirleyin, emir türünü (piyasa veya limit) belirtin ve emri onaylayın. Başarılı bir işlem sonrası İşlemler sayfasını ve fon transferlerini izleyin.

Çevrimiçi Aracı Kurum Hesabı Açmak İçin Gerekli Bilgiler

Çevrimiçi bir aracı kurum hesabı açmak için sezgisel çevrimiçi yönergeleri izleyin ve "Başla" veya "Hesap Aç" düğmesini seçin. Aşağıda belirtilen gerekli kişisel ve finansal bilgileri sağlayın. Ardından, genellikle bir banka hesabı olan bir finansman kaynağı oluşturun ve ESG yatırım yolculuğunuza başlayın.

Kişisel ve Finansal Bilgiler

Aracı kurum sektörü, kimliğinizi doğrulamak ve bilgilerinizi korumak için yasalarca zorunlu en yüksek güvenlik ve uyumluluk standartlarına uyum sağlar. Çevrimiçi bir aracı kurum hesabı açarken genellikle şu bilgiler istenir:

• Ad
• Sosyal Güvenlik numarası (veya Vergi Mükellefi Kimlik Numarası)
• Adres
• Telefon numarası
• E-posta adresi
• Doğum tarihi
• Ehliyet, pasaport veya diğer devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi

Mali Bilgiler

Müşterinizi tanıyın standardına uygun olarak, sıkı düzenlemelere tabi yatırım aracılarının çeşitli yatırım ürünleri için uygunluğunuzu değerlendirmesi gerekir. Yatırım hesabınızı açarken şu mali bilgileri sağlayın:

• İstihdam durumu ve meslek
• Bir aracı kurumda çalışıp çalışmadığınız
• Yıllık gelir
• Net değer
• Yatırım hedefleri ve risk toleransı

ESG Yatırımının Temelleri

ESG yatırımına başlamak, belirli çevresel, sosyal ve yönetişim ölçütleriyle uyumlu şirketleri belirlemeyi içerir.

Her ESG veya sürdürülebilir yatırım kategorisinde şu faktörleri göz önünde bulundurun:

• Çevresel: Karbon ayak izi, iklim etkisi ve doğal kaynakların korunmasını değerlendirin.
• Sosyal: Çalışan refahını, şirket sağlığı ve güvenlik geçmişini değerlendirin.
• Yönetişim: Muhasebe uygulamalarını, iş etiğini ve yönetim kurulunun çeşitliliğini inceleyin.

ESG yatırımındaki artış, daha adil bir toplum arzusundan kaynaklanır. Yatırımcılar, ESG standartlarını karşılayan sürdürülebilir şirketlere fon aktarımının daha sağlıklı bir gezegen ve daha şefkatli bir kurumsal toplum yaratacağı beklentisi içindedir.

ESG Puanlarını Anlamak

ESG puanlarının hesaplanması, bir şirketin çeşitli çevresel, sosyal ve yönetişim konularındaki durumunu belirleyen nicel bir ölçüttür. Birden fazla kuruluş, menkul kıymet beyanları, şirket açıklamaları, devlet veritabanları, akademik çalışmalar ve medya raporlarından bilgi çekerek ESG puanlarını hesaplar ve standardize eder. Tarayıcılar genellikle şirketlere ve fonlara bir ila beş arasında ESG puanı verir.

ESG yatırımlarında gezinirken tercih ettiğiniz puanı seçin; puanların sektörler ve raporlama kuruluşları arasında farklılık gösterebileceğini unutmayın. ESG puanlarını yatırım kararını etkileyen birden çok faktörden biri olarak görmek önemlidir.

Neden ESG'ye Yatırım Yapmalı?

ESG'ye yatırım yapmanın potansiyel faydaları kişisel, finansal ve toplumsaldır. Şirketleri ESG kriterlerine göre sıralamak, hükümetlerin, işletmelerin ve bireylerin toplumsal ve küresel konularda ilerleme kaydetmesine olanak tanıyan bir ölçüt sağlar. 

ESG yatırımının temel faydaları:

1. Sürdürülebilir yatırımlar yoluyla olumlu küresel etkiye katkı sağlama.
2. Geleneksel yaklaşımlara kıyasla benzer veya daha iyi yatırım getirileri elde etme fırsatı.
3. Yatırımlarını kişisel değerlerle uyumlu hale getirme imkanı.

Çeşitli ESG Yatırım Seçenekleri

Sürdürülebilir ESG yatırımının yaygınlaşmasıyla birlikte, çeşitli ESG yatırım seçenekleri ortaya çıkmıştır. Kendi kendine yönetilen yatırımcılar, ESG fonlarını ve bireysel şirketleri belirlemek için tarayıcıları kullanabilir. Robo-danışmanlar veya yönetilen portföyleri tercih edenler için de çeşitli seçenekler mevcuttur.

ESG yatırım seçenekleri şunları içerir:

• Hisseler
• Tahviller
• Yatırım fonları
• ETF'ler

ESG Yatırımı İçin Önemli Hususlar

ESG yatırımına başlamak, uzun vadeli servet biriktirme için stratejik bir yaklaşım gerektirir. Sürdürülebilir yatırımcıların, hisse seçimi için temel analiz gibi geleneksel seçim stratejilerine ESG puanlarını entegre etmeleri önerilir. ESG derecelendirmeleri, borç/öz sermaye oranları ve hisse başına kazanç gibi geleneksel finansal göstergelerin yanında kritik bir ölçüt haline gelir. Fon seçiminde gider oranları, performans metrikleri ve yatırım stratejisi önemli hususlardır.

ESG yatırımlarını aramaya başlamak için Schwab veya Fidelity gibi finansal kuruluşlar ya da Morningstar gibi araştırma siteleri üzerinden kapsamlı yatırım seçimi ve tarama yeteneklerine sahip sağlam bir platform tercih edin. Ardından ESG ve geleneksel metrikleri kapsayan tarama faktörlerini seçin.

ESG'ye yatırım yaparken düşünülmesi gereken faktörler:

1. Yatırım türü veya varlık sınıfı: Hisse, ETF veya yatırım fonu mu aradığınıza karar verin.
2. Sektör veya endüstri: ABD veya uluslararası seçenekleri, sağlık veya teknoloji gibi belirli sektörleri araştırın ya da gelişmiş veya gelişmekte olan pazarlarda küresel ESG fonlarını değerlendirin. ESG tahvil fonları da mevcuttur.
3. ESG puanı: Bir ila beş arasında değişen puanları değerlendirin; yatırım bulunabilirliğine göre esneklik sağlayın.
4. Ücretler: Fon yatırımcıları için yıllık gider oranlarını önceliklendirin ve bir üst sınır belirleyin; daha düşük maliyetler genellikle uzun vadeli getiri ile ilişkilidir.
5. Yatırım metrikleri: ESG hisse seçicileri düşük F/K oranı, yüksek moment, gelir büyümesi ve düşük borç oranı gibi faktörlere odaklanabilir. Tahvil yatırımcıları kredi kalitesini ve borç türünü (devlet, şirket veya belediye) dikkate almalıdır.

Sonuç

ESG'ye (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) yatırım yapmak, kişisel, finansal ve toplumsal faydaları bütünleştiren bir stratejiyi ortaya koyar. Bu rehber yatırımcıları ESG'nin incelikleri konusunda yönlendirir ve yatırımların değerlerle uyumlu olmasının önemini vurgular. Çevrimiçi bir aracı kurum hesabı açma ve ESG kriterlerini tanımlama konusundaki adım adım yaklaşım, sürdürülebilir uygulamaların sorunsuz entegrasyonunu kolaylaştırır. ESG yatırımlarında mevcut çeşitli seçenekleri ve dikkate alınması gereken kritik faktörleri kabul etmek, olumlu küresel etkiye katkıda bulunma ve daha şefkatli bir kurumsal toplum oluşturma açısından bu gelişen yatırım yaklaşımının önemini ortaya koyar.